Filtrage de portefeuille avec vérification de personne
Une demande filtre le portefeuille et vérifie la personne : vérification d’identité et filtrage AML figurent à côté du résultat du portefeuille, chacun conservant son résultat.
Pour qui : Desks OTC, courtiers, VASP, family offices, prestataires de séquestre et cabinets professionnels traitant avec une personne qui envoie ou reçoit des cryptos.
Scénario : Vous traitez avec une personne et voulez filtrer le portefeuille et vérifier la personne en une seule demande.
Le problème
Un résultat de portefeuille décrit une adresse. Il ne vous dit pas avec qui vous traitez. Le portefeuille est donc contrôlé dans un outil et la personne dans un autre, et les deux résultats ne se rencontrent que dans la tête de quelqu’un ou dans un fil d’e-mails.
Ce qui peut arriver
- Les contrôles d’identité, AML et de portefeuille sont exécutés dans des ordres différents par des personnes différentes, si bien qu’aucun dossier ne ressemble à un autre.
- Le résultat d’un contrôle est lu comme s’il répondait à la question de l’autre : un contrôle d’identité réussi est censé dire quelque chose du portefeuille, ou un résultat de portefeuille quelque chose de la personne.
- Aucun enregistrement unique ne montre ce qui a été contrôlé sur la personne et sur le portefeuille.
Un meilleur processus
Composez une demande. Le portefeuille est filtré à la création de la demande, et la personne reçoit une invitation pour vérifier son identité et, si le flux le prévoit, être soumise au filtrage AML. Des formulaires et documents peuvent être ajoutés si votre processus l’exige.
Comment UMNIII Verify aide
UMNIII Verify exécute les contrôles côte à côte et ne les fusionne jamais. Le portefeuille a son propre résultat, la vérification d’identité le sien et le filtrage AML le sien. La demande affiche aussi un résultat global, distinct du résultat de chaque contrôle en dessous.
Quelles fonctionnalités de Verify sont utiles ?
- Filtrage de portefeuilles
- Filtre le portefeuille saisi par votre équipe à la création de la demande. La personne effectue ses propres étapes et ne voit pas le filtrage du portefeuille.
Établit : Les signaux de risque rapportés pour une adresse de portefeuille sur un réseau le jour du filtrage : un niveau de risque global, un statut de sanctions et d’éventuels indicateurs de risque, avec la date.
N’établit pas : Il n’établit pas qui possède ou contrôle le portefeuille, et c’est un résultat à un instant donné, pas une surveillance. Un résultat sert à votre propre évaluation des risques et n’est pas l’approbation d’un transfert. - Vérification d’identité
- Vérifie la personne avec qui vous traitez. Il ne dit rien de l’historique du portefeuille et n’établit pas qu’elle contrôle un portefeuille donné.
Établit : Qu’une pièce d’identité officielle avec photo a été contrôlée quant à son authenticité et comparée à un selfie en direct de la personne qui la présente.
N’établit pas : Il n’établit ni une adresse, ni un droit de travailler ou de louer, ni une solvabilité, ni un droit de conduire, ni quoi que ce soit sur une entreprise. - Filtrage AML standard
- Filtre la personne pour les sanctions et le statut de personne politiquement exposée, si votre flux le prévoit.
Établit : Si la personne figure sur des listes de sanctions ou dans des bases de personnes politiquement exposées (PEP) au moment du filtrage.
N’établit pas : Il n’inclut pas les médias défavorables, et un résultat est une information pour votre propre décision, pas une décision.
Facultatif, ajouté séparément
- Formulaires d’information personnalisés: Lorsque votre processus a aussi besoin d’informations déclarées par la personne, comme l’origine de ses fonds.
- Demandes de documents et téléversements: Lorsque votre processus a aussi besoin de justificatifs. Un téléversement montre ce qui a été fourni, pas qu’un document est authentique.
Étape 1 : Choisissez le flux
- Commencez dans Wallet Checks et choisissez Wallet + Individual Verification.
- Chaque contrôle y conserve son propre prix, et le devis liste chaque ligne séparément avant tout envoi.
Étape 2 : Saisir le portefeuille et inviter la personne
- Saisissez vous-même le réseau et l’adresse du portefeuille, puis l’e-mail de la personne pour qu’elle reçoive une invitation.
- Le portefeuille est filtré à la création de la demande. La personne est invitée à effectuer uniquement ses propres étapes.
Étape 3 : La personne effectue ses étapes
- Elle vérifie son identité. Si le flux prévoit un filtrage AML, Verify l’exécute à partir de l’identité vérifiée ; l’AML n’est pas une étape distincte à effectuer par la personne. Elle répond aussi aux formulaires et téléverse des documents si votre processus le demande.
- La personne ne voit jamais le filtrage du portefeuille.
Étape 4 : Lire chaque résultat séparément
- Le portefeuille indique Réussi, Prudence ou Non réussi. La vérification d’identité et le filtrage AML affichent chacun leur propre résultat.
- Le résultat global indique En attente tant qu’un contrôle peut encore s’exécuter, se terminer ou être relancé. Ensuite, il indique Attention si un contrôle a échoué, Impossible à terminer si un contrôle n’a pas pu être terminé, Prudence si le portefeuille indique Prudence, et Réussi lorsque tous les contrôles ont réussi.
- Un portefeuille Non réussi ne fait jamais paraître échoué un contrôle d’identité ou AML réussi, et le résultat global ne remplace jamais le résultat d’un contrôle.
Étape 5 : Conserver les preuves
- Téléchargez le rapport de filtrage de portefeuille et le dossier de preuves de la demande. Lorsqu’un rapport distinct est disponible pour un autre contrôle, téléchargez-le depuis ce contrôle. Chaque résultat est daté.
- Après un Prudence sur le portefeuille alors que les autres contrôles ont réussi, le résultat l’indique et vous oriente vers le contexte de la transaction, les informations sur l’origine des fonds, un autre portefeuille ou votre propre politique de risque.
Étape suivante
Suivez ces étapes dans UMNIII Verify.