Filtrer le portefeuille de destination avant d’envoyer des cryptos
Saisissez l’adresse de destination et son réseau, lisez un résultat daté avant d’envoyer et conservez le rapport avec la transaction.
Pour qui : Courtiers, desks OTC, dépositaires, prestataires de paiement et de séquestre, family offices et équipes financières qui envoient des cryptos à une adresse reçue.
Scénario : Vous êtes sur le point d’envoyer des cryptos à un portefeuille de destination et voulez un résultat daté au dossier avant le transfert.
Le problème
L’adresse de destination arrive par e-mail ou message de discussion. Quelqu’un la colle dans un outil blockchain, ou pas, et une capture d’écran de la réponse finit dans un fil. Une fois le transfert effectué, personne ne peut dire quelle adresse a été contrôlée, par qui ni quand.
Ce qui peut arriver
- Les transferts de cryptos sont généralement difficiles à annuler ; une destination que personne n’a filtrée est donc un risque que l’on découvre souvent après coup.
- Les collègues contrôlent le même type d’adresse de façons différentes et tiennent des registres différents.
- Quand une banque, un auditeur ou un responsable demande ce qui a été contrôlé avant le transfert, la réponse est une capture d’écran.
Un meilleur processus
Filtrez l’adresse dans Wallet Checks avant d’envoyer. Votre équipe la saisit et le résultat est classé dans votre Workspace avec sa date. Personne n’est invité, et personne hors de votre équipe n’est contacté.
Comment UMNIII Verify aide
UMNIII Verify filtre une adresse de portefeuille sur le réseau choisi et renvoie un résultat, un niveau de risque global et un statut de sanctions. Le résultat est conservé dans Wallet Checks, où votre équipe peut le retrouver et télécharger le rapport.
Quelles fonctionnalités de Verify sont utiles ?
- Filtrage de portefeuilles
- Filtre l’adresse de destination sur son réseau avant l’envoi, de sorte que la question “Quelqu’un a-t-il contrôlé cette adresse ?” a une réponse et une date.
Établit : Les signaux de risque rapportés pour une adresse de portefeuille sur un réseau le jour du filtrage : un niveau de risque global, un statut de sanctions et d’éventuels indicateurs de risque, avec la date.
N’établit pas : Il n’établit pas qui possède ou contrôle le portefeuille, et c’est un résultat à un instant donné, pas une surveillance. Un résultat sert à votre propre évaluation des risques et n’est pas l’approbation d’un transfert.
Facultatif, ajouté séparément
- Vérification d’identité: Lorsque vous devez aussi vérifier la personne qui recevra les fonds.
- Vérification d’entreprise (KYB): Lorsque le destinataire est une entreprise.
Étape 1 : Ouvrir Wallet Checks
- Dans UMNIII Verify, ouvrez Wallet Checks depuis le menu. Il liste tous les portefeuilles filtrés par votre Workspace, et c’est là qu’un nouveau filtrage se demande.
Étape 2 : Saisir le portefeuille de destination
- Cliquez sur le bouton de demande en haut de la page. Choisissez le réseau et collez l’adresse de destination. Vous pouvez aussi enregistrer l’actif envoyé.
- Choisissez Sending to comme sens. L’actif et le sens sont enregistrés avec le filtrage et n’en changent pas le résultat.
- L’adresse est contrôlée par rapport au format du réseau choisi avant tout débit.
Étape 3 : Examiner le coût et demander le filtrage
- La demande affiche le coût du filtrage et votre solde avant confirmation. Cliquez sur Request screening pour confirmer.
- Vous avez saisi le portefeuille vous-même, donc personne n’est invité : il n’y a pas de destinataire et rien à remplir par quelqu’un d’autre.
Étape 4 : Lire le résultat
- Le résultat est Réussi, Prudence ou Non réussi, à côté d’un niveau de risque global et d’un statut de sanctions, avec la date et l’heure du filtrage.
- Prudence est un résultat terminé, pas un contrôle en attente d’examen. Non réussi signifie que le portefeuille ne respecte pas la politique de filtrage de portefeuilles ; cela ne dit pas que quiconque est criminel, sanctionné ou frauduleux.
- Si un filtrage n’a pas pu être terminé, réessayer est gratuit, et un filtrage impossible à réaliser est remboursé.
- Un résultat de portefeuille décrit l’adresse, pas la personne ou l’entreprise concernée. Si vous devez aussi les vérifier, consultez les guides sur le filtrage de portefeuille avec vérification de personne et avec vérification d’entreprise.
Étape 5 : Conserver le rapport avec la transaction
- Téléchargez le rapport de filtrage de portefeuille depuis le résultat. Le téléchargement est gratuit et chaque téléchargement est enregistré.
- Le rapport est daté et indique qu’il s’agit d’un résultat à un instant donné, pas de l’approbation d’un transfert. Si la transaction a lieu plus tard, filtrez de nouveau l’adresse.
Étape suivante
Suivez ces étapes dans UMNIII Verify.