Filtrez le portefeuille. Vérifiez la contrepartie. Gardez les preuves.

Le filtrage de portefeuilles contrôle une adresse de portefeuille crypto, sur le réseau indiqué, à la recherche de signaux de risque et renvoie un résultat daté. UMNIII Verify indique le niveau de risque global, le statut de sanctions et les indicateurs ou catégories de risque fournis, afin que votre équipe dispose de preuves pour sa propre évaluation avant d’envoyer des cryptos au portefeuille ou d’en accepter de lui.

Non. Le filtrage évalue les signaux de risque d’une adresse. Il ne prouve pas la propriété du portefeuille, n’identifie pas qui contrôle l’adresse et n’est pas une vérification d’identité blockchain. Pour établir qui est une personne ou une entreprise, utilisez la vérification d’identité ou d’entreprise, que Verify peut effectuer dans la même demande.

Ils répondent à des questions différentes. Le filtrage regarde l’adresse. Le KYC vérifie une personne et le KYB une entreprise, mais aucun n’évalue l’historique d’un portefeuille. Un flux combiné les réunit, et chaque contrôle garde son propre résultat pour éviter toute confusion.

Verify ne qualifie aucun portefeuille de sûr, propre, légitime ou approuvé. « Réussi » signifie que le portefeuille respectait la politique de filtrage à la date du filtrage. Si rien de défavorable n’a été signalé, le résultat indique : « Aucun constat défavorable signalé par le fournisseur, au <date>. » C’est un résultat daté pour votre propre évaluation des risques : pas une approbation d’un transfert, ni un statut permanent.

« Prudence » est un résultat achevé, pas un contrôle en attente d’examen. Il signifie que le filtrage a signalé des signaux de risque qui méritent votre attention, et ce que cela implique pour la transaction relève de votre équipe. Après « Prudence » sur un filtrage autonome, l’étape suivante courante est de vérifier la personne ou l’entreprise qui contrôle le portefeuille. Si ces contrôles ont déjà réussi, le résultat l’indique et vous oriente vers le contexte de la transaction, l’origine des fonds, un autre portefeuille ou votre politique de risque plutôt que de proposer à nouveau les mêmes contrôles.

« Non réussi » signifie que le portefeuille ne respecte pas la politique de filtrage. Cela ne signifie pas automatiquement que la personne derrière le portefeuille est criminelle, sanctionnée ou frauduleuse, et Verify ne le dit pas sauf si le résultat étaye expressément cette affirmation plus étroite. La suite relève de votre décision.

Oui. Filtrez le portefeuille de destination avant d’envoyer, ou le portefeuille source avant d’accepter. Le même filtrage s’applique dans les deux cas, et ce que le résultat signifie pour votre transaction relève de votre évaluation des risques. Un filtrage couvre l’adresse sur le réseau saisi. Il ne peut pas confirmer que votre transfert utilise cette adresse.

Dans un flux de vérification de contrepartie, oui. Vous pouvez demander à la partie de fournir l’adresse en privé dans sa propre invitation plutôt que par e-mail ou messagerie, et l’adresse n’apparaît ni dans les liens ni dans les e-mails de notification. Vous voyez l’adresse soumise en entier et pouvez la comparer à celle que vous comptez utiliser. La contrepartie ne voit jamais le résultat. Une adresse fournie par une contrepartie reste seulement une adresse qu’elle vous a donnée : la filtrer ne prouve pas qu’elle la contrôle.

La vérification d’une partie contrôle un côté de la transaction : l’expéditeur lorsque vous acceptez des cryptos, ou le destinataire lorsque vous en envoyez, avec le portefeuille de cette partie. La vérification de deux parties contrôle les deux parties et les deux portefeuilles comme un seul dossier, pour les transactions de personne à personne, de personne à entreprise ou d’entreprise à entreprise. Chaque partie effectue ses contrôles et ne voit que ce qu’elle est autorisée à voir, jamais les documents ou données personnelles de l’autre.

Le filtrage coûte 0,5 crédit par portefeuille filtré ; un flux à deux portefeuilles contient donc 1 crédit de filtrage. Dans un flux combiné, chaque autre contrôle s’ajoute à son propre prix, et le devis dans UMNIII Verify détaille chaque ligne avant l’envoi. La vérification d’entreprise est l’exception à la ligne fixe : une réservation est effectuée à l’envoi et la facturation finale suit les contrôles achevés. Les crédits appartiennent à votre Workspace.

Verify filtre l’adresse sur le réseau choisi, et le produit affiche les réseaux proposés lors de la rédaction d’une demande. Une adresse invalide ou un réseau non pris en charge est refusé avant toute facturation. Si vous enregistrez un actif, comme un jeton particulier, il est conservé avec le résultat à titre de référence, mais ne restreint ni ne modifie le filtrage.

Chaque filtrage achevé porte la date et l’heure de son exécution. Vous pouvez en télécharger gratuitement le rapport de filtrage de portefeuille, et chaque téléchargement est enregistré. Pour une demande à plusieurs contrôles, chaque contrôle a son rapport et la demande a un dossier de preuves. Les rapports sont des résultats à un instant donné, et chacun précise qu’il ne vaut pas approbation d’un transfert.

Connectez-vous à UMNIII Verify, choisissez le filtrage de portefeuilles ou un flux combiné lors de la rédaction, saisissez le portefeuille ou demandez à la contrepartie de le fournir, et examinez le devis avant d’envoyer.