Filtrage de portefeuille avec vérification d’entreprise
Une demande filtre le portefeuille et vérifie l’entreprise concernée : la vérification d’entreprise (KYB) et les contrôles associés figurent à côté du résultat du portefeuille, chacun avec son résultat.
Pour qui : Desks OTC, courtiers, VASP, dépositaires, sociétés de services aux entreprises, family offices et prestataires de séquestre traitant avec une entreprise qui envoie ou reçoit des cryptos.
Scénario : Vous traitez avec une entreprise et voulez filtrer le portefeuille et vérifier l’entreprise en une seule demande.
Le problème
Un résultat de portefeuille décrit une adresse. Il ne vous dit pas avec quelle entreprise vous traitez, ni qui la possède et la dirige. Le portefeuille est donc contrôlé à un endroit, l’entreprise à un autre, et ses dirigeants et propriétaires ailleurs encore.
Ce qui peut arriver
- Les contrôles d’entreprise, de détention et de portefeuille sont recueillis séparément et ne se retrouvent jamais dans un même dossier.
- Un contrôle d’entreprise est lu comme s’il disait quelque chose du portefeuille, ou un résultat de portefeuille comme s’il disait quelque chose de l’entreprise.
- Montrer ce qui a été contrôlé sur l’entreprise, et quand, revient à l’assembler depuis plusieurs endroits.
Un meilleur processus
Composez une demande. Le portefeuille est filtré à la création de la demande, et l’entreprise reçoit une invitation à effectuer la vérification d’entreprise, avec les étapes associées d’identité, de détention, d’AML, de formulaire ou de document que prévoit votre flux.
Comment UMNIII Verify aide
UMNIII Verify garde chaque contrôle sur sa propre voie. Le portefeuille a son propre résultat et la vérification d’entreprise le sien. La demande affiche aussi un résultat global, distinct du résultat de chaque contrôle en dessous.
Quelles fonctionnalités de Verify sont utiles ?
- Filtrage de portefeuilles
- Filtre le portefeuille saisi par votre équipe à la création de la demande. L’entreprise effectue ses propres étapes et ne voit pas le filtrage du portefeuille.
Établit : Les signaux de risque rapportés pour une adresse de portefeuille sur un réseau le jour du filtrage : un niveau de risque global, un statut de sanctions et d’éventuels indicateurs de risque, avec la date.
N’établit pas : Il n’établit pas qui possède ou contrôle le portefeuille, et c’est un résultat à un instant donné, pas une surveillance. Un résultat sert à votre propre évaluation des risques et n’est pas l’approbation d’un transfert. - Vérification d’entreprise (KYB)
- Contrôle l’entreprise : recherche au registre lorsque des données sont disponibles, documents d’entreprise, et dirigeants et bénéficiaires effectifs identifiés par les contrôles. Il ne dit rien de l’historique du portefeuille et n’établit pas que l’entreprise contrôle un portefeuille donné.
Établit : Un contrôle d’entreprise : une recherche au registre lorsque des données sont disponibles, des documents d’entreprise et des contrôles des personnes associées, ses dirigeants et bénéficiaires effectifs.
N’établit pas : Ce n’est pas un contrôle de solvabilité, et il ne décide pas s’il faut travailler avec l’entreprise. - Vérification d’identité
- Vérifie une personne demandée par le flux, comme un administrateur ou un bénéficiaire effectif.
Établit : Qu’une pièce d’identité officielle avec photo a été contrôlée quant à son authenticité et comparée à un selfie en direct de la personne qui la présente.
N’établit pas : Il n’établit ni une adresse, ni un droit de travailler ou de louer, ni une solvabilité, ni un droit de conduire, ni quoi que ce soit sur une entreprise.
Facultatif, ajouté séparément
- Filtrage AML standard: Lorsque votre flux prévoit le filtrage des personnes concernées.
- Formulaires d’information personnalisés: Lorsque votre processus a aussi besoin d’informations déclarées par l’entreprise.
- Demandes de documents et téléversements: Lorsque votre processus a aussi besoin de justificatifs. Un téléversement montre ce qui a été fourni, pas qu’un document est authentique.
Comment la vérification d’entreprise est facturée
- La vérification d’entreprise n’est pas un contrôle à prix fixe. Elle commence au prix de départ affiché dans UMNIII Verify.
- Une réservation temporaire est effectuée à l’envoi de la demande.
- Le débit final dépend des contrôles d’entreprise et de personnes associées réellement terminés.
- Les crédits réservés non utilisés reviennent à votre solde disponible.
- Si les contrôles terminés dépassent la réservation, les crédits supplémentaires sont déduits. Un solde négatif doit être réapprovisionné avant tout autre travail payant.
Étape 1 : Choisissez le flux
- Commencez dans Wallet Checks et choisissez Wallet + Business Verification.
- Le filtrage de portefeuille est une ligne fixe. La vérification d’entreprise non : elle est réservée à l’envoi et réglée ensuite, donc le devis affiche séparément la ligne du portefeuille et la réservation.
Étape 2 : Saisir le portefeuille et inviter l’entreprise
- Saisissez vous-même le réseau et l’adresse du portefeuille, puis l’e-mail du contact de l’entreprise pour qu’il reçoive une invitation.
- Le portefeuille est filtré à la création de la demande.
Étape 3 : L’entreprise termine ses contrôles
- Le contact de l’entreprise effectue la vérification d’entreprise. Elle ne peut pas se terminer tant que les personnes liées et toute autre étape requise ne sont pas terminées ; une demande peut donc rester ouverte pendant qu’un administrateur ou un propriétaire termine sa part.
- Les formulaires et documents sont recueillis dans la même demande si votre flux les prévoit.
Étape 4 : Comprendre la facturation
- Le filtrage de portefeuille est facturé par portefeuille filtré, comme indiqué dans le devis.
- La vérification d’entreprise part d’un prix indiqué, une réservation temporaire est effectuée à l’envoi de la demande, et le débit final suit les contrôles terminés. Les crédits réservés non utilisés sont restitués, et si les contrôles terminés dépassent la réservation, les crédits supplémentaires sont déduits.
Étape 5 : Lire chaque résultat séparément
- Le portefeuille indique Réussi, Prudence ou Non réussi. La vérification d’entreprise et tout autre contrôle affichent chacun leur propre résultat.
- Le résultat global indique En attente tant qu’un contrôle peut encore s’exécuter, se terminer ou être relancé. Ensuite, il indique Attention si un contrôle a échoué, Impossible à terminer si un contrôle n’a pas pu être terminé, Prudence si le portefeuille indique Prudence, et Réussi lorsque tous les contrôles ont réussi.
- Un portefeuille Non réussi ne fait jamais paraître échoué un contrôle d’entreprise réussi, et le résultat global ne remplace jamais le résultat d’un contrôle.
Étape 6 : Conserver les preuves
- Téléchargez le rapport de filtrage de portefeuille et le dossier de preuves de la demande. Lorsqu’un rapport distinct est disponible pour un autre contrôle, téléchargez-le depuis ce contrôle. Chaque résultat est daté.
Étape suivante
Suivez ces étapes dans UMNIII Verify.