Vérification des contreparties en actifs numériques : une partie ou deux

Le problème

Une transaction en cryptos implique deux parties et deux portefeuilles, mais les contrôles ne couvrent généralement correctement ni l’une ni l’autre. Les pièces d’identité arrivent par e-mail, l’adresse par message de discussion, et les résultats finissent à des endroits différents.

Ce qui peut arriver

• Un côté est contrôlé et l’autre est présumé.
• L’adresse du portefeuille est copiée depuis un fil de messages, et personne ne peut être sûr que c’est bien celle qui a été contrôlée.
• Aucun enregistrement unique ne montre qui a été vérifié, quel portefeuille a été filtré et quand.

Un meilleur processus

Vérifiez une partie ou les deux en une seule demande ou un seul dossier. Chaque partie reçoit son invitation, accepte ce qui sera partagé avec vous, effectue ses propres contrôles et, si vous l’avez demandé, fournit l’adresse du portefeuille en privé. Chaque portefeuille est filtré et tous les résultats sont conservés ensemble.

Comment UMNIII Verify aide

UMNIII Verify garde chaque contrôle sur sa propre voie et les résultats de chaque partie séparés. C’est privé, pas anonyme : UMNIII vérifie qui est chaque partie, et chaque partie ne voit que ce qu’elle est autorisée à voir, jamais les documents ou données personnelles de l’autre partie.

Quelles fonctionnalités de Verify sont utiles ?

Filtrage de portefeuilles

Filtre chaque portefeuille : celui que vous saisissez, ou celui qu’une partie fournit dans son invitation. Une contrepartie ne voit jamais le résultat du filtrage de portefeuille.
Établit : Les signaux de risque rapportés pour une adresse de portefeuille sur un réseau le jour du filtrage : un niveau de risque global, un statut de sanctions et d’éventuels indicateurs de risque, avec la date.
N’établit pas : Il n’établit pas qui possède ou contrôle le portefeuille, et c’est un résultat à un instant donné, pas une surveillance. Un résultat sert à votre propre évaluation des risques et n’est pas l’approbation d’un transfert.

Vérification d’identité

Vérifie une partie personne physique. Il ne dit rien de l’historique du portefeuille et n’établit pas que la partie contrôle un portefeuille donné.
Établit : Qu’une pièce d’identité officielle avec photo a été contrôlée quant à son authenticité et comparée à un selfie en direct de la personne qui la présente.
N’établit pas : Il n’établit ni une adresse, ni un droit de travailler ou de louer, ni une solvabilité, ni un droit de conduire, ni quoi que ce soit sur une entreprise.

Vérification d’entreprise (KYB)

Contrôle une partie entreprise et ses personnes associées. Il n’évalue pas le portefeuille et n’établit pas que l’entreprise contrôle un portefeuille donné.
Établit : Un contrôle d’entreprise : une recherche au registre lorsque des données sont disponibles, des documents d’entreprise et des contrôles des personnes associées, ses dirigeants et bénéficiaires effectifs.
N’établit pas : Ce n’est pas un contrôle de solvabilité, et il ne décide pas s’il faut travailler avec l’entreprise.

Filtrage AML standard

Filtre une partie personne physique pour les sanctions et le statut de personne politiquement exposée, si votre flux le prévoit.
Établit : Si la personne figure sur des listes de sanctions ou dans des bases de personnes politiquement exposées (PEP) au moment du filtrage.
N’établit pas : Il n’inclut pas les médias défavorables, et un résultat est une information pour votre propre décision, pas une décision.

Facultatif, ajouté séparément

• Formulaires d’information personnalisés: Lorsque votre processus a aussi besoin d’informations déclarées par une partie.
• Demandes de documents et téléversements: Lorsque votre processus a aussi besoin de justificatifs. Un téléversement montre ce qui a été fourni, pas qu’un document est authentique.

Comment la vérification d’entreprise est facturée

• La vérification d’entreprise n’est pas un contrôle à prix fixe. Elle commence au prix de départ affiché dans UMNIII Verify.
• Une réservation temporaire est effectuée à l’envoi de la demande.
• Le débit final dépend des contrôles d’entreprise et de personnes associées réellement terminés.
• Les crédits réservés non utilisés reviennent à votre solde disponible.
• Si les contrôles terminés dépassent la réservation, les crédits supplémentaires sont déduits. Un solde négatif doit être réapprovisionné avant tout autre travail payant.

Étape 1 : Choisir une partie ou les deux

• Une partie : si vous acceptez des cryptos, vous vérifiez l’expéditeur et filtrez le portefeuille source. Si vous envoyez des cryptos, vous vérifiez le destinataire et filtrez le portefeuille de destination.
• Deux parties : vous vérifiez les deux parties et filtrez les deux portefeuilles en un seul dossier, pour les transactions entre particuliers, entre particulier et entreprise ou entre entreprises.
• Les contrôles suivent la partie. Un particulier est vérifié par vérification d’identité, avec filtrage AML si vous l’exigez. Une entreprise est vérifiée par vérification d’entreprise.

Étape 2 : Décider qui fournit chaque portefeuille

• Vous pouvez saisir l’adresse vous-même. Elle est filtrée à la création de la demande et présentée à la partie sous forme masquée lorsqu’on lui demande son consentement.
• Ou vous pouvez demander à la partie de la fournir en privé dans son invitation, pour qu’elle ne passe ni par e-mail ni par discussion. Elle est filtrée à la soumission, et vous voyez exactement ce qui a été soumis, en entier, pour le comparer à l’adresse que vous comptez utiliser.
• Dans tous les cas, une adresse fournie par une partie reste seulement une adresse qu’elle vous a donnée. La filtrer ne prouve pas qu’elle la contrôle.

Étape 3 : Choisir ce que vous recevez sur chaque partie

• Le résultat seul est l’option par défaut : le type de partie, le nom que vous avez saisi et le résultat avec sa date.
• Vous pouvez plutôt demander si le nom indiqué correspond, le nom vérifié ou, pour les flux professionnels autorisés uniquement, les preuves complètes.
• Une partie peut accepter de partager plus que ce que vous avez demandé. Jamais moins.

Étape 4 : Chaque partie accepte, puis effectue ses contrôles

• Chaque partie est informée de qui demande, de quel côté du transfert elle se trouve et de ce que vous recevrez, et accepte ou refuse avant de commencer.
• Elle effectue ensuite ses propres contrôles et fournit l’adresse du portefeuille si vous l’avez demandé.
• Une partie qui refuse n’est pas vérifiée, et rien la concernant n’est communiqué.

Étape 5 : Lire les résultats séparément

• Chaque portefeuille indique Réussi, Prudence ou Non réussi. Chaque contrôle d’identité, d’entreprise et AML affiche son propre résultat. Une contrepartie ne voit jamais le résultat de son propre portefeuille.
• Le résultat global indique En attente tant qu’un contrôle peut encore s’exécuter, se terminer ou être relancé. Ensuite, il indique Attention si un contrôle a échoué, Impossible à terminer si un contrôle n’a pas pu être terminé, Prudence si le portefeuille indique Prudence, et Réussi lorsque tous les contrôles ont réussi.
• Le résultat global ne remplace jamais le résultat d’un contrôle.

Étape 6 : Conserver les preuves

• Chaque résultat est daté. Téléchargez le rapport de filtrage de chaque portefeuille et le dossier de preuves de chaque demande de vérification. Lorsqu’un rapport distinct est disponible pour un autre contrôle, téléchargez-le depuis ce contrôle.
• Les rapports servent à votre propre évaluation des risques. Ils ne sont pas destinés à être partagés avec la contrepartie.

Étape suivante

Suivez ces étapes dans UMNIII Verify.

Guides associés

• Filtrage de portefeuille avec vérification de personne

  Une demande filtre le portefeuille et vérifie la personne : vérification d’identité et filtrage AML figurent à côté du résultat du portefeuille, chacun conservant son résultat.

• Filtrage de portefeuille avec vérification d’entreprise

  Une demande filtre le portefeuille et vérifie l’entreprise concernée : la vérification d’entreprise (KYB) et les contrôles associés figurent à côté du résultat du portefeuille, chacun avec son résultat.

• Filtrer le portefeuille de destination avant d’envoyer des cryptos

  Saisissez l’adresse de destination et son réseau, lisez un résultat daté avant d’envoyer et conservez le rapport avec la transaction.