Leasing de véhicules et clients flotte

Le problème

Les demandes de leasing mêlent particuliers et sociétés, chacun avec ses documents, et les questions sont renvoyées par e-mail à chaque demande.

Ce qui peut arriver

• Les demandes de sociétés se bloquent pendant qu’on cherche la bonne personne pour fournir les documents.
• Les dossiers de particuliers et de sociétés manquent de cohérence.
• Les documents sont dispersés dans les boîtes mail.

Un meilleur processus

Créez deux flux, l’un pour les particuliers et l’autre pour les sociétés, et enregistrez chacun comme modèle de Workspace. Chaque demande part ensuite du bon.

Comment UMNIII Verify aide

UMNIII Verify permet à l’équipe leasing d’écrire ses questions une fois, de les joindre à deux flux enregistrés et d’ajouter la vérification d’identité ou d’entreprise uniquement pour les clients qui en ont besoin.

Quelles fonctionnalités de Verify sont utiles ?

Formulaires d’information personnalisés

Vos propres questions : coordonnées du client, véhicule et durée, et questions de capacité financière ou d’objet professionnel fixées par votre société.
Établit : Un enregistrement structuré de ce que le destinataire vous a dit, classé avec la demande.
N’établit pas : Une réponse n’est pas vérifiée de manière indépendante du seul fait qu’elle a été recueillie via Verify. C’est ce que le destinataire a dit.

Demandes de documents et téléversements

Justificatifs pour les particuliers et documents d’entreprise pour les sociétés.
Établit : Que le destinataire a téléversé ces fichiers pour cette demande, et quand.
N’établit pas : Un téléversement n’établit pas qu’un document est authentique, valide, à jour ou qu’il appartient au destinataire.

Vérification d’identité

Facultatif : vérifie un client particulier ou le contact autorisé d’une société.
Établit : Qu’une pièce d’identité officielle avec photo a été contrôlée quant à son authenticité et comparée à un selfie en direct de la personne qui la présente.
N’établit pas : Il n’établit ni une adresse, ni un droit de travailler ou de louer, ni une solvabilité, ni un droit de conduire, ni quoi que ce soit sur une entreprise.

Vérification d’entreprise (KYB)

Facultatif : vérifie un client société et ses personnes associées.
Établit : Un contrôle d’entreprise : une recherche au registre lorsque des données sont disponibles, des documents d’entreprise et des contrôles des personnes associées, ses dirigeants et bénéficiaires effectifs.
N’établit pas : Ce n’est pas un contrôle de solvabilité, et il ne décide pas s’il faut travailler avec l’entreprise.

Filtrage AML standard

Facultatif : lorsque votre politique prévoit le filtrage des clients.
Établit : Si la personne figure sur des listes de sanctions ou dans des bases de personnes politiquement exposées (PEP) au moment du filtrage.
N’établit pas : Il n’inclut pas les médias défavorables, et un résultat est une information pour votre propre décision, pas une décision.

Facultatif, ajouté séparément

• Vérification d’identité: Pour un client particulier, ou le contact autorisé d’une société.
• Vérification d’entreprise (KYB): Pour un client société qui doit être vérifié.
• Filtrage AML standard: Lorsque votre politique exige un filtrage des sanctions et PEP.

Informations pouvant être recueillies

• Coordonnées du client particulier ou société
• Le contact autorisé, pour une société
• Le ou les véhicules et la durée du leasing
• Vos propres questions de capacité financière ou d’objet professionnel

Documents pouvant être demandés

• Justificatifs pour un particulier, selon votre demande
• Documents d’entreprise, pour un client société

Ce que Verify ne fait pas ici

• Verify n’évalue ni la capacité financière ni le crédit et ne décide pas de louer ou non à un client. Les réponses sont ce que le client a déclaré.

Comment créer ou adapter le flux

1. Créez vos formulaires pour particuliers et sociétés sous Custom Forms dans UMNIII Verify.
2. Dans UMNIII Verify, ouvrez le Dashboard. Le compositeur de demande s’intitule “Send verification invite”. Laissez “Start from a template” sur “Compose from scratch”.
3. Cochez “Collect information (forms)” et choisissez les formulaires à envoyer : ceux fournis par UMNIII, ou les vôtres sous “Your forms”.
4. Cochez “Request documents”, choisissez chaque document, rédigez ses instructions et marquez-le comme facultatif si le destinataire peut ne pas l’avoir.
5. N’ajoutez un contrôle facultatif que là où il convient vraiment à votre processus. Aucun n’est ajouté par défaut.
6. Enregistrez chaque composition comme modèle distinct, puis envoyez à partir de celui qui convient au client.

Créer un formulaire d’information réutilisable

• Les propriétaires, administrateurs et membres créent des formulaires sous Custom Forms dans UMNIII Verify : un nom, puis chaque question avec son type, si une réponse est obligatoire et un éventuel texte d’aide.
• Prévisualisez le formulaire tel que le destinataire le verra, enregistrez-le, et il sera proposé sous “Your forms” à chaque composition de demande.
• Un formulaire peut être joint à autant de demandes et de modèles que nécessaire. Le modifier ne change que les demandes futures ; une demande déjà envoyée conserve les questions avec lesquelles elle a été envoyée.

Lire le guide complet pour créer un formulaire réutilisable

L’enregistrer et le réutiliser comme modèle

• Une fois la composition au point, un propriétaire, un administrateur ou un membre du Workspace clique sur “Save as template”, lui donne un nom et, éventuellement, une description.
• Dès lors, il apparaît dans “Start from a template” à côté des modèles UMNIII. Le choisir remplit la demande, chaque partie reste modifiable pour cette seule demande, et choisir un modèle n’envoie rien à lui seul.
• Pour adapter un modèle UMNIII, choisissez-le et cliquez sur “Copy to this Workspace”. La copie est modifiable ; l’original reste inchangé.
• Un modèle enregistré ne se modifie pas directement. Pour le changer, appliquez-le, ajustez la composition et enregistrez-le de nouveau sous un autre nom.
• Les modèles propres et copiés de votre Workspace sont listés sous Other / General dans le calculateur de crédits de UMNIII Verify.

Modèles, formulaires et guides

Modèle système UMNIII

Un flux prêt à l’emploi fourni par UMNIII. Il est signalé UMNIII dans le produit et votre Workspace ne peut pas le modifier.

Modèle de Workspace

Un flux qu’une personne de votre Workspace a enregistré pour le réutiliser. Il appartient à votre Workspace.

Modèle copié

Un modèle UMNIII copié dans votre Workspace pour pouvoir être adapté. La copie est à vous et l’original reste inchangé.

Formulaire d’information réutilisable

Un ensemble de questions que votre Workspace rédige une fois et joint à toute demande ou tout modèle.

Guide de flux

Une explication comme ces pages. Un guide n’est pas un modèle : sauf s’il indique qu’un modèle UMNIII est disponible, il décrit une configuration que vous créez vous-même.

Étape suivante

Créez cette configuration dans UMNIII Verify et enregistrez-la comme votre propre modèle. Les prix actuels sont affichés dans le produit avant tout envoi.

Guides associés

• Ventes et réservations de véhicules

  Recueillez les coordonnées d’un acheteur, le véhicule et la réservation, et les documents demandés par votre concession, sans contrôle sauf si vous en ajoutez un.

• Créer un formulaire d’information réutilisable

  Rédigez vos questions une fois dans Custom Forms, puis joignez le formulaire à toute demande ou tout modèle.

• Créer et enregistrer un flux de vérification réutilisable

  Concevez un processus une fois, avec formulaires, documents et contrôles, enregistrez-le comme modèle de Workspace et envoyez-le toujours de la même façon.