Filtrer le portefeuille source avant d’accepter des cryptos
Saisissez l’adresse d’où viendront les fonds, lisez un résultat daté avant de les accepter et conservez le rapport avec la transaction.
Pour qui : Courtiers, desks OTC, dépositaires, prestataires de paiement, entreprises immobilières financées en cryptos, family offices et négociants qui acceptent des cryptos d’un client ou d’une contrepartie.
Scénario : Un client ou une contrepartie s’apprête à vous envoyer des cryptos et vous voulez filtrer le portefeuille source avant de les accepter.
Le problème
L’adresse source arrive par e-mail ou message de discussion, et les fonds suivent. Que quelqu’un ait regardé d’où ils venaient dépend de qui était à son poste, et la réponse, s’il y en a une, est une capture d’écran dans un fil.
Ce qui peut arriver
- Des fonds acceptés d’une source que personne n’a examinée sont une question à laquelle vous répondez plus tard, devant votre équipe, un partenaire bancaire ou un auditeur.
- Chaque collègue contrôle à sa façon et tient son propre registre.
- Montrer ce qui a été contrôlé avant d’accepter les fonds revient à le reconstituer de mémoire.
Un meilleur processus
Filtrez l’adresse source dans Wallet Checks avant d’accepter les fonds. Votre équipe la saisit et le résultat est classé dans votre Workspace avec sa date. Personne n’est invité, et personne hors de votre équipe n’est contacté.
Comment UMNIII Verify aide
UMNIII Verify filtre une adresse de portefeuille sur le réseau choisi et renvoie un résultat, un niveau de risque global et un statut de sanctions. Le résultat est conservé dans Wallet Checks, où votre équipe peut le retrouver et télécharger le rapport.
Quelles fonctionnalités de Verify sont utiles ?
- Filtrage de portefeuilles
- Filtre l’adresse source sur son réseau avant d’accepter les fonds, de sorte que la question “D’où cela vient-il ?” a une réponse datée pour le portefeuille.
Établit : Les signaux de risque rapportés pour une adresse de portefeuille sur un réseau le jour du filtrage : un niveau de risque global, un statut de sanctions et d’éventuels indicateurs de risque, avec la date.
N’établit pas : Il n’établit pas qui possède ou contrôle le portefeuille, et c’est un résultat à un instant donné, pas une surveillance. Un résultat sert à votre propre évaluation des risques et n’est pas l’approbation d’un transfert.
Facultatif, ajouté séparément
- Vérification d’identité: Lorsque vous devez aussi vérifier la personne qui envoie les fonds.
- Vérification d’entreprise (KYB): Lorsque l’expéditeur est une entreprise.
Étape 1 : Ouvrir Wallet Checks
- Dans UMNIII Verify, ouvrez Wallet Checks depuis le menu. Il liste tous les portefeuilles filtrés par votre Workspace, et c’est là qu’un nouveau filtrage se demande.
Étape 2 : Saisir le portefeuille source
- Cliquez sur le bouton de demande en haut de la page. Choisissez le réseau et collez l’adresse d’où viendront les fonds. Vous pouvez aussi enregistrer l’actif attendu.
- Choisissez Receiving from comme sens. L’actif et le sens sont enregistrés avec le filtrage et n’en changent pas le résultat.
- L’adresse est contrôlée par rapport au format du réseau choisi avant tout débit.
Étape 3 : Examiner le coût et demander le filtrage
- La demande affiche le coût du filtrage et votre solde avant confirmation. Cliquez sur Request screening pour confirmer.
- Vous avez saisi le portefeuille vous-même, donc personne n’est invité : il n’y a pas d’expéditeur à contacter et rien à remplir par quelqu’un d’autre.
Étape 4 : Lire le résultat
- Le résultat est Réussi, Prudence ou Non réussi, à côté d’un niveau de risque global et d’un statut de sanctions, avec la date et l’heure du filtrage.
- Prudence est un résultat terminé, pas un contrôle en attente d’examen. Non réussi signifie que le portefeuille ne respecte pas la politique de filtrage de portefeuilles ; cela ne dit pas que quiconque est criminel, sanctionné ou frauduleux.
- Si un filtrage n’a pas pu être terminé, réessayer est gratuit, et un filtrage impossible à réaliser est remboursé.
- Un résultat de portefeuille décrit l’adresse, pas la personne ou l’entreprise concernée. Si vous devez aussi les vérifier, consultez les guides sur le filtrage de portefeuille avec vérification de personne et avec vérification d’entreprise.
Étape 5 : Conserver le rapport avec la transaction
- Téléchargez le rapport de filtrage de portefeuille depuis le résultat. Le téléchargement est gratuit et chaque téléchargement est enregistré.
- Le rapport est daté et indique qu’il s’agit d’un résultat à un instant donné, pas de l’approbation d’un transfert. Si des fonds arrivent plus tard de la même adresse, filtrez-la de nouveau.
Étape suivante
Suivez ces étapes dans UMNIII Verify.