Immobilier : acheteurs aux EAU et au Royaume-Uni

Le problème

Les dossiers d’acheteurs s’assemblent à partir de passeports envoyés par messagerie, de courriers bancaires transférés par e-mail et de déclarations signées sur papier. Les acheteurs à l’étranger ralentissent encore le tout.

Ce qui peut arriver

• Les ventes prennent du retard pendant qu’on relance pour des documents d’un fuseau horaire à l’autre.
• Les documents des acheteurs finissent dans des boîtes mail personnelles et des historiques de discussion.

Un meilleur processus

Envoyez un lien à l’acheteur. Il vérifie son identité, répond à vos questions et téléverse ce que vous demandez, où qu’il soit, et le dossier est conservé dans une seule demande.

Comment UMNIII Verify aide

UMNIII Verify vous permet de créer un flux acheteur, de l’enregistrer et de l’envoyer à chaque acheteur, tout contrôle réellement applicable étant ajouté à la même demande.

Quelles fonctionnalités de Verify sont utiles ?

Vérification d’identité

Confirme que l’acheteur est bien celui qu’il prétend être.
Établit : Qu’une pièce d’identité officielle avec photo a été contrôlée quant à son authenticité et comparée à un selfie en direct de la personne qui la présente.
N’établit pas : Il n’établit ni une adresse, ni un droit de travailler ou de louer, ni une solvabilité, ni un droit de conduire, ni quoi que ce soit sur une entreprise.

Formulaires d’information personnalisés

Coordonnées de l’acheteur, origine des fonds, déclaration PEP et sanctions, et sa déclaration et son consentement.
Établit : Un enregistrement structuré de ce que le destinataire vous a dit, classé avec la demande.
N’établit pas : Une réponse n’est pas vérifiée de manière indépendante du seul fait qu’elle a été recueillie via Verify. C’est ce que le destinataire a dit.

Demandes de documents et téléversements

Justificatif de domicile et documents justificatifs demandés par votre processus.
Établit : Que le destinataire a téléversé ces fichiers pour cette demande, et quand.
N’établit pas : Un téléversement n’établit pas qu’un document est authentique, valide, à jour ou qu’il appartient au destinataire.

Filtrage AML standard

Filtre l’acheteur sur les listes de sanctions et PEP, lorsque votre politique l’exige.
Établit : Si la personne figure sur des listes de sanctions ou dans des bases de personnes politiquement exposées (PEP) au moment du filtrage.
N’établit pas : Il n’inclut pas les médias défavorables, et un résultat est une information pour votre propre décision, pas une décision.

Contrôle des registres de résidence

Contrôle le nom et l’adresse de l’acheteur dans les registres de résidence du pays où il vit, uniquement lorsque Verify propose ce pays.
Établit : Si le nom et l’adresse de la personne correspondent aux registres de résidence officiels ou agréés du pays où elle vit, lorsque Verify propose ce pays.
N’établit pas : Il n’est disponible que pour les pays proposés par Verify, et il ne dit rien d’un bien immobilier, d’une nationalité ou d’un statut migratoire.

Facultatif, ajouté séparément

• Filtrage AML standard: Lorsque votre politique exige un filtrage des sanctions et PEP des acheteurs.
• Contrôle des registres de résidence: Lorsque l’acheteur vit dans un pays proposé par Verify pour les registres de résidence. Le choix dépend de son lieu de vie, jamais de la localisation du bien ni de la nationalité.

Informations pouvant être recueillies

• Nom, coordonnées, date de naissance et nationalité
• Origine des fonds
• Déclaration PEP et sanctions
• La déclaration et le consentement de l’acheteur

Documents pouvant être demandés

• Justificatif de domicile
• Documents justificatifs demandés par votre processus, avec instructions

Pays et couverture

• Séparez six éléments : le pays du bien ; le pays où se déroule la transaction ; si la personne achète ou loue ; le pays où elle vit ; sa nationalité ; et le pays couvert par une source de registres de résidence.
• Un contrôle des registres de résidence suit uniquement le pays où vit la personne, et seulement lorsque Verify propose ce pays. Si aucune source ne le couvre, le contrôle n’est pas disponible et Verify n’en substitue pas un autre.

Ce que Verify ne fait pas ici

• Verify ne vérifie ni un bien, ni son titre, ni son prix, et ne réalise pas de transfert de propriété.

Comment créer ou adapter le flux

1. Dans UMNIII Verify, ouvrez le Dashboard. Le compositeur de demande s’intitule “Send verification invite”. Laissez “Start from a template” sur “Compose from scratch”.
2. Cochez “Verify identity” lorsque l’identité doit être vérifiée.
3. Cochez “Collect information (forms)” et choisissez les formulaires à envoyer : ceux fournis par UMNIII, ou les vôtres sous “Your forms”.
4. Cochez “Request documents”, choisissez chaque document, rédigez ses instructions et marquez-le comme facultatif si le destinataire peut ne pas l’avoir.
5. N’ajoutez un contrôle facultatif que là où il convient vraiment à votre processus. Aucun n’est ajouté par défaut.
6. Saisissez le destinataire dans “Invitee Email”, choisissez la durée du lien dans “Link expires after” et, si proposé, indiquez si vous souhaitez “Send reminders”. Cliquez ensuite sur “Send verification invite”.

Créer un formulaire d’information réutilisable

• Les propriétaires, administrateurs et membres créent des formulaires sous Custom Forms dans UMNIII Verify : un nom, puis chaque question avec son type, si une réponse est obligatoire et un éventuel texte d’aide.
• Prévisualisez le formulaire tel que le destinataire le verra, enregistrez-le, et il sera proposé sous “Your forms” à chaque composition de demande.
• Un formulaire peut être joint à autant de demandes et de modèles que nécessaire. Le modifier ne change que les demandes futures ; une demande déjà envoyée conserve les questions avec lesquelles elle a été envoyée.

Lire le guide complet pour créer un formulaire réutilisable

L’enregistrer et le réutiliser comme modèle

• Une fois la composition au point, un propriétaire, un administrateur ou un membre du Workspace clique sur “Save as template”, lui donne un nom et, éventuellement, une description.
• Dès lors, il apparaît dans “Start from a template” à côté des modèles UMNIII. Le choisir remplit la demande, chaque partie reste modifiable pour cette seule demande, et choisir un modèle n’envoie rien à lui seul.
• Pour adapter un modèle UMNIII, choisissez-le et cliquez sur “Copy to this Workspace”. La copie est modifiable ; l’original reste inchangé.
• Un modèle enregistré ne se modifie pas directement. Pour le changer, appliquez-le, ajustez la composition et enregistrez-le de nouveau sous un autre nom.
• Les modèles propres et copiés de votre Workspace sont listés sous Other / General dans le calculateur de crédits de UMNIII Verify.

Modèles, formulaires et guides

Modèle système UMNIII

Un flux prêt à l’emploi fourni par UMNIII. Il est signalé UMNIII dans le produit et votre Workspace ne peut pas le modifier.

Modèle de Workspace

Un flux qu’une personne de votre Workspace a enregistré pour le réutiliser. Il appartient à votre Workspace.

Modèle copié

Un modèle UMNIII copié dans votre Workspace pour pouvoir être adapté. La copie est à vous et l’original reste inchangé.

Formulaire d’information réutilisable

Un ensemble de questions que votre Workspace rédige une fois et joint à toute demande ou tout modèle.

Guide de flux

Une explication comme ces pages. Un guide n’est pas un modèle : sauf s’il indique qu’un modèle UMNIII est disponible, il décrit une configuration que vous créez vous-même.

Étape suivante

Créez cette configuration dans UMNIII Verify et enregistrez-la comme votre propre modèle. Les prix actuels sont affichés dans le produit avant tout envoi.

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