Análise de carteiras com verificação de pessoa
Um pedido analisa a carteira e verifica a pessoa: a verificação de identidade e a análise AML ficam ao lado do resultado da carteira, e cada uma mantém o seu resultado.
Para quem é: Mesas OTC, corretores, VASP, family offices, prestadores de garantia e empresas profissionais que lidam com uma pessoa que envia ou recebe criptomoedas.
Cenário: Está a lidar com uma pessoa e quer analisar a carteira e verificar a pessoa num único pedido.
O problema
Um resultado de carteira descreve um endereço. Não lhe diz com quem está a lidar. Assim, a carteira é verificada numa ferramenta e a pessoa noutra, e os dois resultados só se encontram na cabeça de alguém ou numa sequência de e-mails.
O que pode acontecer
- As verificações de identidade, AML e carteira são feitas por pessoas diferentes em ordens diferentes, por isso não há dois ficheiros iguais.
- O resultado de uma verificação é lido como se respondesse à pergunta da outra: uma verificação de identidade aprovada parece dizer algo sobre a carteira, ou um resultado de carteira algo sobre a pessoa.
- Não há um único registo que mostre o que foi verificado sobre a pessoa e sobre a carteira.
Um processo melhor
Redija um pedido. A carteira é analisada quando o pedido é criado, e a pessoa recebe um convite para verificar a sua identidade e, quando o fluxo o inclui, ser analisada para AML. Podem ser adicionados formulários e documentos quando o seu processo os exigir.
Como o UMNIII Verify ajuda
O UMNIII Verify executa as verificações lado a lado e nunca as funde. A carteira tem o seu resultado, a verificação de identidade tem o seu e a análise AML tem o seu. O pedido também mostra um resultado global, separado do resultado de cada verificação abaixo.
Que funcionalidades do Verify ajudam?
- Análise de carteiras
- Analisa a carteira introduzida pela sua equipa quando o pedido é criado. A pessoa conclui os seus próprios passos e não vê a análise da carteira.
Comprova: Os sinais de risco comunicados para um endereço de carteira numa rede no dia da análise: um nível de risco geral, um estado de sanções e quaisquer indicadores de risco, com a data.
Não comprova: Não comprova quem é o proprietário ou controla a carteira, e é um resultado num momento específico, não uma monitorização. Um resultado destina-se à sua própria avaliação de risco e não é a aprovação de nenhuma transferência. - Verificação de identidade
- Verifica a pessoa com quem está a lidar. Nada diz sobre o historial da carteira e não comprova que controla uma carteira específica.
Comprova: Que um documento de identificação oficial com fotografia foi verificado quanto à autenticidade e comparado com uma selfie em direto da pessoa que o apresenta.
Não comprova: Não comprova uma morada, um direito a trabalhar ou arrendar, solvabilidade, habilitação para conduzir nem nada sobre uma empresa. - Análise AML padrão
- Analisa a pessoa quanto a sanções e estatuto de pessoa politicamente exposta, quando o seu fluxo o inclui.
Comprova: Se a pessoa consta de listas de sanções ou de bases de dados de pessoas politicamente expostas (PEP) no momento da análise.
Não comprova: Não inclui notícias adversas, e um resultado é informação para a sua própria decisão, não uma decisão.
Opcional, adicionado separadamente
- Formulários de informação personalizados: Quando o seu processo também precisa de informações declaradas pela pessoa, como a origem dos fundos.
- Pedidos de documentos e carregamentos: Quando o seu processo também precisa de documentos de suporte. Um carregamento mostra o que foi fornecido, não que um documento é autêntico.
Passo 1: Escolha o fluxo
- Comece em Wallet Checks e escolha Wallet + Individual Verification.
- Cada verificação mantém o seu próprio preço, e o orçamento lista cada linha separadamente antes de qualquer envio.
Passo 2: Introduza a carteira e convide a pessoa
- Introduza a rede e o endereço da carteira por si, depois o e-mail da pessoa para que receba um convite.
- A carteira é analisada quando o pedido é criado. A pessoa é convidada a concluir apenas os seus próprios passos.
Passo 3: A pessoa conclui os seus passos
- Verifica a sua identidade. Quando o fluxo inclui análise AML, o Verify executa-a com a identidade verificada; o AML não é um passo separado da pessoa. Também responde a formulários e carrega documentos quando o seu processo os pede.
- A pessoa nunca vê a análise da carteira.
Passo 4: Leia cada resultado separadamente
- A carteira indica Aprovado, Cuidado ou Não aprovado. A verificação de identidade e a análise AML mostram cada uma o seu resultado.
- O resultado global indica Pendente enquanto alguma verificação ainda puder ser executada, concluída ou repetida. Depois indica Atenção se alguma verificação falhou, Impossível concluir se alguma não pôde ser concluída, Cuidado se a carteira indica Cuidado, e Aprovado quando todas foram aprovadas.
- Uma carteira Não aprovada nunca faz uma verificação de identidade ou AML aprovada parecer falhada, e o resultado global nunca substitui o resultado de uma verificação.
Passo 5: Guarde as provas
- Descarregue o relatório de análise de carteira e o pacote de provas do pedido. Quando existir um relatório separado para outra verificação, descarregue-o a partir dessa verificação. Cada resultado está datado.
- Depois de um Cuidado na carteira com as outras verificações aprovadas, o resultado indica-o e encaminha-o para o contexto da transação, informações sobre a origem dos fundos, outra carteira ou a sua própria política de risco.
Próximo passo
Siga estes passos no UMNIII Verify.