Análise de carteiras com verificação de empresa
Um pedido analisa a carteira e verifica a empresa envolvida: a verificação de empresas (KYB) e as verificações relacionadas ficam ao lado do resultado da carteira, cada uma com o seu resultado.
Para quem é: Mesas OTC, corretores, VASP, custodiantes, empresas de serviços empresariais, family offices e prestadores de garantia que lidam com uma empresa que envia ou recebe criptomoedas.
Cenário: Está a lidar com uma empresa e quer analisar a carteira e verificar a empresa num único pedido.
O problema
Um resultado de carteira descreve um endereço. Não lhe diz com que empresa está a lidar, nem quem a detém e gere. Assim, a carteira é verificada num lugar, a empresa noutro, e os seus administradores e proprietários noutro ainda.
O que pode acontecer
- As verificações da empresa, da propriedade e da carteira são recolhidas em separado e nunca se juntam num ficheiro.
- Uma verificação de empresa é lida como se dissesse algo sobre a carteira, ou um resultado de carteira como se dissesse algo sobre a empresa.
- Mostrar o que foi verificado sobre a empresa, e quando, significa juntá-lo de vários lugares.
Um processo melhor
Redija um pedido. A carteira é analisada quando o pedido é criado, e a empresa recebe um convite para concluir a verificação de empresas, com os passos relacionados de identidade, propriedade, AML, formulário ou documento que o seu fluxo incluir.
Como o UMNIII Verify ajuda
O UMNIII Verify mantém cada verificação na sua própria via. A carteira tem o seu resultado e a verificação de empresas tem o seu. O pedido também mostra um resultado global, separado do resultado de cada verificação abaixo.
Que funcionalidades do Verify ajudam?
- Análise de carteiras
- Analisa a carteira introduzida pela sua equipa quando o pedido é criado. A empresa conclui os seus próprios passos e não vê a análise da carteira.
Comprova: Os sinais de risco comunicados para um endereço de carteira numa rede no dia da análise: um nível de risco geral, um estado de sanções e quaisquer indicadores de risco, com a data.
Não comprova: Não comprova quem é o proprietário ou controla a carteira, e é um resultado num momento específico, não uma monitorização. Um resultado destina-se à sua própria avaliação de risco e não é a aprovação de nenhuma transferência. - Verificação de empresas (KYB)
- Verifica a empresa: consulta ao registo quando existem dados, documentos da empresa, e os administradores e beneficiários efetivos identificados pelas verificações. Nada diz sobre o historial da carteira e não comprova que a empresa controla uma carteira específica.
Comprova: Uma verificação de empresa: consulta ao registo quando existem dados, documentos da empresa e verificações das pessoas associadas, administradores e beneficiários efetivos.
Não comprova: Não é uma verificação de crédito, e não decide se deve fazer negócio com a empresa. - Verificação de identidade
- Verifica uma pessoa pedida pelo fluxo, como um administrador ou beneficiário efetivo.
Comprova: Que um documento de identificação oficial com fotografia foi verificado quanto à autenticidade e comparado com uma selfie em direto da pessoa que o apresenta.
Não comprova: Não comprova uma morada, um direito a trabalhar ou arrendar, solvabilidade, habilitação para conduzir nem nada sobre uma empresa.
Opcional, adicionado separadamente
- Análise AML padrão: Quando o seu fluxo analisa as pessoas envolvidas.
- Formulários de informação personalizados: Quando o seu processo também precisa de informações declaradas pela empresa.
- Pedidos de documentos e carregamentos: Quando o seu processo também precisa de documentos de suporte. Um carregamento mostra o que foi fornecido, não que um documento é autêntico.
Como é cobrada a verificação de empresas
- A verificação de empresas não é uma verificação de preço fixo. Começa no preço inicial apresentado no UMNIII Verify.
- É feita uma cativação temporária quando o pedido é enviado.
- O débito final depende das verificações da empresa e das pessoas associadas efetivamente concluídas.
- Os créditos cativos não utilizados regressam ao seu saldo disponível.
- Se as verificações concluídas excederem a cativação, os créditos adicionais são deduzidos. Um saldo negativo tem de ser carregado antes de mais trabalho pago.
Passo 1: Escolha o fluxo
- Comece em Wallet Checks e escolha Wallet + Business Verification.
- A análise de carteira é uma linha fixa. A verificação de empresas não: é cativada ao enviar e liquidada depois, por isso o orçamento mostra separadamente a linha da carteira e a cativação.
Passo 2: Introduza a carteira e convide a empresa
- Introduza a rede e o endereço da carteira por si, depois o e-mail do contacto da empresa para que receba um convite.
- A carteira é analisada quando o pedido é criado.
Passo 3: A empresa conclui as suas verificações
- O contacto da empresa conclui a verificação de empresas. Não pode terminar até as pessoas associadas e todos os outros passos obrigatórios estarem concluídos, por isso um pedido pode ficar aberto enquanto um administrador ou proprietário termina a sua parte.
- Os formulários e documentos são recolhidos no mesmo pedido quando o seu fluxo os inclui.
Passo 4: Perceba como é cobrado
- A análise de carteira é cobrada por carteira analisada, conforme indicado no orçamento.
- A verificação de empresas parte de um preço indicado, é feita uma cativação temporária quando o pedido é enviado e o débito final acompanha as verificações concluídas. Os créditos cativos não utilizados são devolvidos, e se as verificações concluídas excederem a cativação, os créditos adicionais são deduzidos.
Passo 5: Leia cada resultado separadamente
- A carteira indica Aprovado, Cuidado ou Não aprovado. A verificação de empresas e qualquer outra verificação mostram cada uma o seu resultado.
- O resultado global indica Pendente enquanto alguma verificação ainda puder ser executada, concluída ou repetida. Depois indica Atenção se alguma verificação falhou, Impossível concluir se alguma não pôde ser concluída, Cuidado se a carteira indica Cuidado, e Aprovado quando todas foram aprovadas.
- Uma carteira Não aprovada nunca faz uma verificação de empresa aprovada parecer falhada, e o resultado global nunca substitui o resultado de uma verificação.
Passo 6: Guarde as provas
- Descarregue o relatório de análise de carteira e o pacote de provas do pedido. Quando existir um relatório separado para outra verificação, descarregue-o a partir dessa verificação. Cada resultado está datado.
Próximo passo
Siga estes passos no UMNIII Verify.