Analise a carteira de destino antes de enviar criptomoedas
Introduza o endereço de destino e a sua rede, leia um resultado datado antes de enviar e guarde o relatório com a transação.
Para quem é: Corretores, mesas OTC, custodiantes, prestadores de pagamento e de garantia, family offices e equipas financeiras que enviam criptomoedas para um endereço recebido.
Cenário: Está prestes a enviar criptomoedas para uma carteira de destino e quer um resultado datado em arquivo antes da transferência.
O problema
O endereço de destino chega por e-mail ou mensagem de chat. Alguém o cola numa ferramenta de blockchain, ou não, e uma captura de ecrã da resposta acaba numa conversa. Depois da transferência, ninguém consegue dizer que endereço foi verificado, por quem nem quando.
O que pode acontecer
- As transferências de criptomoedas são geralmente difíceis de reverter, por isso um destino que ninguém analisou é um risco de que normalmente só se sabe depois.
- Os colegas verificam o mesmo tipo de endereço de formas diferentes e mantêm registos diferentes.
- Quando um banco, auditor ou gestor pergunta o que foi verificado antes da transferência, a resposta é uma captura de ecrã.
Um processo melhor
Analise o endereço em Wallet Checks antes de enviar. A sua equipa introduz o endereço e o resultado fica arquivado no seu Workspace com a respetiva data. Ninguém é convidado, e ninguém fora da sua equipa é contactado.
Como o UMNIII Verify ajuda
O UMNIII Verify analisa um endereço de carteira na rede que escolher e devolve um resultado, um nível de risco geral e um estado de sanções. O resultado fica em Wallet Checks, onde a sua equipa o pode voltar a encontrar e descarregar o relatório.
Que funcionalidades do Verify ajudam?
- Análise de carteiras
- Analisa o endereço de destino na sua rede antes de enviar, para que a pergunta “alguém verificou este endereço?” tenha resposta e data.
Comprova: Os sinais de risco comunicados para um endereço de carteira numa rede no dia da análise: um nível de risco geral, um estado de sanções e quaisquer indicadores de risco, com a data.
Não comprova: Não comprova quem é o proprietário ou controla a carteira, e é um resultado num momento específico, não uma monitorização. Um resultado destina-se à sua própria avaliação de risco e não é a aprovação de nenhuma transferência.
Opcional, adicionado separadamente
- Verificação de identidade: Quando também precisa de verificar a pessoa que receberá os fundos.
- Verificação de empresas (KYB): Quando o destinatário é uma empresa.
Passo 1: Abra Wallet Checks
- No UMNIII Verify, abra Wallet Checks a partir do menu. Lista todas as carteiras analisadas pelo seu Workspace, e é onde se pede uma nova análise.
Passo 2: Introduza a carteira de destino
- Clique no botão de pedido no topo da página. Escolha a rede e cole o endereço de destino. Também pode registar o ativo que está a enviar.
- Escolha Sending to como sentido. O ativo e o sentido são registados com a análise e não alteram o resultado.
- O endereço é verificado face ao formato da rede escolhida antes de qualquer débito.
Passo 3: Reveja o custo e peça a análise
- O pedido mostra o custo da análise e o seu saldo antes de confirmar. Clique em Request screening para confirmar.
- Introduziu a carteira por si, por isso ninguém é convidado: não há destinatário nem nada para outra pessoa preencher.
Passo 4: Leia o resultado
- O resultado é Aprovado, Cuidado ou Não aprovado, ao lado de um nível de risco geral e um estado de sanções, com a data e a hora da análise.
- Cuidado é um resultado concluído, não uma verificação à espera de revisão. Não aprovado significa que a carteira não cumpre a política de análise de carteiras; não diz que alguém é criminoso, sancionado ou fraudulento.
- Se uma análise não puder ser concluída, repetir é gratuito, e uma análise que não possa ser realizada é reembolsada.
- Um resultado de carteira descreve o endereço, não a pessoa ou empresa envolvida. Se também precisar de as verificar, consulte os guias de análise de carteiras com verificação de pessoa e com verificação de empresa.
Passo 5: Guarde o relatório com a transação
- Descarregue o relatório de análise de carteira a partir do resultado. O descarregamento é gratuito e cada descarregamento fica registado.
- O relatório está datado e indica que é um resultado num momento específico, não a aprovação de nenhuma transferência. Se a transação ocorrer mais tarde, volte a analisar o endereço.
Próximo passo
Siga estes passos no UMNIII Verify.