Conheça a empresa, não apenas quem assina por ela.

O KYC determina quem é uma pessoa. O KYB determina o que é uma empresa: que existe como entidade registada, o que os registos indicam que faz e quem indicam como administradores, acionistas e beneficiários efetivos. Na prática, a maioria das integrações precisa de ambos, porque uma empresa é representada por pessoas, e o UMNIII Verify pode fazê-los no mesmo pedido em vez de em dois exercícios.

Seleciona a verificação de empresas como verificação ao redigir o pedido. Quando ativadas no fluxo configurado, procura a empresa e compara-a com a informação de registos, confirma os dados disponíveis, como a denominação legal, o número de registo, os dados de constituição, o estado e a sede registada, e identifica os administradores, dirigentes, acionistas e beneficiários efetivos relevantes. Pode incluir a análise da empresa e a análise ou verificação das pessoas-chave exigidas, e recolher documentos societários de apoio quando o fluxo o exige. Nem todos os passos se aplicam a todas as empresas: o que é feito depende da empresa, da sua jurisdição e do fluxo utilizado.

A verificação que seleciona é a verificação de empresas, e pode ser escolhida sozinha. Que possa ser concluída sem verificação associada depende da empresa e da sua jurisdição: quando o fluxo o exige, a verificação é associada a determinados administradores, dirigentes, acionistas ou beneficiários efetivos, e não pode ser concluída até essas pessoas e todos os outros passos exigidos estarem concluídos. A verificação de identidade e a análise AML de pessoas identificadas são verificações separadas que pode selecionar em conjunto.

O UMNIII Verify procura uma empresa na informação de registos, e o disponível varia consoante a jurisdição: a informação devolvida por um registo e o detalhe sobre propriedade e dirigentes diferem de país para país. Quando um registo não fornece algo, a empresa pode apresentá-lo ou documentos podem sustentá-lo no fluxo de verificação de empresas. A UMNIII não mantém esses dados, pelo que a cobertura não é uma lista fixa que possamos apresentar como definitiva. Se uma jurisdição específica for importante para o seu negócio, diga-nos o que precisa e confirmaremos o que é suportado.

Quando o fluxo de verificação de empresas exige documentos societários de apoio, pede-os ele próprio. Qualquer outra coisa, como uma licença num formato específico, uma deliberação do conselho, um organograma de propriedade ou uma carta a confirmar uma morada comercial, cabe-lhe a si pedir, o Verify não o faz por iniciativa própria: ao redigir o pedido adiciona um pedido de documento ou um formulário personalizado. O Verify guarda e documenta o que é submetido com o pedido, mas não o valida automaticamente. A avaliação continua com a sua equipa.

Quando configurado, o fluxo de verificação de empresas pode incluir a análise da empresa e a análise ou verificação das pessoas-chave exigidas. Em separado, a verificação de identidade e a análise AML são verificações autónomas, e qualquer uma pode ser selecionada com a verificação de empresas no mesmo pedido Verify. Assim, depende do fluxo e do que selecionar, e não de uma regra fixa. A página de AML e notícias adversas trata a análise em detalhe.

Sim. O seu logótipo, nome e cores surgem no pedido que a empresa recebe, nos e-mails enviados pelo Verify e nos documentos que gera. A marca branca do Workspace faz parte do plano White Label.

A verificação funciona com créditos e não com um compromisso recorrente, pelo que uma empresa que verifica ocasionalmente não paga uma subscrição mensal para o fazer. Os créditos pertencem ao Workspace e não a uma pessoa. Inicie sessão no UMNIII Verify e verifique a sua primeira empresa quando estiver pronto.