Analise a carteira. Verifique a contraparte. Guarde as provas.

A análise de carteiras verifica um endereço de carteira de criptoativos, na rede que indicar, à procura de sinais de risco e devolve um resultado datado. O UMNIII Verify indica o nível de risco global, o estado de sanções e os alertas ou categorias de risco fornecidos, para que a sua equipa tenha provas para a sua própria avaliação antes de enviar criptoativos para a carteira ou de os aceitar dela.

Não. A análise avalia sinais de risco de um endereço. Não prova a titularidade da carteira, não identifica quem controla o endereço e não é uma verificação de identidade em blockchain. Para determinar quem é uma pessoa ou empresa, use a verificação de identidade ou de empresas, que o Verify pode fazer no mesmo pedido.

Respondem a perguntas diferentes. A análise olha para o endereço. O KYC verifica uma pessoa e o KYB uma empresa, mas nenhum avalia o histórico de uma carteira. Um fluxo combinado faz tudo em conjunto, e cada verificação mantém o seu resultado para que não sejam confundidas.

O Verify não descreve nenhuma carteira como segura, limpa, legítima ou aprovada. «Aprovado» significa que a carteira cumpriu a política de análise de carteiras na data da análise. Se nada adverso tiver sido comunicado, o resultado indica: «Sem conclusões adversas comunicadas pelo fornecedor, à data de <date>.» É um resultado datado para a sua própria avaliação de risco: não é a aprovação de nenhuma transferência nem um estado permanente.

«Cuidado» é um resultado concluído, não uma verificação à espera de revisão. Significa que a análise indicou sinais de risco que requerem a sua atenção, e o que isso significa para a transação é decisão da sua equipa. Depois de um «Cuidado» numa análise autónoma, um passo comum é verificar a pessoa ou empresa que controla a carteira. Se essas verificações já tiverem sido aprovadas, o resultado indica-o e encaminha-o para o contexto da transação, informação sobre a origem dos fundos, outra carteira ou a sua própria política de risco, em vez de sugerir novamente as mesmas verificações.

«Não aprovado» significa que a carteira não cumpre a política de análise de carteiras. Não significa automaticamente que a pessoa por detrás da carteira seja criminosa, sancionada ou fraudulenta, e o Verify não o diz a menos que o resultado sustente expressamente essa afirmação mais restrita. O que fazer a seguir é decisão sua.

Sim. Analise a carteira de destino antes de enviar ou a de origem antes de aceitar. A mesma análise aplica-se em ambos os casos, e o que o resultado significa para a sua transação cabe à sua própria avaliação de risco. Uma análise abrange o endereço na rede introduzida. Não pode confirmar que a sua transferência usa esse endereço.

Num fluxo de verificação de contrapartes, sim. Pode pedir à parte que indique o endereço em privado no seu próprio convite, e não por e-mail ou chat, e o endereço não segue em ligações nem em e-mails de notificação. Vê o endereço completo submetido, para o comparar com o que pretende usar. A contraparte nunca vê o resultado da análise. Um endereço indicado por uma contraparte continua a ser apenas um endereço que lhe deu: analisá-lo não prova que o controla.

A verificação de uma parte verifica um lado da transação: o remetente quando aceita criptoativos ou o destinatário quando envia, juntamente com a carteira dessa parte. A de duas partes verifica ambas e ambas as carteiras como um só processo, para transações de pessoa a pessoa, de pessoa a empresa ou de empresa a empresa. Cada parte conclui as suas verificações e vê apenas o que está autorizada a ver, nunca os documentos ou dados pessoais da outra.

A análise de carteiras custa 0,5 crédito por carteira analisada, pelo que um fluxo de duas carteiras contém 1 crédito de análise de carteiras. Num fluxo combinado, cada outra verificação é acrescentada ao seu preço, e o orçamento no UMNIII Verify discrimina cada linha antes de enviar. A verificação de empresa é a exceção à linha fixa: é feita uma retenção ao enviar e o custo final segue as verificações concluídas. Os créditos pertencem ao seu Workspace.

O Verify analisa o endereço na rede que escolher, e o produto mostra as redes disponíveis ao redigir o pedido. Um endereço inválido ou uma rede não suportada é recusado antes de qualquer cobrança. Se registar um ativo, como um token específico, fica com o resultado para referência, mas não restringe nem altera a análise.

Cada análise concluída tem a data e a hora em que foi feita. Pode descarregar o respetivo relatório de análise de carteira sem custos, e cada transferência é registada. Num pedido com várias verificações, cada uma tem o seu relatório e o pedido tem um pacote de provas. Os relatórios são resultados num momento específico e cada um indica que não é a aprovação de nenhuma transferência.

Inicie sessão no UMNIII Verify, escolha a análise de carteiras ou um fluxo combinado ao redigir o pedido, introduza a carteira ou peça à contraparte que a indique, e reveja o orçamento antes de enviar.