Leasing de veículos e clientes de frota

O problema

Os pedidos de leasing misturam particulares e empresas, cada um com os seus documentos, e as perguntas são reenviadas por e-mail em cada pedido.

O que pode acontecer

• Os pedidos de empresas param enquanto se procura a pessoa certa para fornecer documentos.
• Os ficheiros de particulares e de empresas são inconsistentes.
• Os documentos estão espalhados por caixas de correio.

Um processo melhor

Crie dois fluxos, um para clientes particulares e outro para clientes empresa, e guarde cada um como modelo de Workspace. Cada pedido começa então pelo correto.

Como o UMNIII Verify ajuda

O UMNIII Verify permite à equipa de leasing escrever as suas perguntas uma vez, anexá-las a dois fluxos guardados e adicionar verificação de identidade ou de empresa apenas para os clientes que dela precisam.

Que funcionalidades do Verify ajudam?

Formulários de informação personalizados

As suas próprias perguntas: dados do cliente, o veículo e o prazo, e as perguntas de capacidade financeira ou finalidade comercial definidas pela sua empresa.
Comprova: Um registo estruturado do que o destinatário lhe disse, arquivado com o pedido.
Não comprova: Uma resposta não fica verificada de forma independente por ter sido recolhida através do Verify. É o que o destinatário disse.

Pedidos de documentos e carregamentos

Documentos de suporte para particulares e documentos da empresa para clientes empresa.
Comprova: Que o destinatário carregou estes ficheiros para este pedido, e quando.
Não comprova: Um carregamento não comprova que um documento é autêntico, válido, atual ou do próprio destinatário.

Verificação de identidade

Opcional: verifica um cliente particular ou o contacto autorizado de uma empresa.
Comprova: Que um documento de identificação oficial com fotografia foi verificado quanto à autenticidade e comparado com uma selfie em direto da pessoa que o apresenta.
Não comprova: Não comprova uma morada, um direito a trabalhar ou arrendar, solvabilidade, habilitação para conduzir nem nada sobre uma empresa.

Verificação de empresas (KYB)

Opcional: verifica um cliente empresa e as pessoas associadas.
Comprova: Uma verificação de empresa: consulta ao registo quando existem dados, documentos da empresa e verificações das pessoas associadas, administradores e beneficiários efetivos.
Não comprova: Não é uma verificação de crédito, e não decide se deve fazer negócio com a empresa.

Análise AML padrão

Opcional: quando a sua política analisa os clientes.
Comprova: Se a pessoa consta de listas de sanções ou de bases de dados de pessoas politicamente expostas (PEP) no momento da análise.
Não comprova: Não inclui notícias adversas, e um resultado é informação para a sua própria decisão, não uma decisão.

Opcional, adicionado separadamente

• Verificação de identidade: Para um cliente particular ou o contacto autorizado de uma empresa.
• Verificação de empresas (KYB): Para um cliente empresa que tem de ser verificado.
• Análise AML padrão: Quando a sua política exige análise de sanções e PEP.

Informações que podem ser recolhidas

• Dados do cliente particular ou empresa
• O contacto autorizado, para uma empresa
• O veículo ou veículos e o prazo do leasing
• As suas próprias perguntas de capacidade financeira ou finalidade comercial

Documentos que podem ser pedidos

• Documentos de suporte para um particular, conforme pedir
• Documentos da empresa, para um cliente empresa

O que o Verify não faz aqui

• O Verify não avalia a capacidade financeira nem o crédito, e não decide se faz leasing a um cliente. As respostas são o que o cliente declarou.

Como criar ou adaptar o fluxo

1. Crie os seus formulários para particulares e empresas em Custom Forms no UMNIII Verify.
2. No UMNIII Verify, abra o Dashboard. O compositor de pedidos tem o título “Send verification invite”. Deixe “Start from a template” em “Compose from scratch”.
3. Assinale “Collect information (forms)” e escolha os formulários a enviar: os fornecidos pela UMNIII ou os seus em “Your forms”.
4. Assinale “Request documents”, escolha cada documento, escreva as instruções e marque-o como opcional quando o destinatário possa não o ter.
5. Adicione uma verificação opcional apenas quando se adequar realmente ao seu processo. Nenhuma é adicionada por predefinição.
6. Guarde cada composição como modelo próprio e depois envie a partir do que se adequa ao cliente.

Crie um formulário de informação reutilizável

• Os proprietários, administradores e membros criam formulários em Custom Forms no UMNIII Verify: um nome e depois cada pergunta com o seu tipo, se a resposta é obrigatória e qualquer texto de ajuda.
• Pré-visualize o formulário como o destinatário o verá, guarde-o, e será oferecido em “Your forms” sempre que for redigido um pedido.
• Um formulário pode ser anexado a qualquer número de pedidos e modelos. A edição altera apenas os pedidos futuros; um pedido já enviado mantém as perguntas com que foi enviado.

Leia o guia completo para criar um formulário reutilizável

Guarde-o e reutilize-o como modelo

• Quando a composição estiver certa, um proprietário, administrador ou membro do Workspace clica em “Save as template”, dá-lhe um nome e, opcionalmente, uma descrição.
• A partir daí aparece em “Start from a template” ao lado dos modelos UMNIII. Escolhê-lo preenche o pedido, cada parte continua editável para esse pedido, e escolher um modelo não envia nada por si só.
• Para adaptar um modelo UMNIII, escolha-o e clique em “Copy to this Workspace”. A cópia pode ser alterada por si; o original não muda.
• Um modelo guardado não é editado diretamente. Para o alterar, aplique-o, ajuste a composição e guarde-o novamente com outro nome.
• Os modelos próprios e copiados do seu Workspace aparecem em Other / General na calculadora de créditos do UMNIII Verify.

Modelos, formulários e guias

Modelo de sistema UMNIII

Um fluxo pronto a usar fornecido pela UMNIII. Está identificado como UMNIII no produto e o seu Workspace não o pode alterar.

Modelo de Workspace

Um fluxo que alguém no seu Workspace guardou para reutilizar. Pertence ao seu Workspace.

Modelo copiado

Um modelo UMNIII copiado para o seu Workspace para poder ser adaptado. A cópia é sua e o original não muda.

Formulário de informação reutilizável

Um conjunto de perguntas que o seu Workspace escreve uma vez e anexa a qualquer pedido ou modelo.

Guia de fluxo

Uma explicação como estas páginas. Um guia não é um modelo: salvo indicação de que existe um modelo UMNIII, descreve uma configuração que cria por si.

Próximo passo

Crie esta configuração no UMNIII Verify e guarde-a como modelo seu. Os preços atuais são apresentados no produto antes de enviar qualquer coisa.

Guias relacionados

• Venda e reserva de veículos

  Recolha os dados de um comprador, o veículo e a reserva, e os documentos que o seu stand pede, sem verificação a menos que a adicione.

• Crie um formulário de informação reutilizável

  Escreva as suas perguntas uma vez em Custom Forms e depois anexe o formulário a qualquer pedido ou modelo.

• Crie e guarde um fluxo de verificação reutilizável

  Conceba um processo uma vez, com formulários, documentos e verificações, guarde-o como modelo de Workspace e envie-o sempre da mesma forma.