Analise a carteira de origem antes de aceitar criptomoedas
Introduza o endereço de onde virão os fundos, leia um resultado datado antes de os aceitar e guarde o relatório com a transação.
Para quem é: Corretores, mesas OTC, custodiantes, prestadores de pagamento, empresas imobiliárias financiadas com criptomoedas, family offices e comerciantes que aceitam criptomoedas de um cliente ou contraparte.
Cenário: Um cliente ou contraparte está prestes a enviar-lhe criptomoedas e quer analisar a carteira de origem antes de as aceitar.
O problema
O endereço de origem chega por e-mail ou mensagem de chat, e os fundos vêm a seguir. Se alguém viu de onde vieram depende de quem estava à secretária, e a resposta, se existir, é uma captura de ecrã numa conversa.
O que pode acontecer
- Fundos aceites de uma origem que ninguém examinou são uma pergunta a que responderá mais tarde, perante a sua equipa, um parceiro bancário ou um auditor.
- Cada colega verifica à sua maneira e mantém o seu próprio registo.
- Mostrar o que foi verificado antes de aceitar os fundos significa reconstruí-lo de memória.
Um processo melhor
Analise o endereço de origem em Wallet Checks antes de aceitar os fundos. A sua equipa introduz o endereço e o resultado fica arquivado no seu Workspace com a respetiva data. Ninguém é convidado, e ninguém fora da sua equipa é contactado.
Como o UMNIII Verify ajuda
O UMNIII Verify analisa um endereço de carteira na rede que escolher e devolve um resultado, um nível de risco geral e um estado de sanções. O resultado fica em Wallet Checks, onde a sua equipa o pode voltar a encontrar e descarregar o relatório.
Que funcionalidades do Verify ajudam?
- Análise de carteiras
- Analisa o endereço de origem na sua rede antes de aceitar os fundos, para que a pergunta “de onde veio isto?” tenha uma resposta datada sobre a carteira.
Comprova: Os sinais de risco comunicados para um endereço de carteira numa rede no dia da análise: um nível de risco geral, um estado de sanções e quaisquer indicadores de risco, com a data.
Não comprova: Não comprova quem é o proprietário ou controla a carteira, e é um resultado num momento específico, não uma monitorização. Um resultado destina-se à sua própria avaliação de risco e não é a aprovação de nenhuma transferência.
Opcional, adicionado separadamente
- Verificação de identidade: Quando também precisa de verificar a pessoa que envia os fundos.
- Verificação de empresas (KYB): Quando o remetente é uma empresa.
Passo 1: Abra Wallet Checks
- No UMNIII Verify, abra Wallet Checks a partir do menu. Lista todas as carteiras analisadas pelo seu Workspace, e é onde se pede uma nova análise.
Passo 2: Introduza a carteira de origem
- Clique no botão de pedido no topo da página. Escolha a rede e cole o endereço de onde virão os fundos. Também pode registar o ativo que espera receber.
- Escolha Receiving from como sentido. O ativo e o sentido são registados com a análise e não alteram o resultado.
- O endereço é verificado face ao formato da rede escolhida antes de qualquer débito.
Passo 3: Reveja o custo e peça a análise
- O pedido mostra o custo da análise e o seu saldo antes de confirmar. Clique em Request screening para confirmar.
- Introduziu a carteira por si, por isso ninguém é convidado: não há remetente a contactar nem nada para outra pessoa preencher.
Passo 4: Leia o resultado
- O resultado é Aprovado, Cuidado ou Não aprovado, ao lado de um nível de risco geral e um estado de sanções, com a data e a hora da análise.
- Cuidado é um resultado concluído, não uma verificação à espera de revisão. Não aprovado significa que a carteira não cumpre a política de análise de carteiras; não diz que alguém é criminoso, sancionado ou fraudulento.
- Se uma análise não puder ser concluída, repetir é gratuito, e uma análise que não possa ser realizada é reembolsada.
- Um resultado de carteira descreve o endereço, não a pessoa ou empresa envolvida. Se também precisar de as verificar, consulte os guias de análise de carteiras com verificação de pessoa e com verificação de empresa.
Passo 5: Guarde o relatório com a transação
- Descarregue o relatório de análise de carteira a partir do resultado. O descarregamento é gratuito e cada descarregamento fica registado.
- O relatório está datado e indica que é um resultado num momento específico, não a aprovação de nenhuma transferência. Se mais tarde chegarem fundos do mesmo endereço, volte a analisá-lo.
Próximo passo
Siga estes passos no UMNIII Verify.