Imobiliário: compradores nos EAU e no Reino Unido

O problema

Os ficheiros dos compradores são montados com passaportes enviados por aplicação de mensagens, cartas bancárias reencaminhadas por e-mail e declarações assinadas em papel. Compradores no estrangeiro tornam tudo ainda mais lento.

O que pode acontecer

• As vendas atrasam-se enquanto se insiste por documentos em diferentes fusos horários.
• Os documentos dos compradores acabam em caixas de correio pessoais e históricos de conversa.

Um processo melhor

Envie um link ao comprador. O comprador verifica a sua identidade, responde às suas perguntas e carrega o que pedir, onde quer que esteja, e o ficheiro fica num único pedido.

Como o UMNIII Verify ajuda

O UMNIII Verify permite criar um fluxo de comprador, guardá-lo e enviá-lo a cada comprador, com qualquer verificação realmente aplicável adicionada ao mesmo pedido.

Que funcionalidades do Verify ajudam?

Verificação de identidade

Confirma que o comprador é quem diz ser.
Comprova: Que um documento de identificação oficial com fotografia foi verificado quanto à autenticidade e comparado com uma selfie em direto da pessoa que o apresenta.
Não comprova: Não comprova uma morada, um direito a trabalhar ou arrendar, solvabilidade, habilitação para conduzir nem nada sobre uma empresa.

Formulários de informação personalizados

Dados do comprador, origem dos fundos, declaração PEP e de sanções, e a sua declaração e consentimento.
Comprova: Um registo estruturado do que o destinatário lhe disse, arquivado com o pedido.
Não comprova: Uma resposta não fica verificada de forma independente por ter sido recolhida através do Verify. É o que o destinatário disse.

Pedidos de documentos e carregamentos

Comprovativo de morada e os documentos de suporte que o seu processo pede.
Comprova: Que o destinatário carregou estes ficheiros para este pedido, e quando.
Não comprova: Um carregamento não comprova que um documento é autêntico, válido, atual ou do próprio destinatário.

Análise AML padrão

Analisa o comprador face a listas de sanções e PEP, quando a sua política o exige.
Comprova: Se a pessoa consta de listas de sanções ou de bases de dados de pessoas politicamente expostas (PEP) no momento da análise.
Não comprova: Não inclui notícias adversas, e um resultado é informação para a sua própria decisão, não uma decisão.

Verificação de registos de residência

Verifica o nome e a morada do comprador nos registos de residência do país onde vive, apenas quando o Verify oferece esse país.
Comprova: Se o nome e a morada da pessoa correspondem a registos de residência oficiais ou licenciados do país onde vive, quando o Verify oferece esse país.
Não comprova: Só está disponível para os países que o Verify oferece, e nada diz sobre um imóvel, uma nacionalidade ou um estatuto de imigração.

Opcional, adicionado separadamente

• Análise AML padrão: Quando a sua política exige análise de sanções e PEP dos compradores.
• Verificação de registos de residência: Quando o comprador vive num país que o Verify oferece para registos de residência. Escolhe-se pelo local onde o comprador vive, nunca pelo local do imóvel nem pela nacionalidade.

Informações que podem ser recolhidas

• Nome, contactos, data de nascimento e nacionalidade
• Origem dos fundos
• Declaração PEP e de sanções
• A declaração e o consentimento do comprador

Documentos que podem ser pedidos

• Comprovativo de morada
• Documentos de suporte que o seu processo pede, com instruções

Países e cobertura

• Mantenha seis coisas separadas: o país do imóvel; o país onde decorre a transação; se a pessoa compra ou arrenda; o país onde vive; a sua nacionalidade; e o país que uma fonte de registos de residência abrange.
• Uma verificação de registos de residência segue apenas o país onde a pessoa vive, e só quando o Verify oferece esse país. Se nenhuma fonte o abranger, a verificação não está disponível e o Verify não a substitui por outra.

O que o Verify não faz aqui

• O Verify não verifica um imóvel, o seu título nem o seu preço, e não realiza transmissões de propriedade.

Como criar ou adaptar o fluxo

1. No UMNIII Verify, abra o Dashboard. O compositor de pedidos tem o título “Send verification invite”. Deixe “Start from a template” em “Compose from scratch”.
2. Assinale “Verify identity” quando precisar de verificar a identidade.
3. Assinale “Collect information (forms)” e escolha os formulários a enviar: os fornecidos pela UMNIII ou os seus em “Your forms”.
4. Assinale “Request documents”, escolha cada documento, escreva as instruções e marque-o como opcional quando o destinatário possa não o ter.
5. Adicione uma verificação opcional apenas quando se adequar realmente ao seu processo. Nenhuma é adicionada por predefinição.
6. Introduza o destinatário em “Invitee Email”, escolha a duração do link em “Link expires after” e, quando disponível, se pretende “Send reminders”. Depois clique em “Send verification invite”.

Crie um formulário de informação reutilizável

• Os proprietários, administradores e membros criam formulários em Custom Forms no UMNIII Verify: um nome e depois cada pergunta com o seu tipo, se a resposta é obrigatória e qualquer texto de ajuda.
• Pré-visualize o formulário como o destinatário o verá, guarde-o, e será oferecido em “Your forms” sempre que for redigido um pedido.
• Um formulário pode ser anexado a qualquer número de pedidos e modelos. A edição altera apenas os pedidos futuros; um pedido já enviado mantém as perguntas com que foi enviado.

Leia o guia completo para criar um formulário reutilizável

Guarde-o e reutilize-o como modelo

• Quando a composição estiver certa, um proprietário, administrador ou membro do Workspace clica em “Save as template”, dá-lhe um nome e, opcionalmente, uma descrição.
• A partir daí aparece em “Start from a template” ao lado dos modelos UMNIII. Escolhê-lo preenche o pedido, cada parte continua editável para esse pedido, e escolher um modelo não envia nada por si só.
• Para adaptar um modelo UMNIII, escolha-o e clique em “Copy to this Workspace”. A cópia pode ser alterada por si; o original não muda.
• Um modelo guardado não é editado diretamente. Para o alterar, aplique-o, ajuste a composição e guarde-o novamente com outro nome.
• Os modelos próprios e copiados do seu Workspace aparecem em Other / General na calculadora de créditos do UMNIII Verify.

Modelos, formulários e guias

Modelo de sistema UMNIII

Um fluxo pronto a usar fornecido pela UMNIII. Está identificado como UMNIII no produto e o seu Workspace não o pode alterar.

Modelo de Workspace

Um fluxo que alguém no seu Workspace guardou para reutilizar. Pertence ao seu Workspace.

Modelo copiado

Um modelo UMNIII copiado para o seu Workspace para poder ser adaptado. A cópia é sua e o original não muda.

Formulário de informação reutilizável

Um conjunto de perguntas que o seu Workspace escreve uma vez e anexa a qualquer pedido ou modelo.

Guia de fluxo

Uma explicação como estas páginas. Um guia não é um modelo: salvo indicação de que existe um modelo UMNIII, descreve uma configuração que cria por si.

Próximo passo

Crie esta configuração no UMNIII Verify e guarde-a como modelo seu. Os preços atuais são apresentados no produto antes de enviar qualquer coisa.

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