Kontrola portfeli z weryfikacją osoby
Jedna prośba sprawdza portfel i weryfikuje osobę: weryfikacja tożsamości i kontrola AML są obok wyniku portfela, a każda zachowuje własny wynik.
Dla kogo: Desk OTC, brokerzy, VASP, family offices, dostawcy usług escrow i firmy profesjonalne mające do czynienia z osobą wysyłającą lub otrzymującą kryptowaluty.
Scenariusz: Masz do czynienia z osobą i chcesz sprawdzić portfel oraz zweryfikować tę osobę w jednej prośbie.
Problem
Wynik portfela opisuje adres. Nie mówi, z kim masz do czynienia. Portfel jest więc sprawdzany w jednym narzędziu, a osoba w innym, a oba wyniki spotykają się tylko w czyjejś głowie lub w wątku e-mail.
Co może się stać
- Kontrole tożsamości, AML i portfela są prowadzone przez różne osoby w różnej kolejności, więc żadne dwie teczki nie wyglądają tak samo.
- Wynik jednej kontroli jest czytany tak, jakby odpowiadał na pytanie drugiej: pozytywna kontrola tożsamości ma mówić coś o portfelu, a wynik portfela o osobie.
- Nie ma jednego zapisu pokazującego, co sprawdzono o osobie i o portfelu.
Lepszy proces
Utwórz jedną prośbę. Portfel jest sprawdzany przy tworzeniu prośby, a osoba otrzymuje jedno zaproszenie do potwierdzenia tożsamości i, jeśli proces to obejmuje, do kontroli AML. Formularze i dokumenty można dodać, gdy wymaga tego Twój proces.
Jak pomaga UMNIII Verify
UMNIII Verify prowadzi kontrole obok siebie i nigdy ich nie łączy. Portfel ma własny wynik, weryfikacja tożsamości własny, a kontrola AML własny. Prośba pokazuje też wynik ogólny, oddzielony od wyniku każdej kontroli poniżej.
Które funkcje Verify pomagają?
- Kontrola portfeli
- Sprawdza portfel wpisany przez Twój zespół przy tworzeniu prośby. Osoba wykonuje własne kroki i nie widzi kontroli portfela.
Ustala: Sygnały ryzyka zgłoszone dla jednego adresu portfela w jednej sieci w dniu kontroli: ogólny poziom ryzyka, status sankcji i ewentualne flagi ryzyka, z datą.
Nie ustala: Nie ustala, kto jest właścicielem portfela lub kto go kontroluje, i jest wynikiem z określonego momentu, a nie monitoringiem. Wynik służy Twojej własnej ocenie ryzyka i nie jest zatwierdzeniem żadnego transferu. - Weryfikacja tożsamości
- Weryfikuje osobę, z którą masz do czynienia. Nie mówi nic o historii portfela i nie dowodzi, że kontroluje ona dany portfel.
Ustala: Że urzędowy dokument tożsamości ze zdjęciem sprawdzono pod kątem autentyczności i porównano z selfie na żywo osoby, która go przedstawia.
Nie ustala: Nie dowodzi adresu, prawa do pracy lub najmu, zdolności kredytowej, uprawnień do kierowania ani niczego na temat firmy. - Standardowa kontrola AML
- Sprawdza osobę pod kątem sankcji i statusu osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne, jeśli Twój proces to obejmuje.
Ustala: Czy w chwili kontroli osoba figuruje na listach sankcyjnych lub w bazach osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP).
Nie ustala: Nie obejmuje negatywnych publikacji, a wynik jest informacją do Twojej własnej decyzji, a nie decyzją.
Opcjonalnie, dodawane osobno
- Niestandardowe formularze informacyjne: Gdy Twój proces potrzebuje też informacji podanych przez osobę, takich jak źródło środków.
- Prośby o dokumenty i przesyłanie plików: Gdy Twój proces potrzebuje też dokumentów uzupełniających. Przesłanie pokazuje, co dostarczono, a nie że dokument jest autentyczny.
Krok 1: Wybierz proces
- Zacznij w Wallet Checks i wybierz Wallet + Individual Verification.
- Każda kontrola zachowuje w nim własną cenę, a wycena wymienia każdą pozycję osobno, zanim cokolwiek zostanie wysłane.
Krok 2: Wpisz portfel i zaproś osobę
- Wpisz sieć i adres portfela samodzielnie, a następnie e-mail osoby, aby otrzymała jedno zaproszenie.
- Portfel jest sprawdzany przy tworzeniu prośby. Osoba jest zapraszana tylko do wykonania własnych kroków.
Krok 3: Osoba wykonuje swoje kroki
- Potwierdza tożsamość. Jeśli proces obejmuje kontrolę AML, Verify przeprowadza ją na podstawie zweryfikowanej tożsamości; AML nie jest osobnym krokiem dla tej osoby. Odpowiada też na formularze i przesyła dokumenty, gdy prosi o to Twój proces.
- Osoba nigdy nie widzi kontroli portfela.
Krok 4: Czytaj każdy wynik osobno
- Portfel ma wynik Pozytywny, Ostrzeżenie lub Negatywny. Weryfikacja tożsamości i kontrola AML pokazują własne wyniki.
- Wynik ogólny brzmi Oczekujący, dopóki jakaś kontrola może jeszcze się odbyć, zakończyć lub zostać ponowiona. Następnie brzmi Uwaga, jeśli jakaś kontrola się nie powiodła, Nie można ukończyć, jeśli którejś nie można było ukończyć, Ostrzeżenie, jeśli portfel ma wynik Ostrzeżenie, oraz Pozytywny, gdy wszystkie kontrole są pozytywne.
- Portfel Negatywny nigdy nie sprawia, że pozytywna kontrola tożsamości lub AML wygląda na nieudaną, a wynik ogólny nigdy nie zastępuje wyniku kontroli.
Krok 5: Zachowaj dowody
- Pobierz raport z kontroli portfela i pakiet dowodów prośby. Gdy dostępny jest osobny raport dla innej kontroli, pobierz go z tej kontroli. Każdy wynik jest datowany.
- Po wyniku Ostrzeżenie dla portfela, gdy pozostałe kontrole są pozytywne, wynik to wskazuje i kieruje do kontekstu transakcji, informacji o źródle środków, innego portfela lub Twojej polityki ryzyka.
Następny krok
Wykonaj te kroki w UMNIII Verify.