Weryfikacja kontrahentów aktywów cyfrowych: jedna strona lub dwie
Zweryfikuj jednego kontrahenta lub obie strony transakcji kryptowalutowej i sprawdź każdy portfel, ze zgodą, wyborem tego, co otrzymasz, i osobnymi wynikami każdej kontroli.
Dla kogo: Desk OTC, brokerzy, VASP, depozytariusze, firmy nieruchomości finansowanych kryptowalutami, dostawcy usług escrow, family offices i sprzedawcy aktywów o wysokiej wartości.
Scenariusz: Zamierzasz wysłać kryptowaluty innej stronie lub przyjąć je od niej i chcesz zweryfikować tę stronę oraz sprawdzić adres portfela.
Problem
Transakcja kryptowalutowa obejmuje dwie strony i dwa portfele, ale kontrole zwykle nie obejmują właściwie żadnego z nich. Dokumenty tożsamości przychodzą e-mailem, adres portfela wiadomością na czacie, a wyniki lądują w różnych miejscach.
Co może się stać
- Jedna strona jest sprawdzona, a druga domniemana.
- Adres portfela jest kopiowany z wątku wiadomości, więc nikt nie może mieć pewności, że to ten sprawdzony.
- Nie ma jednego zapisu pokazującego, kogo zweryfikowano, który portfel sprawdzono i kiedy.
Lepszy proces
Zweryfikuj jedną stronę lub obie jako jedną prośbę lub sprawę. Każda strona otrzymuje własne zaproszenie, zgadza się na to, co zostanie Ci udostępnione, wykonuje własne kontrole i, jeśli o to poprosisz, podaje adres portfela prywatnie. Każdy portfel jest sprawdzany, a wszystkie wyniki są przechowywane razem.
Jak pomaga UMNIII Verify
UMNIII Verify prowadzi każdą kontrolę własnym torem, a wyniki każdej strony osobno. To prywatne, nie anonimowe: UMNIII weryfikuje, kim jest każda strona, a każda strona widzi tylko to, do czego jest uprawniona, nigdy dokumentów ani danych osobowych drugiej strony.
Które funkcje Verify pomagają?
- Kontrola portfeli
- Sprawdza każdy portfel: wpisany przez Ciebie lub podany przez stronę we własnym zaproszeniu. Kontrahent nigdy nie widzi wyniku kontroli portfela.
Ustala: Sygnały ryzyka zgłoszone dla jednego adresu portfela w jednej sieci w dniu kontroli: ogólny poziom ryzyka, status sankcji i ewentualne flagi ryzyka, z datą.
Nie ustala: Nie ustala, kto jest właścicielem portfela lub kto go kontroluje, i jest wynikiem z określonego momentu, a nie monitoringiem. Wynik służy Twojej własnej ocenie ryzyka i nie jest zatwierdzeniem żadnego transferu. - Weryfikacja tożsamości
- Weryfikuje stronę będącą osobą fizyczną. Nie mówi nic o historii portfela i nie dowodzi, że strona kontroluje dany portfel.
Ustala: Że urzędowy dokument tożsamości ze zdjęciem sprawdzono pod kątem autentyczności i porównano z selfie na żywo osoby, która go przedstawia.
Nie ustala: Nie dowodzi adresu, prawa do pracy lub najmu, zdolności kredytowej, uprawnień do kierowania ani niczego na temat firmy. - Weryfikacja firmy (KYB)
- Sprawdza stronę będącą firmą i powiązane osoby. Nie ocenia portfela i nie dowodzi, że firma kontroluje dany portfel.
Ustala: Kontrola firmy: wyszukiwanie w rejestrze, gdy dostępne są zapisy, dokumenty firmy oraz kontrole powiązanych osób, jej członków zarządu i beneficjentów rzeczywistych.
Nie ustala: To nie jest kontrola kredytowa i nie decyduje o tym, czy prowadzić interesy z firmą. - Standardowa kontrola AML
- Sprawdza stronę będącą osobą fizyczną pod kątem sankcji i statusu osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne, jeśli Twój proces to obejmuje.
Ustala: Czy w chwili kontroli osoba figuruje na listach sankcyjnych lub w bazach osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP).
Nie ustala: Nie obejmuje negatywnych publikacji, a wynik jest informacją do Twojej własnej decyzji, a nie decyzją.
Opcjonalnie, dodawane osobno
- Niestandardowe formularze informacyjne: Gdy Twój proces potrzebuje też informacji podanych przez stronę.
- Prośby o dokumenty i przesyłanie plików: Gdy Twój proces potrzebuje też dokumentów uzupełniających. Przesłanie pokazuje, co dostarczono, a nie że dokument jest autentyczny.
Jak naliczana jest weryfikacja firmy
- Weryfikacja firmy nie jest kontrolą o stałej cenie. Zaczyna się od ceny początkowej pokazanej w UMNIII Verify.
- Przy wysłaniu prośby zakładana jest tymczasowa blokada.
- Ostateczna opłata zależy od faktycznie ukończonych kontroli firmy i powiązanych osób.
- Niewykorzystane zablokowane kredyty wracają na Twoje dostępne saldo.
- Jeśli ukończone kontrole przekroczą blokadę, dodatkowe kredyty są potrącane. Ujemne saldo trzeba uzupełnić przed kolejnymi płatnymi działaniami.
Krok 1: Wybierz jedną stronę lub obie
- Jedna strona: jeśli przyjmujesz kryptowaluty, weryfikujesz nadawcę i sprawdzasz portfel źródłowy. Jeśli wysyłasz kryptowaluty, weryfikujesz odbiorcę i sprawdzasz portfel docelowy.
- Dwie strony: weryfikujesz obie strony i sprawdzasz oba portfele jako jedną sprawę, w transakcjach między osobami, osobą a firmą lub między firmami.
- Kontrole zależą od strony. Osoba jest weryfikowana przez weryfikację tożsamości, z kontrolą AML, gdy jej wymagasz. Firma jest weryfikowana przez weryfikację firmy.
Krok 2: Zdecyduj, kto podaje każdy portfel
- Możesz wpisać adres portfela samodzielnie. Jest sprawdzany przy tworzeniu prośby i pokazywany stronie w formie zamaskowanej, gdy jest proszona o zgodę.
- Możesz też poprosić stronę o podanie go prywatnie we własnym zaproszeniu, aby nie przechodził przez e-mail ani czat. Jest sprawdzany przy przesłaniu, a Ty widzisz dokładnie, co przesłano, w całości, aby porównać to z adresem, którego zamierzasz użyć.
- W obu przypadkach adres podany przez stronę pozostaje tylko adresem, który Ci dała. Jego sprawdzenie nie dowodzi, że go kontroluje.
Krok 3: Wybierz, co otrzymujesz o każdej stronie
- Domyślnie tylko wynik: rodzaj strony, wpisana przez Ciebie nazwa oraz wynik z datą.
- Zamiast tego możesz poprosić o informację, czy podana nazwa się zgadza, o zweryfikowaną nazwę lub, tylko w autoryzowanych procesach biznesowych, o pełne dowody.
- Strona może zgodzić się udostępnić więcej, niż prosisz. Nigdy mniej.
Krok 4: Każda strona wyraża zgodę, a następnie wykonuje kontrole
- Każda strona jest informowana, kto pyta, po której stronie transferu się znajduje i co otrzymasz, i wyraża zgodę lub odmawia przed rozpoczęciem.
- Następnie wykonuje własne kontrole i podaje adres portfela, jeśli o to poprosisz.
- Strona, która odmówi, nie jest weryfikowana i nic o niej nie jest ujawniane.
Krok 5: Czytaj wyniki osobno
- Każdy portfel pokazuje Pozytywny, Ostrzeżenie lub Negatywny. Każda kontrola tożsamości, firmy i AML pokazuje własny wynik. Kontrahent nigdy nie widzi wyniku własnego portfela.
- Wynik ogólny brzmi Oczekujący, dopóki jakaś kontrola może jeszcze się odbyć, zakończyć lub zostać ponowiona. Następnie brzmi Uwaga, jeśli jakaś kontrola się nie powiodła, Nie można ukończyć, jeśli którejś nie można było ukończyć, Ostrzeżenie, jeśli portfel ma wynik Ostrzeżenie, oraz Pozytywny, gdy wszystkie kontrole są pozytywne.
- Wynik ogólny nigdy nie zastępuje wyniku kontroli.
Krok 6: Zachowaj dowody
- Każdy wynik jest datowany. Pobierz raport z kontroli każdego portfela i pakiet dowodów każdej prośby o weryfikację. Gdy dostępny jest osobny raport dla innej kontroli, pobierz go z tej kontroli.
- Raporty służą Twojej własnej ocenie ryzyka. Nie są przeznaczone do udostępniania kontrahentowi.
Następny krok
Wykonaj te kroki w UMNIII Verify.