Kontrola portfeli z weryfikacją firmy
Jedna prośba sprawdza portfel i weryfikuje daną firmę: weryfikacja firmy (KYB) i powiązane kontrole są obok wyniku portfela, każda z własnym wynikiem.
Dla kogo: Desk OTC, brokerzy, VASP, depozytariusze, firmy usług korporacyjnych, family offices i dostawcy usług escrow mający do czynienia z firmą wysyłającą lub otrzymującą kryptowaluty.
Scenariusz: Masz do czynienia z firmą i chcesz sprawdzić portfel oraz zweryfikować firmę w jednej prośbie.
Problem
Wynik portfela opisuje adres. Nie mówi, z jaką firmą masz do czynienia ani kto ją posiada i prowadzi. Portfel jest więc sprawdzany w jednym miejscu, firma w innym, a jej członkowie zarządu i właściciele jeszcze gdzie indziej.
Co może się stać
- Kontrole firmy, własności i portfela są zbierane osobno i nigdy nie schodzą się w jednej teczce.
- Kontrola firmy jest czytana tak, jakby mówiła coś o portfelu, a wynik portfela tak, jakby mówił coś o firmie.
- Pokazanie, co i kiedy sprawdzono o firmie, oznacza składanie tego z kilku miejsc.
Lepszy proces
Utwórz jedną prośbę. Portfel jest sprawdzany przy tworzeniu prośby, a firma otrzymuje jedno zaproszenie do wykonania weryfikacji firmy, wraz z powiązanymi krokami tożsamości, własności, AML, formularza lub dokumentu, które obejmuje Twój proces.
Jak pomaga UMNIII Verify
UMNIII Verify prowadzi każdą kontrolę własnym torem. Portfel ma własny wynik, a weryfikacja firmy własny. Prośba pokazuje też wynik ogólny, oddzielony od wyniku każdej kontroli poniżej.
Które funkcje Verify pomagają?
- Kontrola portfeli
- Sprawdza portfel wpisany przez Twój zespół przy tworzeniu prośby. Firma wykonuje własne kroki i nie widzi kontroli portfela.
Ustala: Sygnały ryzyka zgłoszone dla jednego adresu portfela w jednej sieci w dniu kontroli: ogólny poziom ryzyka, status sankcji i ewentualne flagi ryzyka, z datą.
Nie ustala: Nie ustala, kto jest właścicielem portfela lub kto go kontroluje, i jest wynikiem z określonego momentu, a nie monitoringiem. Wynik służy Twojej własnej ocenie ryzyka i nie jest zatwierdzeniem żadnego transferu. - Weryfikacja firmy (KYB)
- Sprawdza firmę: wyszukiwanie w rejestrze, gdy dostępne są zapisy, dokumenty firmy oraz członków zarządu i beneficjentów rzeczywistych wskazanych przez kontrole. Nie mówi nic o historii portfela i nie dowodzi, że firma kontroluje dany portfel.
Ustala: Kontrola firmy: wyszukiwanie w rejestrze, gdy dostępne są zapisy, dokumenty firmy oraz kontrole powiązanych osób, jej członków zarządu i beneficjentów rzeczywistych.
Nie ustala: To nie jest kontrola kredytowa i nie decyduje o tym, czy prowadzić interesy z firmą. - Weryfikacja tożsamości
- Weryfikuje osobę wymaganą przez proces, taką jak dyrektor lub beneficjent rzeczywisty.
Ustala: Że urzędowy dokument tożsamości ze zdjęciem sprawdzono pod kątem autentyczności i porównano z selfie na żywo osoby, która go przedstawia.
Nie ustala: Nie dowodzi adresu, prawa do pracy lub najmu, zdolności kredytowej, uprawnień do kierowania ani niczego na temat firmy.
Opcjonalnie, dodawane osobno
- Standardowa kontrola AML: Gdy Twój proces obejmuje kontrolę danych osób.
- Niestandardowe formularze informacyjne: Gdy Twój proces potrzebuje też informacji podanych przez firmę.
- Prośby o dokumenty i przesyłanie plików: Gdy Twój proces potrzebuje też dokumentów uzupełniających. Przesłanie pokazuje, co dostarczono, a nie że dokument jest autentyczny.
Jak naliczana jest weryfikacja firmy
- Weryfikacja firmy nie jest kontrolą o stałej cenie. Zaczyna się od ceny początkowej pokazanej w UMNIII Verify.
- Przy wysłaniu prośby zakładana jest tymczasowa blokada.
- Ostateczna opłata zależy od faktycznie ukończonych kontroli firmy i powiązanych osób.
- Niewykorzystane zablokowane kredyty wracają na Twoje dostępne saldo.
- Jeśli ukończone kontrole przekroczą blokadę, dodatkowe kredyty są potrącane. Ujemne saldo trzeba uzupełnić przed kolejnymi płatnymi działaniami.
Krok 1: Wybierz proces
- Zacznij w Wallet Checks i wybierz Wallet + Business Verification.
- Kontrola portfela to stała pozycja. Weryfikacja firmy nie: przy wysyłce zakładana jest blokada, a rozliczenie następuje później, więc wycena pokazuje osobno pozycję portfela i blokadę.
Krok 2: Wpisz portfel i zaproś firmę
- Wpisz sieć i adres portfela samodzielnie, a następnie e-mail kontaktu w firmie, aby otrzymał jedno zaproszenie.
- Portfel jest sprawdzany przy tworzeniu prośby.
Krok 3: Firma kończy swoje kontrole
- Kontakt w firmie wykonuje weryfikację firmy. Nie może się ona zakończyć, dopóki powiązane osoby i każdy inny wymagany krok nie zostaną ukończone, więc prośba może pozostać otwarta, gdy dyrektor lub właściciel kończy swoją część.
- Formularze i dokumenty są zbierane w tej samej prośbie, jeśli obejmuje je Twój proces.
Krok 4: Zrozum sposób naliczania
- Kontrola portfela jest naliczana za sprawdzony portfel, jak pokazano w wycenie.
- Weryfikacja firmy zaczyna się od podanej ceny, przy wysłaniu prośby zakładana jest tymczasowa blokada, a ostateczna opłata zależy od ukończonych kontroli. Niewykorzystane zablokowane kredyty są zwracane, a jeśli ukończone kontrole przekroczą blokadę, dodatkowe kredyty są potrącane.
Krok 5: Czytaj każdy wynik osobno
- Portfel ma wynik Pozytywny, Ostrzeżenie lub Negatywny. Weryfikacja firmy i każda inna kontrola pokazują własne wyniki.
- Wynik ogólny brzmi Oczekujący, dopóki jakaś kontrola może jeszcze się odbyć, zakończyć lub zostać ponowiona. Następnie brzmi Uwaga, jeśli jakaś kontrola się nie powiodła, Nie można ukończyć, jeśli którejś nie można było ukończyć, Ostrzeżenie, jeśli portfel ma wynik Ostrzeżenie, oraz Pozytywny, gdy wszystkie kontrole są pozytywne.
- Portfel Negatywny nigdy nie sprawia, że pozytywna kontrola firmy wygląda na nieudaną, a wynik ogólny nigdy nie zastępuje wyniku kontroli.
Krok 6: Zachowaj dowody
- Pobierz raport z kontroli portfela i pakiet dowodów prośby. Gdy dostępny jest osobny raport dla innej kontroli, pobierz go z tej kontroli. Każdy wynik jest datowany.
Następny krok
Wykonaj te kroki w UMNIII Verify.