Leasing pojazdów i klienci flotowi
Sugerowana konfiguracja leasingu dla osób fizycznych i firm, zapisana jako dwa własne szablony.
To sugerowana konfiguracja. Nie ma dla niej gotowego szablonu UMNIII: tworzysz ją w UMNIII Verify i możesz zapisać jako własny szablon.
Dla kogo: Firmy leasingowe, dostawcy wynajmu długoterminowego i sprzedawcy flot.
Scenariusz: Oddajesz pojazdy w leasing osobom fizycznym i firmom, a od każdego rodzaju klienta potrzebujesz czegoś innego.
Problem
Wnioski leasingowe mieszają klientów indywidualnych i firmy, każdy z własnymi dokumentami, a pytania są wysyłane e-mailem od nowa przy każdym wniosku.
Co może się stać
- Wnioski firm stają, gdy szuka się właściwej osoby do dostarczenia dokumentów.
- Teczki osób fizycznych i firm są niespójne.
- Dokumenty są rozproszone po skrzynkach.
Lepszy proces
Zbuduj dwa procesy, jeden dla klientów indywidualnych, a drugi dla firm, i zapisz każdy jako szablon Workspace. Każdy wniosek zaczyna się wtedy od właściwego.
Jak pomaga UMNIII Verify
UMNIII Verify pozwala zespołowi leasingu napisać pytania raz, dołączyć je do dwóch zapisanych procesów i dodać weryfikację tożsamości lub firmy tylko dla klientów, którzy jej potrzebują.
Które funkcje Verify pomagają?
- Niestandardowe formularze informacyjne
- Twoje własne pytania: dane klienta, pojazd i okres oraz pytania o zdolność finansową lub cel biznesowy ustalone przez Twoją firmę.
Ustala: Uporządkowany zapis tego, co powiedział Ci odbiorca, przechowywany przy prośbie.
Nie ustala: Odpowiedź nie staje się niezależnie zweryfikowana tylko dlatego, że zebrano ją przez Verify. To jest to, co powiedział odbiorca. - Prośby o dokumenty i przesyłanie plików
- Dokumenty uzupełniające dla osób fizycznych i dokumenty firmy dla klientów firmowych.
Ustala: Że odbiorca przesłał te pliki do tej prośby, i kiedy.
Nie ustala: Przesłanie nie dowodzi, że dokument jest autentyczny, ważny, aktualny ani że należy do odbiorcy. - Weryfikacja tożsamości
- Opcjonalnie: weryfikuje klienta indywidualnego lub upoważniony kontakt firmy.
Ustala: Że urzędowy dokument tożsamości ze zdjęciem sprawdzono pod kątem autentyczności i porównano z selfie na żywo osoby, która go przedstawia.
Nie ustala: Nie dowodzi adresu, prawa do pracy lub najmu, zdolności kredytowej, uprawnień do kierowania ani niczego na temat firmy. - Weryfikacja firmy (KYB)
- Opcjonalnie: weryfikuje klienta firmowego i powiązane osoby.
Ustala: Kontrola firmy: wyszukiwanie w rejestrze, gdy dostępne są zapisy, dokumenty firmy oraz kontrole powiązanych osób, jej członków zarządu i beneficjentów rzeczywistych.
Nie ustala: To nie jest kontrola kredytowa i nie decyduje o tym, czy prowadzić interesy z firmą. - Standardowa kontrola AML
- Opcjonalnie: gdy Twoja polityka obejmuje kontrolę klientów.
Ustala: Czy w chwili kontroli osoba figuruje na listach sankcyjnych lub w bazach osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP).
Nie ustala: Nie obejmuje negatywnych publikacji, a wynik jest informacją do Twojej własnej decyzji, a nie decyzją.
Opcjonalnie, dodawane osobno
- Weryfikacja tożsamości: Dla klienta indywidualnego lub upoważnionego kontaktu firmy.
- Weryfikacja firmy (KYB): Dla klienta firmowego, który musi zostać zweryfikowany.
- Standardowa kontrola AML: Gdy Twoja polityka wymaga kontroli sankcji i PEP.
Klienci indywidualni Sugerowana konfiguracja
- Formularz z danymi klienta, pojazdem i okresem oraz Twoimi pytaniami o zdolność finansową; prośba o dokumenty uzupełniające, o które prosisz.
- Zapisz go na przykład jako “Leasing: osoba fizyczna”.
Klienci firmowi Sugerowana konfiguracja
- Formularz z danymi firmy, upoważnionym kontaktem, pojazdami i okresem oraz Twoimi pytaniami o cel biznesowy; prośba o dokumenty firmy.
- Zapisz go na przykład jako “Leasing: firma”.
Informacje, które mogą być zbierane
- Dane klienta indywidualnego lub firmowego
- Upoważniony kontakt, w przypadku firmy
- Pojazd lub pojazdy i okres leasingu
- Twoje własne pytania o zdolność finansową lub cel biznesowy
Dokumenty, o które można poprosić
- Dokumenty uzupełniające dla osoby fizycznej, zgodnie z Twoją prośbą
- Dokumenty firmy, dla klienta firmowego
Czego Verify tu nie robi
- Verify nie ocenia zdolności finansowej ani kredytowej i nie decyduje o leasingu dla klienta. Odpowiedzi to to, co podał klient.
Jak utworzyć lub dostosować proces
- Utwórz formularze dla osób fizycznych i firm w Custom Forms w UMNIII Verify.
- W UMNIII Verify otwórz Dashboard. Kreator próśb ma nagłówek “Send verification invite”. Pozostaw “Start from a template” na “Compose from scratch”.
- Zaznacz “Collect information (forms)” i wybierz formularze do wysłania: dostarczone przez UMNIII lub własne w “Your forms”.
- Zaznacz “Request documents”, wybierz każdy dokument, napisz instrukcje i oznacz go jako opcjonalny, jeśli odbiorca może go nie mieć.
- Dodawaj opcjonalne kontrole tylko tam, gdzie naprawdę pasują do Twojego procesu. Żadna nie jest dodawana domyślnie.
- Zapisz każdą kompozycję jako osobny szablon, a następnie wysyłaj z tego, który pasuje do klienta.
Utwórz formularz informacyjny wielokrotnego użytku
- Właściciele, administratorzy i członkowie tworzą formularze w Custom Forms w UMNIII Verify: nazwa, a potem każde pytanie z typem, informacją, czy odpowiedź jest wymagana, oraz ewentualnym tekstem pomocy.
- Wyświetl podgląd formularza tak, jak zobaczy go odbiorca, zapisz go, a będzie oferowany w “Your forms” przy każdym tworzeniu prośby.
- Jeden formularz można dołączyć do dowolnej liczby próśb i szablonów. Edycja zmienia tylko przyszłe prośby; wysłana prośba zachowuje pytania, z którymi została wysłana.
Przeczytaj pełny przewodnik po tworzeniu formularza wielokrotnego użytku
Zapisz i używaj ponownie jako szablon
- Gdy kompozycja jest gotowa, właściciel, administrator lub członek Workspace naciska “Save as template”, nadaje mu nazwę i opcjonalnie opis.
- Od tej pory pojawia się w “Start from a template” obok szablonów UMNIII. Jego wybranie wypełnia prośbę, każda część pozostaje edytowalna dla tej jednej prośby, a samo wybranie szablonu niczego nie wysyła.
- Aby dostosować szablon UMNIII, wybierz go i naciśnij “Copy to this Workspace”. Kopię możesz zmieniać; oryginał pozostaje bez zmian.
- Zapisanego szablonu nie edytuje się bezpośrednio. Aby go zmienić, zastosuj go, dostosuj kompozycję i zapisz ponownie pod nową nazwą.
- Własne i skopiowane szablony Twojego Workspace są wymienione w sekcji Other / General w kalkulatorze kredytów w UMNIII Verify.
Szablony, formularze i przewodniki
- Szablon systemowy UMNIII
- Gotowy proces dostarczany przez UMNIII. W produkcie jest oznaczony jako UMNIII, a Twój Workspace nie może go zmienić.
- Szablon Workspace
- Proces zapisany przez kogoś w Twoim Workspace do ponownego użycia. Należy do Twojego Workspace.
- Skopiowany szablon
- Szablon UMNIII skopiowany do Twojego Workspace, aby można go było dostosować. Kopia jest Twoja, a oryginał pozostaje bez zmian.
- Formularz informacyjny wielokrotnego użytku
- Zestaw pytań, które Twój Workspace pisze raz i dołącza do dowolnej prośby lub szablonu.
- Przewodnik po procesie
- Objaśnienie takie jak te strony. Przewodnik nie jest szablonem: o ile nie podaje, że dostępny jest szablon UMNIII, opisuje konfigurację, którą tworzysz samodzielnie.
Następny krok
Zbuduj tę konfigurację w UMNIII Verify i zapisz ją jako własny szablon. Aktualne ceny są pokazywane w produkcie, zanim cokolwiek wyślesz.