Sprawdź portfel źródłowy przed przyjęciem kryptowalut
Wpisz adres, z którego przyjdą środki, przeczytaj datowany wynik przed ich przyjęciem i zachowaj raport przy transakcji.
Dla kogo: Brokerzy, desk OTC, depozytariusze, dostawcy płatności, firmy nieruchomości finansowanych kryptowalutami, family offices i sprzedawcy przyjmujący kryptowaluty od klienta lub kontrahenta.
Scenariusz: Klient lub kontrahent zamierza wysłać Ci kryptowaluty, a Ty chcesz sprawdzić portfel źródłowy przed ich przyjęciem.
Problem
Adres źródłowy przychodzi e-mailem lub wiadomością na czacie, a za nim środki. To, czy ktoś sprawdził, skąd pochodzą, zależy od tego, kto był przy biurku, a odpowiedzią, jeśli w ogóle jest, jest zrzut ekranu w wątku.
Co może się stać
- Środki przyjęte ze źródła, którego nikt nie zbadał, to pytanie, na które odpowiesz później, swojemu zespołowi, partnerowi bankowemu lub audytorowi.
- Każdy pracownik sprawdza po swojemu i prowadzi własny zapis.
- Pokazanie, co sprawdzono przed przyjęciem środków, oznacza odtwarzanie tego z pamięci.
Lepszy proces
Sprawdź adres źródłowy w Wallet Checks przed przyjęciem środków. Twój zespół go wpisuje, a wynik jest zapisywany w Twoim Workspace z datą. Nikt nie jest zapraszany i nikt spoza zespołu nie jest kontaktowany.
Jak pomaga UMNIII Verify
UMNIII Verify sprawdza jeden adres portfela w wybranej sieci i zwraca wynik, ogólny poziom ryzyka i status sankcji. Wynik jest przechowywany w Wallet Checks, gdzie zespół może go ponownie znaleźć i pobrać raport.
Które funkcje Verify pomagają?
- Kontrola portfeli
- Sprawdza adres źródłowy w jego sieci przed przyjęciem środków, dzięki czemu pytanie “skąd to pochodzi?” ma datowaną odpowiedź dla portfela.
Ustala: Sygnały ryzyka zgłoszone dla jednego adresu portfela w jednej sieci w dniu kontroli: ogólny poziom ryzyka, status sankcji i ewentualne flagi ryzyka, z datą.
Nie ustala: Nie ustala, kto jest właścicielem portfela lub kto go kontroluje, i jest wynikiem z określonego momentu, a nie monitoringiem. Wynik służy Twojej własnej ocenie ryzyka i nie jest zatwierdzeniem żadnego transferu.
Opcjonalnie, dodawane osobno
- Weryfikacja tożsamości: Gdy musisz też zweryfikować osobę, która wysyła środki.
- Weryfikacja firmy (KYB): Gdy nadawca jest firmą.
Krok 1: Otwórz Wallet Checks
- W UMNIII Verify otwórz Wallet Checks z menu. Zawiera listę wszystkich portfeli sprawdzonych przez Twój Workspace i tam zamawia się nową kontrolę.
Krok 2: Wpisz portfel źródłowy
- Naciśnij przycisk prośby u góry strony. Wybierz sieć i wklej adres, z którego przyjdą środki. Możesz też zapisać oczekiwane aktywo.
- Wybierz Receiving from jako kierunek. Aktywo i kierunek są zapisywane z kontrolą i nie zmieniają jej wyniku.
- Adres jest sprawdzany pod kątem formatu wybranej sieci, zanim cokolwiek zostanie naliczone.
Krok 3: Sprawdź koszt i zamów kontrolę
- Prośba pokazuje koszt kontroli i Twoje saldo przed potwierdzeniem. Naciśnij Request screening, aby potwierdzić.
- Portfel wpisano samodzielnie, więc nikt nie jest zapraszany: nie ma nadawcy do kontaktu ani niczego do wypełnienia przez kogoś innego.
Krok 4: Przeczytaj wynik
- Wynik to Pozytywny, Ostrzeżenie lub Negatywny, obok ogólnego poziomu ryzyka i statusu sankcji, z datą i godziną kontroli.
- Ostrzeżenie to ukończony wynik, a nie kontrola czekająca na przegląd. Negatywny oznacza, że portfel nie spełnia polityki kontroli portfeli; nie mówi, że ktokolwiek jest przestępcą, objęty sankcjami lub oszustem.
- Jeśli kontroli nie można było ukończyć, ponowna próba jest bezpłatna, a kontrola, której nie można wykonać, jest zwracana.
- Wynik portfela opisuje adres, a nie osobę lub firmę. Jeśli musisz też ich zweryfikować, zobacz przewodniki po kontroli portfeli z weryfikacją osoby i z weryfikacją firmy.
Krok 5: Zachowaj raport przy transakcji
- Pobierz raport z kontroli portfela z wyniku. Pobieranie jest bezpłatne, a każde pobranie jest rejestrowane.
- Raport jest datowany i stwierdza, że jest wynikiem z określonego momentu, a nie zatwierdzeniem żadnego transferu. Jeśli później przyjdą środki z tego samego adresu, sprawdź go ponownie.
Następny krok
Wykonaj te kroki w UMNIII Verify.