Nieruchomości: kupujący w ZEA i Wielkiej Brytanii

Problem

Teczki kupujących składają się z paszportów wysłanych komunikatorem, listów bankowych przekazanych e-mailem i oświadczeń podpisanych na papierze. Kupujący z zagranicy jeszcze to spowalniają.

Co może się stać

• Sprzedaż się opóźnia, gdy dokumentów szuka się w różnych strefach czasowych.
• Dokumenty kupujących lądują w prywatnych skrzynkach i historiach czatów.

Lepszy proces

Wyślij kupującemu jeden link. Kupujący potwierdza tożsamość, odpowiada na pytania i przesyła to, o co prosisz, gdziekolwiek jest, a teczka jest przechowywana przy jednej prośbie.

Jak pomaga UMNIII Verify

UMNIII Verify pozwala zbudować jeden proces dla kupujących, zapisać go i wysyłać każdemu kupującemu, a każda naprawdę potrzebna kontrola jest dodawana do tej samej prośby.

Które funkcje Verify pomagają?

Weryfikacja tożsamości

Potwierdza, że kupujący jest tym, za kogo się podaje.
Ustala: Że urzędowy dokument tożsamości ze zdjęciem sprawdzono pod kątem autentyczności i porównano z selfie na żywo osoby, która go przedstawia.
Nie ustala: Nie dowodzi adresu, prawa do pracy lub najmu, zdolności kredytowej, uprawnień do kierowania ani niczego na temat firmy.

Niestandardowe formularze informacyjne

Dane kupującego, źródło środków, oświadczenie PEP i sankcyjne oraz jego oświadczenie i zgoda.
Ustala: Uporządkowany zapis tego, co powiedział Ci odbiorca, przechowywany przy prośbie.
Nie ustala: Odpowiedź nie staje się niezależnie zweryfikowana tylko dlatego, że zebrano ją przez Verify. To jest to, co powiedział odbiorca.

Prośby o dokumenty i przesyłanie plików

Potwierdzenie adresu i dokumenty uzupełniające, o które prosi Twój proces.
Ustala: Że odbiorca przesłał te pliki do tej prośby, i kiedy.
Nie ustala: Przesłanie nie dowodzi, że dokument jest autentyczny, ważny, aktualny ani że należy do odbiorcy.

Standardowa kontrola AML

Sprawdza kupującego na listach sankcyjnych i PEP, gdy wymaga tego Twoja polityka.
Ustala: Czy w chwili kontroli osoba figuruje na listach sankcyjnych lub w bazach osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP).
Nie ustala: Nie obejmuje negatywnych publikacji, a wynik jest informacją do Twojej własnej decyzji, a nie decyzją.

Kontrola rejestrów zamieszkania

Sprawdza imię i nazwisko oraz adres kupującego w rejestrach zamieszkania kraju, w którym mieszka, tylko jeśli Verify oferuje ten kraj.
Ustala: Czy imię i nazwisko oraz adres osoby zgadzają się z urzędowymi lub licencjonowanymi rejestrami zamieszkania kraju, w którym mieszka, jeśli Verify oferuje ten kraj.
Nie ustala: Jest dostępna tylko dla krajów oferowanych przez Verify i nie mówi nic o nieruchomości, obywatelstwie ani statusie imigracyjnym.

Opcjonalnie, dodawane osobno

• Standardowa kontrola AML: Gdy Twoja polityka wymaga kontroli sankcji i PEP kupujących.
• Kontrola rejestrów zamieszkania: Gdy kupujący mieszka w kraju, który Verify oferuje dla rejestrów zamieszkania. Wybór zależy od miejsca zamieszkania kupującego, nigdy od położenia nieruchomości ani obywatelstwa.

Informacje, które mogą być zbierane

• Imię i nazwisko, dane kontaktowe, data urodzenia i obywatelstwo
• Źródło środków
• Oświadczenie PEP i sankcyjne
• Oświadczenie i zgoda kupującego

Dokumenty, o które można poprosić

• Potwierdzenie adresu
• Dokumenty uzupełniające, o które prosi Twój proces, z instrukcjami

Kraje i zakres

• Rozdziel sześć rzeczy: kraj nieruchomości; kraj, w którym odbywa się transakcja; czy osoba kupuje, czy wynajmuje; kraj, w którym mieszka; jej obywatelstwo; oraz kraj, który obejmuje źródło rejestrów zamieszkania.
• Kontrola rejestrów zamieszkania zależy wyłącznie od kraju, w którym mieszka osoba, i tylko jeśli Verify oferuje ten kraj. Gdy żadne źródło go nie obejmuje, kontrola jest niedostępna, a Verify nie zastępuje jej inną.

Czego Verify tu nie robi

• Verify nie weryfikuje nieruchomości, tytułu własności ani ceny i nie przeprowadza przeniesienia własności.

Jak utworzyć lub dostosować proces

1. W UMNIII Verify otwórz Dashboard. Kreator próśb ma nagłówek “Send verification invite”. Pozostaw “Start from a template” na “Compose from scratch”.
2. Zaznacz “Verify identity”, gdy potrzebujesz weryfikacji tożsamości.
3. Zaznacz “Collect information (forms)” i wybierz formularze do wysłania: dostarczone przez UMNIII lub własne w “Your forms”.
4. Zaznacz “Request documents”, wybierz każdy dokument, napisz instrukcje i oznacz go jako opcjonalny, jeśli odbiorca może go nie mieć.
5. Dodawaj opcjonalne kontrole tylko tam, gdzie naprawdę pasują do Twojego procesu. Żadna nie jest dodawana domyślnie.
6. Wpisz odbiorcę w “Invitee Email”, wybierz czas ważności linku w “Link expires after” i, jeśli jest dostępne, zdecyduj, czy użyć “Send reminders”. Następnie naciśnij “Send verification invite”.

Utwórz formularz informacyjny wielokrotnego użytku

• Właściciele, administratorzy i członkowie tworzą formularze w Custom Forms w UMNIII Verify: nazwa, a potem każde pytanie z typem, informacją, czy odpowiedź jest wymagana, oraz ewentualnym tekstem pomocy.
• Wyświetl podgląd formularza tak, jak zobaczy go odbiorca, zapisz go, a będzie oferowany w “Your forms” przy każdym tworzeniu prośby.
• Jeden formularz można dołączyć do dowolnej liczby próśb i szablonów. Edycja zmienia tylko przyszłe prośby; wysłana prośba zachowuje pytania, z którymi została wysłana.

Przeczytaj pełny przewodnik po tworzeniu formularza wielokrotnego użytku

Zapisz i używaj ponownie jako szablon

• Gdy kompozycja jest gotowa, właściciel, administrator lub członek Workspace naciska “Save as template”, nadaje mu nazwę i opcjonalnie opis.
• Od tej pory pojawia się w “Start from a template” obok szablonów UMNIII. Jego wybranie wypełnia prośbę, każda część pozostaje edytowalna dla tej jednej prośby, a samo wybranie szablonu niczego nie wysyła.
• Aby dostosować szablon UMNIII, wybierz go i naciśnij “Copy to this Workspace”. Kopię możesz zmieniać; oryginał pozostaje bez zmian.
• Zapisanego szablonu nie edytuje się bezpośrednio. Aby go zmienić, zastosuj go, dostosuj kompozycję i zapisz ponownie pod nową nazwą.
• Własne i skopiowane szablony Twojego Workspace są wymienione w sekcji Other / General w kalkulatorze kredytów w UMNIII Verify.

Szablony, formularze i przewodniki

Szablon systemowy UMNIII

Gotowy proces dostarczany przez UMNIII. W produkcie jest oznaczony jako UMNIII, a Twój Workspace nie może go zmienić.

Szablon Workspace

Proces zapisany przez kogoś w Twoim Workspace do ponownego użycia. Należy do Twojego Workspace.

Skopiowany szablon

Szablon UMNIII skopiowany do Twojego Workspace, aby można go było dostosować. Kopia jest Twoja, a oryginał pozostaje bez zmian.

Formularz informacyjny wielokrotnego użytku

Zestaw pytań, które Twój Workspace pisze raz i dołącza do dowolnej prośby lub szablonu.

Przewodnik po procesie

Objaśnienie takie jak te strony. Przewodnik nie jest szablonem: o ile nie podaje, że dostępny jest szablon UMNIII, opisuje konfigurację, którą tworzysz samodzielnie.

Następny krok

Zbuduj tę konfigurację w UMNIII Verify i zapisz ją jako własny szablon. Aktualne ceny są pokazywane w produkcie, zanim cokolwiek wyślesz.

Powiązane przewodniki

• Nieruchomości: najemcy w Wielkiej Brytanii i ZEA

  Szablon UMNIII dla najmu w Wielkiej Brytanii i sugerowana konfiguracja dla najmu w ZEA.

• Zbuduj i zapisz proces weryfikacji wielokrotnego użytku

  Zaprojektuj proces raz, z formularzami, dokumentami i kontrolami, zapisz go jako szablon Workspace i wysyłaj zawsze tak samo.