Control de monederos con verificación de persona
Una solicitud controla el monedero y verifica a la persona: la verificación de identidad y el control AML están junto al resultado del monedero, y cada uno conserva su resultado.
Para quién es: Mesas OTC, corredores, VASP, family offices, proveedores de depósito en garantía y firmas profesionales que tratan con una persona que envía o recibe criptomonedas.
Escenario: Trata con una persona y quiere controlar el monedero y verificarla en una sola solicitud.
El problema
Un resultado de monedero describe una dirección. No le dice con quién trata. Así que el monedero se comprueba en una herramienta y la persona en otra, y los dos resultados solo se encuentran en la cabeza de alguien o en un hilo de correo.
Qué puede pasar
- Las comprobaciones de identidad, AML y monedero las ejecutan distintas personas en distinto orden, de modo que no hay dos expedientes iguales.
- El resultado de una comprobación se lee como si respondiera a la pregunta de otra: una comprobación de identidad superada parece decir algo del monedero, o un resultado de monedero algo de la persona.
- No hay un único registro que muestre qué se comprobó de la persona y del monedero.
Un proceso mejor
Redacte una solicitud. El monedero se controla al crear la solicitud, y la persona recibe una invitación para verificar su identidad y, si el flujo lo incluye, someterse al control AML. Se pueden añadir formularios y documentos cuando su proceso lo requiera.
Cómo ayuda UMNIII Verify
UMNIII Verify ejecuta las comprobaciones en paralelo y nunca las fusiona. El monedero tiene su resultado, la verificación de identidad el suyo y el control AML el suyo. La solicitud también muestra un resultado general, separado del resultado de cada comprobación inferior.
¿Qué funciones de Verify ayudan?
- Control de monederos
- Controla el monedero que introdujo su equipo al crear la solicitud. La persona completa sus propios pasos y no ve el control del monedero.
Demuestra: Las señales de riesgo comunicadas para una dirección de monedero en una red el día del control: un nivel de riesgo general, un estado de sanciones y cualquier indicador de riesgo, con la fecha.
No demuestra: No demuestra quién posee o controla el monedero, y es un resultado en un momento determinado, no una supervisión. Un resultado es para su propia evaluación de riesgos y no es la aprobación de ninguna transferencia. - Verificación de identidad
- Verifica a la persona con la que trata. No dice nada del historial del monedero y no demuestra que controle un monedero concreto.
Demuestra: Que se comprobó la autenticidad de un documento de identidad oficial con foto y se comparó con un selfie en vivo de la persona que lo presenta.
No demuestra: No demuestra una dirección, un derecho a trabajar o alquilar, la solvencia, un permiso de conducir ni nada sobre una empresa. - Control AML estándar
- Controla a la persona en cuanto a sanciones y condición de persona del medio político, cuando su flujo lo incluye.
Demuestra: Si la persona aparece en listas de sanciones o bases de datos de personas del medio político (PEP) en el momento del control.
No demuestra: No incluye medios adversos, y un resultado es información para su propia decisión, no una decisión.
Opcional, añadido por separado
- Formularios de información personalizados: Cuando su proceso también necesita información que declara la persona, como el origen de sus fondos.
- Solicitudes de documentos y cargas: Cuando su proceso también necesita documentos justificativos. Una carga muestra lo que se aportó, no que un documento sea auténtico.
Paso 1: Elija el flujo
- Empiece en Wallet Checks y elija Wallet + Individual Verification.
- Cada comprobación conserva su propio precio, y el presupuesto enumera cada línea por separado antes de enviar nada.
Paso 2: Introduzca el monedero e invite a la persona
- Introduzca usted la red y la dirección del monedero, y después el correo de la persona para que reciba una invitación.
- El monedero se controla al crear la solicitud. Se invita a la persona a completar solo sus propios pasos.
Paso 3: La persona completa sus pasos
- Verifica su identidad. Si el flujo incluye control AML, Verify lo ejecuta con la identidad verificada; AML no es un paso aparte que complete la persona. También responde formularios y carga documentos cuando su proceso los pide.
- La persona nunca ve el control del monedero.
Paso 4: Lea cada resultado por separado
- El monedero muestra Superado, Precaución o No superado. La verificación de identidad y el control AML muestran cada uno su propio resultado.
- El resultado general muestra Pendiente mientras alguna comprobación pueda ejecutarse, completarse o reintentarse. Después muestra Atención si alguna comprobación falló, No se pudo completar si alguna no pudo completarse, Precaución si el monedero muestra Precaución, y Superado cuando todas se superaron.
- Un monedero No superado nunca hace que una comprobación de identidad o AML superada parezca fallida, y el resultado general nunca sustituye al resultado de una comprobación.
Paso 5: Conserve las pruebas
- Descargue el informe de control de monederos y el paquete de pruebas de la solicitud. Cuando haya un informe aparte para otra comprobación, descárguelo desde esa comprobación. Cada resultado está fechado.
- Tras una Precaución en el monedero con las demás comprobaciones superadas, el resultado lo indica y le remite al contexto de la transacción, la información sobre el origen de los fondos, otro monedero o su propia política de riesgos.
Siguiente paso
Siga estos pasos en UMNIII Verify.