Control de monederos con verificación de empresa
Una solicitud controla el monedero y verifica la empresa implicada: la verificación de empresas (KYB) y las comprobaciones relacionadas están junto al resultado del monedero, cada una con su resultado.
Para quién es: Mesas OTC, corredores, VASP, custodios, firmas de servicios corporativos, family offices y proveedores de depósito en garantía que tratan con una empresa que envía o recibe criptomonedas.
Escenario: Trata con una empresa y quiere controlar el monedero y verificar la empresa en una sola solicitud.
El problema
Un resultado de monedero describe una dirección. No le dice con qué empresa trata, ni quién la posee y dirige. Así que el monedero se comprueba en un sitio, la empresa en otro, y sus directivos y propietarios en otro más.
Qué puede pasar
- Las comprobaciones de empresa, propiedad y monedero se recopilan por separado y nunca coinciden en un expediente.
- Una comprobación de empresa se lee como si dijera algo del monedero, o un resultado de monedero como si dijera algo de la empresa.
- Mostrar qué se comprobó de la empresa, y cuándo, significa reunirlo desde varios lugares.
Un proceso mejor
Redacte una solicitud. El monedero se controla al crear la solicitud, y la empresa recibe una invitación para completar la verificación de empresas, con los pasos relacionados de identidad, propiedad, AML, formulario o documento que incluya su flujo.
Cómo ayuda UMNIII Verify
UMNIII Verify mantiene cada comprobación en su propia vía. El monedero tiene su resultado y la verificación de empresas el suyo. La solicitud también muestra un resultado general, separado del resultado de cada comprobación inferior.
¿Qué funciones de Verify ayudan?
- Control de monederos
- Controla el monedero que introdujo su equipo al crear la solicitud. La empresa completa sus propios pasos y no ve el control del monedero.
Demuestra: Las señales de riesgo comunicadas para una dirección de monedero en una red el día del control: un nivel de riesgo general, un estado de sanciones y cualquier indicador de riesgo, con la fecha.
No demuestra: No demuestra quién posee o controla el monedero, y es un resultado en un momento determinado, no una supervisión. Un resultado es para su propia evaluación de riesgos y no es la aprobación de ninguna transferencia. - Verificación de empresas (KYB)
- Comprueba la empresa: consulta al registro cuando hay datos disponibles, documentos de la empresa, y los directivos y titulares reales que identifican las comprobaciones. No dice nada del historial del monedero y no demuestra que la empresa controle un monedero concreto.
Demuestra: Una comprobación de empresa: consulta al registro cuando hay datos disponibles, documentos de la empresa y comprobaciones de sus personas asociadas, directivos y titulares reales.
No demuestra: No es una comprobación de crédito, y no decide si hacer negocios con la empresa. - Verificación de identidad
- Verifica a una persona que pide el flujo, como un administrador o un titular real.
Demuestra: Que se comprobó la autenticidad de un documento de identidad oficial con foto y se comparó con un selfie en vivo de la persona que lo presenta.
No demuestra: No demuestra una dirección, un derecho a trabajar o alquilar, la solvencia, un permiso de conducir ni nada sobre una empresa.
Opcional, añadido por separado
- Control AML estándar: Cuando su flujo controla a las personas implicadas.
- Formularios de información personalizados: Cuando su proceso también necesita información que declara la empresa.
- Solicitudes de documentos y cargas: Cuando su proceso también necesita documentos justificativos. Una carga muestra lo que se aportó, no que un documento sea auténtico.
Cómo se cobra la verificación de empresas
- La verificación de empresas no es una comprobación de precio fijo. Empieza en el precio inicial que se muestra en UMNIII Verify.
- Se aplica una retención temporal al enviar la solicitud.
- El cargo final depende de las comprobaciones de empresa y de personas asociadas que realmente se completan.
- Los créditos retenidos no utilizados vuelven a su saldo disponible.
- Si las comprobaciones completadas superan la retención, se deducen los créditos adicionales. Un saldo negativo debe recargarse antes de realizar más trabajo de pago.
Paso 1: Elija el flujo
- Empiece en Wallet Checks y elija Wallet + Business Verification.
- El control de monederos es una línea fija. La verificación de empresas no: se retiene al enviar y se liquida después, por lo que el presupuesto muestra por separado la línea del monedero y la retención.
Paso 2: Introduzca el monedero e invite a la empresa
- Introduzca usted la red y la dirección del monedero, y después el correo del contacto de la empresa para que reciba una invitación.
- El monedero se controla al crear la solicitud.
Paso 3: La empresa completa sus comprobaciones
- El contacto de la empresa completa la verificación de empresas. No puede terminar hasta que se completen las personas vinculadas y cualquier otro paso obligatorio, así que una solicitud puede seguir abierta mientras un administrador o propietario termina su parte.
- Los formularios y documentos se recopilan en la misma solicitud cuando su flujo los incluye.
Paso 4: Entienda cómo se cobra
- El control de monederos se cobra por monedero controlado, como se muestra en el presupuesto.
- La verificación de empresas parte de un precio indicado, se aplica una retención temporal al enviar la solicitud y el cargo final sigue las comprobaciones que se completan. Los créditos retenidos no utilizados se devuelven, y si las comprobaciones completadas superan la retención, se deducen los créditos adicionales.
Paso 5: Lea cada resultado por separado
- El monedero muestra Superado, Precaución o No superado. La verificación de empresas y cualquier otra comprobación muestran cada una su propio resultado.
- El resultado general muestra Pendiente mientras alguna comprobación pueda ejecutarse, completarse o reintentarse. Después muestra Atención si alguna comprobación falló, No se pudo completar si alguna no pudo completarse, Precaución si el monedero muestra Precaución, y Superado cuando todas se superaron.
- Un monedero No superado nunca hace que una comprobación de empresa superada parezca fallida, y el resultado general nunca sustituye al resultado de una comprobación.
Paso 6: Conserve las pruebas
- Descargue el informe de control de monederos y el paquete de pruebas de la solicitud. Cuando haya un informe aparte para otra comprobación, descárguelo desde esa comprobación. Cada resultado está fechado.
Siguiente paso
Siga estos pasos en UMNIII Verify.