Verificación de contrapartes de activos digitales: una parte o dos
Verifique a una contraparte, o a ambas partes, de una transacción con criptomonedas y controle cada monedero, con consentimiento, elección de lo que recibe y resultados separados para cada comprobación.
Para quién es: Mesas OTC, corredores, VASP, custodios, empresas inmobiliarias financiadas con criptomonedas, proveedores de depósito en garantía, family offices y comerciantes de activos de alto valor.
Escenario: Está a punto de enviar criptomonedas a otra parte, o de aceptarlas de ella, y quiere verificar a esa parte y controlar la dirección del monedero.
El problema
Una transacción con criptomonedas implica dos partes y dos monederos, pero las comprobaciones no suelen cubrir bien ninguno de los dos. Los documentos de identidad llegan por correo, la dirección por chat, y los resultados acaban en lugares distintos.
Qué puede pasar
- Se comprueba un lado y se da por supuesto el otro.
- La dirección del monedero se copia de un hilo de mensajes, así que nadie puede estar seguro de que sea la que se comprobó.
- No hay un único registro que muestre quién se verificó, qué monedero se controló y cuándo.
Un proceso mejor
Verifique una parte o ambas en una sola solicitud o caso. Cada parte recibe su invitación, acepta lo que se compartirá con usted, completa sus comprobaciones y, si lo pidió, aporta la dirección del monedero en privado. Cada monedero se controla y todos los resultados se conservan juntos.
Cómo ayuda UMNIII Verify
UMNIII Verify mantiene cada comprobación en su vía y los resultados de cada parte separados. Es privado, no anónimo: UMNIII verifica quién es cada parte, y cada una ve solo lo que está autorizada a ver, nunca los documentos ni los datos personales de la otra.
¿Qué funciones de Verify ayudan?
- Control de monederos
- Controla cada monedero: el que usted introduce o el que una parte aporta en su invitación. Una contraparte nunca ve el resultado del control del monedero.
Demuestra: Las señales de riesgo comunicadas para una dirección de monedero en una red el día del control: un nivel de riesgo general, un estado de sanciones y cualquier indicador de riesgo, con la fecha.
No demuestra: No demuestra quién posee o controla el monedero, y es un resultado en un momento determinado, no una supervisión. Un resultado es para su propia evaluación de riesgos y no es la aprobación de ninguna transferencia. - Verificación de identidad
- Verifica a una parte persona física. No dice nada del historial del monedero y no demuestra que la parte controle un monedero concreto.
Demuestra: Que se comprobó la autenticidad de un documento de identidad oficial con foto y se comparó con un selfie en vivo de la persona que lo presenta.
No demuestra: No demuestra una dirección, un derecho a trabajar o alquilar, la solvencia, un permiso de conducir ni nada sobre una empresa. - Verificación de empresas (KYB)
- Comprueba a una parte empresa y a sus personas asociadas. No evalúa el monedero y no demuestra que la empresa controle un monedero concreto.
Demuestra: Una comprobación de empresa: consulta al registro cuando hay datos disponibles, documentos de la empresa y comprobaciones de sus personas asociadas, directivos y titulares reales.
No demuestra: No es una comprobación de crédito, y no decide si hacer negocios con la empresa. - Control AML estándar
- Controla a una parte persona física en cuanto a sanciones y condición de persona del medio político, cuando su flujo lo incluye.
Demuestra: Si la persona aparece en listas de sanciones o bases de datos de personas del medio político (PEP) en el momento del control.
No demuestra: No incluye medios adversos, y un resultado es información para su propia decisión, no una decisión.
Opcional, añadido por separado
- Formularios de información personalizados: Cuando su proceso también necesita información que declara una parte.
- Solicitudes de documentos y cargas: Cuando su proceso también necesita documentos justificativos. Una carga muestra lo que se aportó, no que un documento sea auténtico.
Cómo se cobra la verificación de empresas
- La verificación de empresas no es una comprobación de precio fijo. Empieza en el precio inicial que se muestra en UMNIII Verify.
- Se aplica una retención temporal al enviar la solicitud.
- El cargo final depende de las comprobaciones de empresa y de personas asociadas que realmente se completan.
- Los créditos retenidos no utilizados vuelven a su saldo disponible.
- Si las comprobaciones completadas superan la retención, se deducen los créditos adicionales. Un saldo negativo debe recargarse antes de realizar más trabajo de pago.
Paso 1: Elija una parte o ambas
- Una parte: si acepta criptomonedas, verifica al remitente y controla el monedero de origen. Si envía criptomonedas, verifica al destinatario y controla el monedero de destino.
- Dos partes: verifica a ambas partes y controla ambos monederos en un solo caso, para transacciones entre particulares, entre particular y empresa o entre empresas.
- Las comprobaciones siguen a la parte. Una persona física se verifica con verificación de identidad, con control AML cuando lo exija. Una empresa se verifica con verificación de empresas.
Paso 2: Decida quién aporta cada monedero
- Puede introducir usted la dirección. Se controla al crear la solicitud y se muestra a la parte de forma enmascarada cuando se le pide el consentimiento.
- O puede pedir a la parte que la aporte en privado en su invitación, para que no pase por correo ni chat. Se controla al enviarla, y usted ve exactamente lo que envió, completo, para compararlo con la dirección que piensa usar.
- En cualquier caso, una dirección que aporta una parte sigue siendo solo una dirección que le ha dado. Controlarla no demuestra que la controle.
Paso 3: Elija lo que recibe sobre cada parte
- Solo el resultado es la opción predeterminada: el tipo de parte, el nombre que introdujo y el resultado con su fecha.
- En su lugar, puede pedir si el nombre indicado coincide, el nombre verificado o, solo para flujos empresariales autorizados, las pruebas completas.
- Una parte puede aceptar compartir más de lo que pidió. Nunca menos.
Paso 4: Cada parte acepta y luego completa sus comprobaciones
- A cada parte se le dice quién pregunta, en qué lado de la transferencia está y qué recibirá usted, y acepta o rechaza antes de empezar.
- Después completa sus comprobaciones y aporta la dirección del monedero si usted lo pidió.
- Una parte que rechaza no se verifica, y no se comunica nada sobre ella.
Paso 5: Lea los resultados por separado
- Cada monedero muestra Superado, Precaución o No superado. Cada comprobación de identidad, empresa y AML muestra su propio resultado. Una contraparte nunca ve el resultado de su propio monedero.
- El resultado general muestra Pendiente mientras alguna comprobación pueda ejecutarse, completarse o reintentarse. Después muestra Atención si alguna comprobación falló, No se pudo completar si alguna no pudo completarse, Precaución si el monedero muestra Precaución, y Superado cuando todas se superaron.
- El resultado general nunca sustituye al resultado de una comprobación.
Paso 6: Conserve las pruebas
- Cada resultado está fechado. Descargue el informe de control de cada monedero y el paquete de pruebas de cada solicitud de verificación. Cuando haya un informe aparte para otra comprobación, descárguelo desde esa comprobación.
- Los informes son para su propia evaluación de riesgos. No están destinados a compartirse con la contraparte.
Siguiente paso
Siga estos pasos en UMNIII Verify.