Leasing de vehículos y clientes de flota
Una configuración sugerida para leasing a personas físicas y empresas, guardada como dos plantillas propias.
Esta es una configuración sugerida. No hay una plantilla de UMNIII lista: la crea en UMNIII Verify y puede guardarla como su propia plantilla.
Para quién es: Empresas de leasing, proveedores de renting y vendedores de flotas.
Escenario: Arrienda vehículos en leasing a personas físicas y empresas, y pide cosas distintas a cada tipo de cliente.
El problema
Las solicitudes de leasing mezclan clientes particulares y empresas, cada uno con sus documentos, y las preguntas se reenvían por correo en cada solicitud.
Qué puede pasar
- Las solicitudes de empresa se detienen mientras se busca a la persona adecuada para aportar documentos.
- Los expedientes de particulares y empresas no son coherentes.
- Los documentos están dispersos por las bandejas de entrada.
Un proceso mejor
Cree dos flujos, uno para clientes particulares y otro para empresas, y guarde cada uno como plantilla de Workspace. Cada solicitud parte entonces de la correcta.
Cómo ayuda UMNIII Verify
UMNIII Verify permite al equipo de leasing escribir sus preguntas una vez, adjuntarlas a dos flujos guardados y añadir verificación de identidad o de empresa solo para los clientes que la necesiten.
¿Qué funciones de Verify ayudan?
- Formularios de información personalizados
- Sus propias preguntas: datos del cliente, el vehículo y el plazo, y las preguntas de asequibilidad o finalidad empresarial que fije su empresa.
Demuestra: Un registro estructurado de lo que el destinatario le ha dicho, archivado con la solicitud.
No demuestra: Una respuesta no queda verificada de forma independiente por haberse recopilado a través de Verify. Es lo que dijo el destinatario. - Solicitudes de documentos y cargas
- Documentos justificativos para particulares y documentos de empresa para clientes empresa.
Demuestra: Que el destinatario cargó estos archivos para esta solicitud, y cuándo.
No demuestra: Una carga no demuestra que un documento sea auténtico, válido, actual o del destinatario. - Verificación de identidad
- Opcional: verifica a un cliente particular o al contacto autorizado de una empresa.
Demuestra: Que se comprobó la autenticidad de un documento de identidad oficial con foto y se comparó con un selfie en vivo de la persona que lo presenta.
No demuestra: No demuestra una dirección, un derecho a trabajar o alquilar, la solvencia, un permiso de conducir ni nada sobre una empresa. - Verificación de empresas (KYB)
- Opcional: verifica a un cliente empresa y a sus personas asociadas.
Demuestra: Una comprobación de empresa: consulta al registro cuando hay datos disponibles, documentos de la empresa y comprobaciones de sus personas asociadas, directivos y titulares reales.
No demuestra: No es una comprobación de crédito, y no decide si hacer negocios con la empresa. - Control AML estándar
- Opcional: cuando su política controla a los clientes.
Demuestra: Si la persona aparece en listas de sanciones o bases de datos de personas del medio político (PEP) en el momento del control.
No demuestra: No incluye medios adversos, y un resultado es información para su propia decisión, no una decisión.
Opcional, añadido por separado
- Verificación de identidad: Para un cliente particular o el contacto autorizado de una empresa.
- Verificación de empresas (KYB): Para un cliente empresa que deba verificarse.
- Control AML estándar: Cuando su política exige un control de sanciones y PEP.
Clientes particulares Configuración sugerida
- Un formulario con los datos del cliente, el vehículo y el plazo, y sus preguntas de asequibilidad; una solicitud de documento para los justificativos que pida.
- Guárdelo, por ejemplo, como “Leasing: particular”.
Clientes empresa Configuración sugerida
- Un formulario con los datos de la empresa, el contacto autorizado, los vehículos y el plazo, y sus preguntas de finalidad empresarial; una solicitud de documento para los documentos de empresa.
- Guárdelo, por ejemplo, como “Leasing: empresa”.
Información que puede recopilarse
- Datos del cliente particular o empresa
- El contacto autorizado, para una empresa
- El vehículo o vehículos y el plazo del leasing
- Sus propias preguntas de asequibilidad o finalidad empresarial
Documentos que pueden solicitarse
- Documentos justificativos para un particular, según pida
- Documentos de empresa, para un cliente empresa
Lo que Verify no hace aquí
- Verify no evalúa la asequibilidad ni el crédito, y no decide si hacer leasing a un cliente. Las respuestas son lo que declaró el cliente.
Cómo crear o adaptar el flujo
- Cree sus formularios para particulares y empresas en Custom Forms de UMNIII Verify.
- En UMNIII Verify, abra el Dashboard. El redactor de solicitudes se titula “Send verification invite”. Deje “Start from a template” en “Compose from scratch”.
- Marque “Collect information (forms)” y elija los formularios que enviar: los que proporciona UMNIII o los suyos en “Your forms”.
- Marque “Request documents”, elija cada documento, escriba sus instrucciones y márquelo como opcional si el destinatario puede no tenerlo.
- Añada cualquier comprobación opcional solo donde realmente encaje en su proceso. Ninguna se añade por defecto.
- Guarde cada composición como su propia plantilla y envíe desde la que corresponda al cliente.
Cree un formulario de información reutilizable
- Los propietarios, administradores y miembros crean formularios en Custom Forms de UMNIII Verify: un nombre y luego cada pregunta con su tipo, si es obligatoria una respuesta y cualquier texto de ayuda.
- Previsualice el formulario como lo verá el destinatario, guárdelo y se ofrecerá en “Your forms” cada vez que se redacte una solicitud.
- Un formulario puede adjuntarse a cualquier número de solicitudes y plantillas. Editarlo solo cambia las solicitudes futuras; una solicitud ya enviada conserva las preguntas con las que se envió.
Guárdelo y reutilícelo como plantilla
- Cuando la composición está lista, un propietario, administrador o miembro del Workspace pulsa “Save as template”, le da un nombre y, opcionalmente, una descripción.
- A partir de entonces aparece en “Start from a template” junto a las plantillas de UMNIII. Al elegirla se rellena la solicitud, cada parte sigue siendo editable para esa solicitud y elegir una plantilla no envía nada por sí solo.
- Para adaptar una plantilla de UMNIII, elíjala y pulse “Copy to this Workspace”. La copia la puede cambiar usted; el original no cambia.
- Una plantilla guardada no se edita directamente. Para cambiarla, aplíquela, ajuste la composición y guárdela de nuevo con otro nombre.
- Las plantillas propias y copiadas de su Workspace aparecen en Other / General en la calculadora de créditos de UMNIII Verify.
Plantillas, formularios y guías
- Plantilla del sistema de UMNIII
- Un flujo listo para usar que proporciona UMNIII. Está etiquetado como UMNIII en el producto y su Workspace no puede cambiarlo.
- Plantilla de Workspace
- Un flujo que alguien de su Workspace ha guardado para reutilizarlo. Pertenece a su Workspace.
- Plantilla copiada
- Una plantilla de UMNIII copiada a su Workspace para poder adaptarla. La copia es suya y el original no cambia.
- Formulario de información reutilizable
- Un conjunto de preguntas que su Workspace escribe una vez y adjunta a cualquier solicitud o plantilla.
- Guía de flujo
- Una explicación como estas páginas. Una guía no es una plantilla: salvo que indique que hay una plantilla de UMNIII disponible, describe una configuración que usted crea.
Siguiente paso
Cree esta configuración en UMNIII Verify y guárdela como su propia plantilla. Los precios actuales se muestran en el producto antes de enviar nada.