Controle el monedero de origen antes de aceptar criptomonedas
Introduzca la dirección de la que vendrán los fondos, lea un resultado fechado antes de aceptarlos y conserve el informe con la transacción.
Para quién es: Corredores, mesas OTC, custodios, proveedores de pagos, empresas inmobiliarias financiadas con criptomonedas, family offices y comerciantes que aceptan criptomonedas de un cliente o contraparte.
Escenario: Un cliente o contraparte está a punto de enviarle criptomonedas y quiere controlar el monedero de origen antes de aceptarlas.
El problema
La dirección de origen llega por correo o mensaje de chat, y los fondos llegan después. Que alguien mirara de dónde venían depende de quién estuviera en su puesto, y la respuesta, si la hay, es una captura en un hilo.
Qué puede pasar
- Los fondos aceptados de un origen que nadie examinó son una pregunta que responderá más tarde, ante su equipo, un socio bancario o un auditor.
- Cada compañero comprueba a su manera y lleva su propio registro.
- Mostrar lo que se comprobó antes de aceptar los fondos significa reconstruirlo de memoria.
Un proceso mejor
Controle la dirección de origen en Wallet Checks antes de aceptar los fondos. Su equipo la introduce y el resultado se archiva en su Workspace con su fecha. No se invita a nadie y no se contacta con nadie fuera de su equipo.
Cómo ayuda UMNIII Verify
UMNIII Verify controla una dirección de monedero en la red que elija y devuelve un resultado, un nivel de riesgo general y un estado de sanciones. El resultado se conserva en Wallet Checks, donde su equipo puede encontrarlo de nuevo y descargar el informe.
¿Qué funciones de Verify ayudan?
- Control de monederos
- Controla la dirección de origen en su red antes de aceptar los fondos, de modo que la pregunta “¿de dónde viene esto?” tiene una respuesta fechada sobre el monedero.
Demuestra: Las señales de riesgo comunicadas para una dirección de monedero en una red el día del control: un nivel de riesgo general, un estado de sanciones y cualquier indicador de riesgo, con la fecha.
No demuestra: No demuestra quién posee o controla el monedero, y es un resultado en un momento determinado, no una supervisión. Un resultado es para su propia evaluación de riesgos y no es la aprobación de ninguna transferencia.
Opcional, añadido por separado
- Verificación de identidad: Cuando también necesita verificar a la persona que envía los fondos.
- Verificación de empresas (KYB): Cuando el remitente es una empresa.
Paso 1: Abra Wallet Checks
- En UMNIII Verify, abra Wallet Checks desde el menú. Enumera todos los monederos que ha controlado su Workspace y es donde se solicita un nuevo control.
Paso 2: Introduzca el monedero de origen
- Pulse el botón de solicitud en la parte superior de la página. Elija la red y pegue la dirección de la que vendrán los fondos. También puede registrar el activo que espera recibir.
- Elija Receiving from como sentido. El activo y el sentido se registran con el control y no cambian su resultado.
- La dirección se comprueba con el formato de la red elegida antes de cobrar nada.
Paso 3: Revise el coste y solicite el control
- La solicitud muestra el coste del control y su saldo antes de confirmar. Pulse Request screening para confirmar.
- Introdujo el monedero usted mismo, así que no se invita a nadie: no hay remitente al que contactar ni nada que deba completar otra persona.
Paso 4: Lea el resultado
- El resultado es Superado, Precaución o No superado, junto a un nivel de riesgo general y un estado de sanciones, con la fecha y la hora del control.
- Precaución es un resultado completado, no una comprobación a la espera de revisión. No superado significa que el monedero no cumple la política de control de monederos; no dice que nadie sea delincuente, esté sancionado o sea fraudulento.
- Si un control no pudo completarse, reintentarlo es gratis, y un control que no puede realizarse se reembolsa.
- Un resultado de monedero describe la dirección, no a la persona o empresa implicada. Si también necesita verificarlas, consulte las guías de control de monederos con verificación de persona y con verificación de empresa.
Paso 5: Conserve el informe con la transacción
- Descargue el informe de control de monederos desde el resultado. La descarga es gratuita y cada descarga queda registrada.
- El informe está fechado e indica que es un resultado en un momento determinado, no la aprobación de ninguna transferencia. Si más tarde llegan fondos de la misma dirección, vuelva a controlarla.
Siguiente paso
Siga estos pasos en UMNIII Verify.