Inmobiliario: compradores en los EAU y el Reino Unido
Una configuración sugerida para incorporar compradores en los EAU y el Reino Unido, que mantiene separados el inmueble, la residencia del comprador y su nacionalidad.
Esta es una configuración sugerida. No hay una plantilla de UMNIII lista: la crea en UMNIII Verify y puede guardarla como su propia plantilla.
Para quién es: Agentes inmobiliarios, equipos de ventas de promotoras y abogados especializados en transmisiones.
Escenario: Un comprador ha acordado comprar un inmueble y necesita su identidad, datos, declaraciones y documentos.
El problema
Los expedientes de compradores se montan con pasaportes enviados por mensajería, cartas bancarias reenviadas por correo y declaraciones firmadas en papel. Los compradores en el extranjero lo hacen aún más lento.
Qué puede pasar
- Las ventas se retrasan mientras se reclaman documentos entre husos horarios.
- Los documentos de los compradores acaban en bandejas de entrada personales e historiales de chat.
Contexto legal y normativo
Los agentes inmobiliarios pueden tener obligaciones de diligencia debida según la normativa contra el blanqueo de capitales en el Reino Unido y los EAU. Lo que se aplica a su empresa lo deciden usted y su asesor de cumplimiento.
Esto es contexto, no asesoramiento legal sobre sus obligaciones.
Un proceso mejor
Envíe al comprador un enlace. Verifica su identidad, responde a sus preguntas y carga lo que pida, esté donde esté, y el expediente se conserva en una solicitud.
Cómo ayuda UMNIII Verify
UMNIII Verify le permite crear un flujo de comprador, guardarlo y enviarlo a cada comprador, añadiendo a la misma solicitud cualquier comprobación que realmente corresponda.
¿Qué funciones de Verify ayudan?
- Verificación de identidad
- Confirma que el comprador es quien dice ser.
Demuestra: Que se comprobó la autenticidad de un documento de identidad oficial con foto y se comparó con un selfie en vivo de la persona que lo presenta.
No demuestra: No demuestra una dirección, un derecho a trabajar o alquilar, la solvencia, un permiso de conducir ni nada sobre una empresa. - Formularios de información personalizados
- Datos del comprador, origen de los fondos, declaración PEP y de sanciones, y su declaración y consentimiento.
Demuestra: Un registro estructurado de lo que el destinatario le ha dicho, archivado con la solicitud.
No demuestra: Una respuesta no queda verificada de forma independiente por haberse recopilado a través de Verify. Es lo que dijo el destinatario. - Solicitudes de documentos y cargas
- Comprobante de domicilio y los documentos justificativos que pida su proceso.
Demuestra: Que el destinatario cargó estos archivos para esta solicitud, y cuándo.
No demuestra: Una carga no demuestra que un documento sea auténtico, válido, actual o del destinatario. - Control AML estándar
- Controla al comprador frente a listas de sanciones y PEP, cuando su política lo exige.
Demuestra: Si la persona aparece en listas de sanciones o bases de datos de personas del medio político (PEP) en el momento del control.
No demuestra: No incluye medios adversos, y un resultado es información para su propia decisión, no una decisión. - Comprobación de registros de residencia
- Comprueba el nombre y la dirección del comprador frente a registros de residencia del país donde vive, solo cuando Verify ofrece ese país.
Demuestra: Si el nombre y la dirección de la persona coinciden con registros de residencia oficiales o autorizados del país donde vive, cuando Verify ofrece ese país.
No demuestra: Solo está disponible para los países que ofrece Verify, y no dice nada sobre un inmueble, una nacionalidad o una situación migratoria.
Opcional, añadido por separado
- Control AML estándar: Cuando su política exige un control de sanciones y PEP de los compradores.
- Comprobación de registros de residencia: Cuando el comprador vive en un país que Verify ofrece para registros de residencia. Se elige por dónde vive el comprador, nunca por dónde está el inmueble ni por la nacionalidad.
Comprador de inmueble en los EAU Configuración sugerida
- Redacte la verificación de identidad, los formularios Individual Details, Source of Funds, PEP & Sanctions Declaration y Client Declaration & Consent, y una solicitud de comprobante de domicilio.
- Añada un control AML si su política lo exige.
Comprador de inmueble en el Reino Unido Configuración sugerida
- Redacte el mismo patrón para una compra en el Reino Unido.
- La plantilla Property Buyer / Tenant KYC de UMNIII está redactada en torno a un alquiler en el Reino Unido, con oferta de alquiler, preferencias de arrendamiento y prueba del derecho a alquilar, así que para una compra redacte desde cero, o copie esa plantilla y adáptela.
Un residente en el Reino Unido que compra un inmueble en los EAU Configuración sugerida
- Use la configuración de comprador de los EAU: el inmueble y la transacción están en los EAU.
- Como el comprador vive en el Reino Unido, puede añadir una comprobación de registros de residencia del Reino Unido cuando Verify la ofrezca. Esa comprobación se refiere a la información de residencia británica del comprador. No verifica el inmueble de los EAU ni nada sobre la compra.
Información que puede recopilarse
- Nombre, datos de contacto, fecha de nacimiento y nacionalidad
- Origen de los fondos
- Declaración PEP y de sanciones
- La declaración y el consentimiento del comprador
Documentos que pueden solicitarse
- Comprobante de domicilio
- Documentos justificativos que pide su proceso, con instrucciones
Países y cobertura
- Mantenga separadas seis cosas: el país del inmueble; el país donde se realiza la transacción; si la persona compra o alquila; el país donde vive; su nacionalidad; y el país que cubre una fuente de registros de residencia.
- Una comprobación de registros de residencia sigue solo el país donde vive la persona, y solo cuando Verify ofrece ese país. Si ninguna fuente lo cubre, la comprobación no está disponible y Verify no la sustituye por otra.
Lo que Verify no hace aquí
- Verify no verifica un inmueble, su título ni su precio, y no realiza transmisiones de propiedad.
Cómo crear o adaptar el flujo
- En UMNIII Verify, abra el Dashboard. El redactor de solicitudes se titula “Send verification invite”. Deje “Start from a template” en “Compose from scratch”.
- Marque “Verify identity” cuando necesite verificar la identidad.
- Marque “Collect information (forms)” y elija los formularios que enviar: los que proporciona UMNIII o los suyos en “Your forms”.
- Marque “Request documents”, elija cada documento, escriba sus instrucciones y márquelo como opcional si el destinatario puede no tenerlo.
- Añada cualquier comprobación opcional solo donde realmente encaje en su proceso. Ninguna se añade por defecto.
- Introduzca el destinatario en “Invitee Email”, elija cuánto dura el enlace en “Link expires after” y, cuando se ofrezca, si desea “Send reminders”. Después pulse “Send verification invite”.
Cree un formulario de información reutilizable
- Los propietarios, administradores y miembros crean formularios en Custom Forms de UMNIII Verify: un nombre y luego cada pregunta con su tipo, si es obligatoria una respuesta y cualquier texto de ayuda.
- Previsualice el formulario como lo verá el destinatario, guárdelo y se ofrecerá en “Your forms” cada vez que se redacte una solicitud.
- Un formulario puede adjuntarse a cualquier número de solicitudes y plantillas. Editarlo solo cambia las solicitudes futuras; una solicitud ya enviada conserva las preguntas con las que se envió.
Guárdelo y reutilícelo como plantilla
- Cuando la composición está lista, un propietario, administrador o miembro del Workspace pulsa “Save as template”, le da un nombre y, opcionalmente, una descripción.
- A partir de entonces aparece en “Start from a template” junto a las plantillas de UMNIII. Al elegirla se rellena la solicitud, cada parte sigue siendo editable para esa solicitud y elegir una plantilla no envía nada por sí solo.
- Para adaptar una plantilla de UMNIII, elíjala y pulse “Copy to this Workspace”. La copia la puede cambiar usted; el original no cambia.
- Una plantilla guardada no se edita directamente. Para cambiarla, aplíquela, ajuste la composición y guárdela de nuevo con otro nombre.
- Las plantillas propias y copiadas de su Workspace aparecen en Other / General en la calculadora de créditos de UMNIII Verify.
Plantillas, formularios y guías
- Plantilla del sistema de UMNIII
- Un flujo listo para usar que proporciona UMNIII. Está etiquetado como UMNIII en el producto y su Workspace no puede cambiarlo.
- Plantilla de Workspace
- Un flujo que alguien de su Workspace ha guardado para reutilizarlo. Pertenece a su Workspace.
- Plantilla copiada
- Una plantilla de UMNIII copiada a su Workspace para poder adaptarla. La copia es suya y el original no cambia.
- Formulario de información reutilizable
- Un conjunto de preguntas que su Workspace escribe una vez y adjunta a cualquier solicitud o plantilla.
- Guía de flujo
- Una explicación como estas páginas. Una guía no es una plantilla: salvo que indique que hay una plantilla de UMNIII disponible, describe una configuración que usted crea.
Siguiente paso
Cree esta configuración en UMNIII Verify y guárdela como su propia plantilla. Los precios actuales se muestran en el producto antes de enviar nada.