Wallet-Screening mit Personenprüfung
Eine Anfrage überprüft die Wallet und prüft die Person: Identitätsprüfung und AML-Screening stehen neben dem Wallet-Ergebnis, und jede behält ihr eigenes Ergebnis.
Für wen es ist: OTC-Desks, Broker, VASPs, Family Offices, Treuhandanbieter und professionelle Dienstleister, die mit einer Person zu tun haben, die Krypto sendet oder empfängt.
Szenario: Sie haben mit einer Person zu tun und möchten in einer Anfrage die Wallet überprüfen und die Person prüfen.
Das Problem
Ein Wallet-Ergebnis beschreibt eine Adresse. Es sagt Ihnen nicht, mit wem Sie es zu tun haben. Also wird die Wallet in einem Tool geprüft und die Person in einem anderen, und die beiden Ergebnisse treffen sich nur im Kopf von jemandem oder in einem E-Mail-Verlauf.
Was passieren kann
- Identitäts-, AML- und Wallet-Prüfungen werden von verschiedenen Personen in unterschiedlicher Reihenfolge ausgeführt, sodass keine zwei Akten gleich aussehen.
- Ein Ergebnis einer Prüfung wird gelesen, als beantworte es die Frage der anderen: Eine bestandene Identitätsprüfung soll etwas über die Wallet sagen oder ein Wallet-Ergebnis etwas über die Person.
- Es gibt keine einzige Aufzeichnung, die zeigt, was zur Person und zur Wallet geprüft wurde.
Ein besserer Prozess
Stellen Sie eine Anfrage zusammen. Die Wallet wird beim Erstellen der Anfrage überprüft, und die Person erhält eine Einladung, ihre Identität zu bestätigen und, sofern der Workflow es umfasst, sich einem AML-Screening zu unterziehen. Formulare und Dokumente können hinzugefügt werden, wo Ihr Prozess sie verlangt.
Wie UMNIII Verify hilft
UMNIII Verify führt die Prüfungen nebeneinander aus und führt sie nie zusammen. Die Wallet hat ihr eigenes Ergebnis, die Identitätsprüfung ihres und das AML-Screening seines. Die Anfrage zeigt außerdem ein Gesamtergebnis, das vom Ergebnis jeder einzelnen Prüfung darunter getrennt bleibt.
Welche Verify-Funktionen helfen?
- Wallet-Screening
- Überprüft beim Erstellen der Anfrage die von Ihrem Team eingegebene Wallet. Die Person erledigt ihre eigenen Schritte und sieht das Wallet-Screening nicht.
Belegt: Die für eine Wallet-Adresse in einem Netzwerk am Tag des Screenings gemeldeten Risikosignale: ein Gesamtrisikoniveau, ein Sanktionsstatus und etwaige Risikokennzeichen, mit Datum.
Belegt nicht: Sie belegt nicht, wem die Wallet gehört oder wer sie kontrolliert, und sie ist ein Ergebnis zu einem bestimmten Zeitpunkt, kein Monitoring. Ein Ergebnis dient Ihrer eigenen Risikobewertung und ist keine Genehmigung einer Überweisung. - Identitätsprüfung
- Prüft die Person, mit der Sie es zu tun haben. Es sagt nichts über die Historie der Wallet aus und belegt nicht, dass sie eine bestimmte Wallet kontrolliert.
Belegt: Dass ein amtlicher Lichtbildausweis auf Echtheit geprüft und mit einem Live-Selfie der vorlegenden Person abgeglichen wurde.
Belegt nicht: Sie belegt keine Adresse, kein Arbeits- oder Mietrecht, keine Kreditwürdigkeit, keine Fahrberechtigung und nichts über ein Unternehmen. - Standard-AML-Screening
- Überprüft die Person auf Sanktionen und den Status als politisch exponierte Person, sofern Ihr Workflow es umfasst.
Belegt: Ob die Person zum Zeitpunkt des Screenings auf Sanktionslisten oder in Datenbanken politisch exponierter Personen (PEP) erscheint.
Belegt nicht: Es umfasst keine Negativmedien, und ein Ergebnis ist eine Information für Ihre eigene Entscheidung, keine Entscheidung.
Optional, separat hinzugefügt
- Individuelle Informationsformulare: Wenn Ihr Prozess auch Informationen benötigt, die die Person angibt, etwa ihre Mittelherkunft.
- Dokumentenanfragen und Uploads: Wenn Ihr Prozess auch unterstützende Dokumente benötigt. Ein Upload zeigt, was bereitgestellt wurde, nicht dass ein Dokument echt ist.
Schritt 1: Workflow wählen
- Beginnen Sie in Wallet Checks und wählen Sie Wallet + Individual Verification.
- Jede Prüfung darin behält ihren eigenen Preis, und das Angebot listet jede Position einzeln auf, bevor etwas gesendet wird.
Schritt 2: Wallet eingeben und Person einladen
- Geben Sie Netzwerk und Wallet-Adresse selbst ein und dann die E-Mail-Adresse der Person, damit sie eine Einladung erhält.
- Die Wallet wird beim Erstellen der Anfrage überprüft. Die Person wird nur eingeladen, ihre eigenen Schritte zu erledigen.
Schritt 3: Die Person erledigt ihre Schritte
- Sie bestätigt ihre Identität. Umfasst der Workflow ein AML-Screening, führt Verify es anhand der geprüften Identität aus; AML ist kein separater Schritt für die Person. Sie beantwortet außerdem Formulare und lädt Dokumente hoch, wo Ihr Prozess sie verlangt.
- Die Person sieht das Wallet-Screening nie.
Schritt 4: Jedes Ergebnis für sich lesen
- Die Wallet zeigt Bestanden, Vorsicht oder Nicht bestanden. Identitätsprüfung und AML-Screening zeigen jeweils ihr eigenes Ergebnis.
- Das Gesamtergebnis zeigt Ausstehend, solange eine Prüfung noch laufen, abgeschlossen oder wiederholt werden kann. Danach zeigt es Achtung, wenn eine Prüfung fehlgeschlagen ist, Nicht abschließbar, wenn eine Prüfung nicht abgeschlossen werden konnte, Vorsicht, wenn die Wallet Vorsicht zeigt, und Bestanden, wenn jede Prüfung bestanden wurde.
- Eine Wallet mit Nicht bestanden lässt eine bestandene Identitäts- oder AML-Prüfung nie fehlgeschlagen aussehen, und das Gesamtergebnis ersetzt nie das Ergebnis einer Prüfung.
Schritt 5: Nachweise aufbewahren
- Laden Sie den Wallet-Screening-Bericht und das Nachweispaket der Anfrage herunter. Wo für eine andere Prüfung ein separater Bericht verfügbar ist, laden Sie ihn bei dieser Prüfung herunter. Jedes Ergebnis ist datiert.
- Nach Vorsicht bei der Wallet, wenn die anderen Prüfungen bestanden wurden, sagt das Ergebnis dies und verweist Sie auf den Transaktionskontext, Informationen zur Mittelherkunft, eine andere Wallet oder Ihre eigene Risikorichtlinie.
Nächster Schritt
Folgen Sie diesen Schritten in UMNIII Verify.