Prüfung von Gegenparteien bei digitalen Vermögenswerten: eine Partei oder zwei
Prüfen Sie eine Gegenpartei oder beide Parteien einer Krypto-Transaktion und überprüfen Sie jede Wallet, mit Einwilligung, einer Auswahl dessen, was Sie erhalten, und getrennten Ergebnissen für jede Prüfung.
Für wen es ist: OTC-Desks, Broker, VASPs, Verwahrer, kryptofinanzierte Immobilienunternehmen, Treuhandanbieter, Family Offices und Händler hochwertiger Vermögenswerte.
Szenario: Sie sind dabei, Krypto an eine andere Partei zu senden oder von ihr anzunehmen, und möchten diese Partei prüfen und die Wallet-Adresse überprüfen.
Das Problem
An einer Krypto-Transaktion sind zwei Parteien und zwei Wallets beteiligt, aber die Prüfungen decken meist keine von beiden richtig ab. Ausweisdokumente kommen per E-Mail, die Wallet-Adresse per Chatnachricht, und die Ergebnisse landen an verschiedenen Orten.
Was passieren kann
- Eine Seite wird geprüft, die andere angenommen.
- Die Wallet-Adresse wird aus einem Nachrichtenverlauf kopiert, sodass niemand sicher sein kann, dass es die geprüfte Adresse ist.
- Es gibt keine einzige Aufzeichnung, die zeigt, wer geprüft wurde, welche Wallet überprüft wurde und wann.
Ein besserer Prozess
Prüfen Sie eine Partei oder beide als eine Anfrage oder einen Fall. Jede Partei erhält ihre eigene Einladung, stimmt zu, was mit Ihnen geteilt wird, erledigt ihre eigenen Prüfungen und gibt, wenn Sie darum gebeten haben, die Wallet-Adresse vertraulich an. Jede Wallet wird überprüft, und alle Ergebnisse werden zusammen aufbewahrt.
Wie UMNIII Verify hilft
UMNIII Verify hält jede Prüfung auf ihrer eigenen Spur und die Ergebnisse jeder Partei getrennt. Es ist vertraulich, nicht anonym: UMNIII prüft, wer jede Partei ist, und jede Partei sieht nur, was sie sehen darf, nie die Dokumente oder personenbezogenen Daten der anderen Partei.
Welche Verify-Funktionen helfen?
- Wallet-Screening
- Überprüft jede Wallet: die von Ihnen eingegebene oder die, die eine Partei in ihrer Einladung angibt. Eine Gegenpartei sieht das Wallet-Screening-Ergebnis nie.
Belegt: Die für eine Wallet-Adresse in einem Netzwerk am Tag des Screenings gemeldeten Risikosignale: ein Gesamtrisikoniveau, ein Sanktionsstatus und etwaige Risikokennzeichen, mit Datum.
Belegt nicht: Sie belegt nicht, wem die Wallet gehört oder wer sie kontrolliert, und sie ist ein Ergebnis zu einem bestimmten Zeitpunkt, kein Monitoring. Ein Ergebnis dient Ihrer eigenen Risikobewertung und ist keine Genehmigung einer Überweisung. - Identitätsprüfung
- Prüft eine Partei als Einzelperson. Es sagt nichts über die Historie der Wallet aus und belegt nicht, dass die Partei eine bestimmte Wallet kontrolliert.
Belegt: Dass ein amtlicher Lichtbildausweis auf Echtheit geprüft und mit einem Live-Selfie der vorlegenden Person abgeglichen wurde.
Belegt nicht: Sie belegt keine Adresse, kein Arbeits- oder Mietrecht, keine Kreditwürdigkeit, keine Fahrberechtigung und nichts über ein Unternehmen. - Unternehmensprüfung (KYB)
- Prüft eine Partei als Unternehmen und seine verbundenen Personen. Es bewertet die Wallet nicht und belegt nicht, dass das Unternehmen eine bestimmte Wallet kontrolliert.
Belegt: Eine Unternehmensprüfung: Registerabfrage, soweit Einträge verfügbar sind, Unternehmensdokumente und Prüfungen der verbundenen Personen, also Führungskräfte und wirtschaftlich Berechtigte.
Belegt nicht: Sie ist keine Bonitätsprüfung und entscheidet nicht darüber, ob Sie mit dem Unternehmen Geschäfte machen. - Standard-AML-Screening
- Überprüft eine Partei als Einzelperson auf Sanktionen und den Status als politisch exponierte Person, sofern Ihr Workflow es umfasst.
Belegt: Ob die Person zum Zeitpunkt des Screenings auf Sanktionslisten oder in Datenbanken politisch exponierter Personen (PEP) erscheint.
Belegt nicht: Es umfasst keine Negativmedien, und ein Ergebnis ist eine Information für Ihre eigene Entscheidung, keine Entscheidung.
Optional, separat hinzugefügt
- Individuelle Informationsformulare: Wenn Ihr Prozess auch Informationen benötigt, die eine Partei angibt.
- Dokumentenanfragen und Uploads: Wenn Ihr Prozess auch unterstützende Dokumente benötigt. Ein Upload zeigt, was bereitgestellt wurde, nicht dass ein Dokument echt ist.
Wie die Unternehmensprüfung berechnet wird
- Die Unternehmensprüfung ist keine Prüfung zum Festpreis. Sie beginnt beim in UMNIII Verify angezeigten Einstiegspreis.
- Beim Senden der Anfrage wird eine vorübergehende Reservierung vorgenommen.
- Die endgültige Belastung hängt von den tatsächlich abgeschlossenen Unternehmens- und Personenprüfungen ab.
- Nicht genutztes reserviertes Guthaben wird Ihrem verfügbaren Guthaben wieder gutgeschrieben.
- Übersteigen die abgeschlossenen Prüfungen die Reservierung, wird das zusätzliche Guthaben abgezogen. Ein negativer Saldo muss vor weiteren kostenpflichtigen Leistungen aufgefüllt werden.
Schritt 1: Eine Partei oder beide wählen
- Eine Partei: Wenn Sie Krypto annehmen, prüfen Sie den Absender und überprüfen die Herkunfts-Wallet. Wenn Sie Krypto senden, prüfen Sie den Empfänger und überprüfen die Ziel-Wallet.
- Zwei Parteien: Sie prüfen beide Parteien und überprüfen beide Wallets als einen Fall, bei Transaktionen zwischen Einzelpersonen, Einzelperson und Unternehmen oder zwischen Unternehmen.
- Die Prüfungen richten sich nach der Partei. Eine Einzelperson wird per Identitätsprüfung geprüft, mit AML-Screening, wo Sie es verlangen. Ein Unternehmen wird per Unternehmensprüfung geprüft.
Schritt 2: Festlegen, wer jede Wallet angibt
- Sie können die Wallet-Adresse selbst eingeben. Sie wird beim Erstellen der Anfrage überprüft, und der Partei wird sie bei der Bitte um Einwilligung maskiert angezeigt.
- Oder Sie bitten die Partei, sie vertraulich in ihrer eigenen Einladung anzugeben, damit sie nicht über E-Mail oder Chat läuft. Sie wird bei der Übermittlung überprüft, und Sie sehen genau, was übermittelt wurde, vollständig, um es mit der Adresse zu vergleichen, die Sie verwenden möchten.
- In beiden Fällen bleibt eine von einer Partei angegebene Adresse nur eine Adresse, die sie Ihnen gegeben hat. Ihre Überprüfung belegt nicht, dass die Partei sie kontrolliert.
Schritt 3: Wählen, was Sie zu jeder Partei erhalten
- Standard ist nur das Ergebnis: die Art der Partei, der von Ihnen eingegebene Name und das Ergebnis mit Datum.
- Sie können stattdessen fragen, ob der angegebene Name übereinstimmt, nach dem geprüften Namen oder, nur bei autorisierten Unternehmens-Workflows, nach vollständigen Nachweisen.
- Eine Partei kann zustimmen, mehr zu teilen, als Sie angefragt haben. Weniger kann sie nie teilen.
Schritt 4: Jede Partei stimmt zu und schließt dann ihre Prüfungen ab
- Jeder Partei wird mitgeteilt, wer fragt, auf welcher Seite der Überweisung sie steht und was Sie erhalten werden, und sie stimmt zu oder lehnt ab, bevor sie beginnt.
- Dann erledigt sie ihre eigenen Prüfungen und gibt die Wallet-Adresse an, wenn Sie darum gebeten haben.
- Eine Partei, die ablehnt, wird nicht geprüft, und nichts über sie wird freigegeben.
Schritt 5: Ergebnisse getrennt lesen
- Jede Wallet zeigt Bestanden, Vorsicht oder Nicht bestanden. Jede Identitäts-, Unternehmens- und AML-Prüfung zeigt ihr eigenes Ergebnis. Eine Gegenpartei sieht ihr eigenes Wallet-Ergebnis nie.
- Das Gesamtergebnis zeigt Ausstehend, solange eine Prüfung noch laufen, abgeschlossen oder wiederholt werden kann. Danach zeigt es Achtung, wenn eine Prüfung fehlgeschlagen ist, Nicht abschließbar, wenn eine Prüfung nicht abgeschlossen werden konnte, Vorsicht, wenn die Wallet Vorsicht zeigt, und Bestanden, wenn jede Prüfung bestanden wurde.
- Das Gesamtergebnis ersetzt nie das Ergebnis einer Prüfung.
Schritt 6: Nachweise aufbewahren
- Jedes Ergebnis ist datiert. Laden Sie den Wallet-Screening-Bericht jeder Wallet und das Nachweispaket jeder Prüfungsanfrage herunter. Wo für eine andere Prüfung ein separater Bericht verfügbar ist, laden Sie ihn bei dieser Prüfung herunter.
- Berichte dienen Ihrer eigenen Risikobewertung. Sie sind nicht zur Weitergabe an die Gegenpartei bestimmt.
Nächster Schritt
Folgen Sie diesen Schritten in UMNIII Verify.