Wallet prüfen. Gegenpartei verifizieren. Nachweise behalten.

Wallet-Screening prüft eine Krypto-Wallet-Adresse im von Ihnen angegebenen Netzwerk auf Risikosignale und liefert ein datiertes Ergebnis. UMNIII Verify meldet die Gesamtrisikostufe, den Sanktionsstatus und alle im Ergebnis enthaltenen Risikokennzeichen oder -kategorien, sodass Ihr Team Nachweise für die eigene Risikobewertung hat, bevor es Krypto an die Wallet sendet oder von ihr annimmt.

Nein. Wallet-Screening bewertet Risikosignale für eine Adresse. Es beweist nicht das Eigentum an der Wallet, identifiziert nicht, wer die Adresse kontrolliert, und ist keine Blockchain-Identitätsprüfung. Um festzustellen, wer eine Person oder ein Unternehmen ist, nutzen Sie die Identitätsprüfung oder die Unternehmensprüfung, die Verify in derselben Anfrage durchführen kann.

Sie beantworten verschiedene Fragen. Wallet-Screening betrachtet die Adresse. KYC prüft eine Einzelperson und KYB ein Unternehmen, aber keines bewertet die Historie einer Wallet. Ein kombinierter Workflow führt sie zusammen aus, und jede Prüfung behält ihr eigenes Ergebnis, sodass keines mit einem anderen verwechselt wird.

Verify bezeichnet keine Wallet als sicher, sauber, legitim oder genehmigt. „Bestanden“ bedeutet, dass die Wallet am Tag des Screenings die Wallet-Screening-Richtlinie erfüllte. Wo nichts Nachteiliges gemeldet wurde, lautet das Ergebnis: „Vom Anbieter wurden keine nachteiligen Ergebnisse gemeldet, Stand <date>.“ Es ist ein datiertes Ergebnis für Ihre eigene Risikobewertung: keine Genehmigung einer Übertragung und kein dauerhafter Status.

„Vorsicht“ ist ein abgeschlossenes Ergebnis, keine Prüfung, die auf Überprüfung wartet. Es bedeutet, dass das Screening Risikosignale gemeldet hat, die Ihre Aufmerksamkeit erfordern, und was das für die Transaktion bedeutet, entscheidet Ihr Team. Nach einem „Vorsicht“ bei einem eigenständigen Screening ist ein üblicher nächster Schritt, die Person oder das Unternehmen zu prüfen, die oder das die Wallet kontrolliert. Wo diese Prüfungen bereits bestanden wurden, sagt das Ergebnis dies und verweist auf den Transaktionskontext, Informationen zur Mittelherkunft, eine andere Wallet oder Ihre eigene Risikorichtlinie, statt dieselben Prüfungen erneut vorzuschlagen.

„Nicht bestanden“ bedeutet, dass die Wallet die Wallet-Screening-Richtlinie nicht erfüllt. Das bedeutet nicht automatisch, dass die Person hinter der Wallet kriminell, sanktioniert oder betrügerisch ist, und Verify sagt das auch nicht, sofern das Ergebnis nicht ausdrücklich diese engere Aussage stützt. Was als Nächstes geschieht, entscheiden Sie.

Ja. Prüfen Sie die Ziel-Wallet vor dem Senden oder die Quell-Wallet vor der Annahme. Dasselbe Screening gilt in beiden Fällen, und was das Ergebnis für Ihre Transaktion bedeutet, ist Teil Ihrer eigenen Risikobewertung. Ein Screening deckt die Adresse im eingegebenen Netzwerk ab. Es kann nicht bestätigen, dass Ihre Übertragung diese Adresse verwendet.

In einem Workflow zur Gegenparteiprüfung ja. Sie können die Partei bitten, die Wallet-Adresse vertraulich in ihrer eigenen Einladung statt per E-Mail oder Chat anzugeben, und die Adresse wird nicht in Links oder Benachrichtigungs-E-Mails übertragen. Sie sehen die eingereichte Adresse vollständig, sodass Sie sie mit der beabsichtigten Adresse vergleichen können. Die Gegenpartei sieht das Screening-Ergebnis nie. Eine von der Gegenpartei angegebene Adresse bleibt nur eine Adresse, die sie Ihnen gegeben hat: Ihre Prüfung beweist nicht, dass sie sie kontrolliert.

Die Prüfung einer Partei betrifft eine Seite der Transaktion: den Absender, wenn Sie Krypto annehmen, oder den Empfänger, wenn Sie senden, zusammen mit der Wallet dieser Partei. Die Prüfung zweier Parteien betrifft beide Parteien und beide Wallets als einen Vorgang, für Transaktionen von Person zu Person, Person zu Unternehmen oder Unternehmen zu Unternehmen. Jede Partei erledigt ihre eigenen Prüfungen und sieht nur, was sie sehen darf, nie die Dokumente oder personenbezogenen Daten der anderen Partei.

Das Wallet-Screening kostet 0,5 Guthaben pro geprüfter Wallet, ein Workflow mit zwei Wallets enthält also 1 Guthaben Wallet-Screening. In einem kombinierten Workflow wird jede andere Prüfung zu ihrem eigenen Preis hinzugefügt, und das Angebot in UMNIII Verify führt vor dem Senden jede Position einzeln auf. Die Unternehmensprüfung ist die Ausnahme von einer festen Position: Beim Senden wird eine Reservierung vorgenommen, und die endgültige Berechnung richtet sich nach den abgeschlossenen Prüfungen. Guthaben gehört zu Ihrem Workspace.

Verify prüft die Adresse im von Ihnen gewählten Netzwerk, und das Produkt zeigt beim Erstellen einer Anfrage die aktuell angebotenen Netzwerke. Eine ungültige Adresse oder ein nicht unterstütztes Netzwerk wird abgelehnt, bevor etwas berechnet wird. Wenn Sie einen Vermögenswert wie einen bestimmten Token erfassen, wird er zur Referenz beim Ergebnis gespeichert, schränkt das Screening aber nicht ein und ändert es nicht.

Jedes abgeschlossene Screening trägt Datum und Uhrzeit der Durchführung. Sie können dafür kostenlos einen Wallet-Screening-Bericht herunterladen, und jeder Download wird protokolliert. Bei einer Anfrage mit mehreren Prüfungen hat jede Prüfung ihren eigenen Bericht und die Anfrage ein Nachweispaket. Berichte sind Ergebnisse zu einem bestimmten Zeitpunkt, und jeder hält fest, dass er keine Genehmigung einer Übertragung ist.

Melden Sie sich bei UMNIII Verify an, wählen Sie beim Erstellen einer Anfrage Wallet-Screening oder einen kombinierten Workflow, geben Sie die Wallet ein oder bitten Sie die Gegenpartei darum, und prüfen Sie das Angebot vor dem Senden.