Kennen Sie das Unternehmen, nicht nur die Person, die dafür unterschreibt.

KYC stellt fest, wer eine Einzelperson ist. KYB stellt fest, was ein Unternehmen ist: dass es als eingetragene Einheit existiert, welche Tätigkeit die Unterlagen ausweisen und wen sie als Führungskräfte, Gesellschafter und wirtschaftlich Berechtigte nennen. In der Praxis braucht das meiste Onboarding beides, weil ein Unternehmen durch Personen vertreten wird, und UMNIII Verify kann beides in derselben Anfrage statt in zwei Vorgängen durchführen.

Sie wählen die Unternehmensprüfung beim Erstellen der Anfrage als Prüfung aus. Soweit im konfigurierten Workflow aktiviert, sucht sie das Unternehmen und gleicht es mit Registerinformationen ab, bestätigt verfügbare Unternehmensdaten wie den rechtlichen Namen, die Registernummer, Gründungsdaten, den Unternehmensstatus und die eingetragene Adresse und identifiziert die relevanten Geschäftsführer, Führungskräfte, Gesellschafter und wirtschaftlich Berechtigten. Sie kann ein Unternehmens-Screening sowie das Screening oder die Prüfung erforderlicher Schlüsselpersonen umfassen und unterstützende Unternehmensdokumente erfassen, wenn der Workflow sie verlangt. Nicht jeder Schritt gilt für jedes Unternehmen: Was läuft, hängt vom Unternehmen, seiner Rechtsordnung und dem verwendeten Workflow ab.

Die Prüfung, die Sie wählen, ist die Unternehmensprüfung, und sie kann allein gewählt werden. Ob sie ohne verknüpfte Prüfung abgeschlossen werden kann, hängt vom Unternehmen und seiner Rechtsordnung ab: Wo der Workflow es verlangt, wird die Prüfung mit bestimmten Geschäftsführern, Führungskräften, Gesellschaftern oder wirtschaftlich Berechtigten verknüpft, und die Unternehmensprüfung kann erst abgeschlossen werden, wenn diese Personen und jeder andere erforderliche Schritt erledigt sind. Identitätsprüfung und AML-Screening für namentlich genannte Personen sind separate Prüfungen, die Sie zusätzlich wählen können.

UMNIII Verify gleicht ein Unternehmen mit Registerinformationen ab, und was verfügbar ist, variiert je nach Rechtsordnung: Die von einem Register gelieferten Unternehmensdaten und der Umfang der Angaben zu Eigentümern und Führungskräften unterscheiden sich von Land zu Land. Wo ein Register etwas nicht liefert, kann es das Unternehmen bereitstellen oder durch Dokumente im Workflow der Unternehmensprüfung belegen. UMNIII pflegt diese Daten nicht, daher ist die Abdeckung keine feste Liste, die wir als abschließend darstellen können. Wenn eine bestimmte Rechtsordnung für Ihr Unternehmen wichtig ist, sagen Sie uns, was Sie brauchen, und wir bestätigen, was unterstützt wird.

Wo der Workflow der Unternehmensprüfung unterstützende Unternehmensdokumente verlangt, fordert er sie selbst an. Alles andere, etwa eine Lizenz in einem bestimmten Format, ein Vorstandsbeschluss, ein Eigentumsdiagramm oder ein Schreiben zur Bestätigung einer Geschäftsadresse, müssen Sie selbst anfordern, Verify tut das nicht von sich aus: Beim Erstellen der Anfrage fügen Sie dafür eine Dokumentenanfrage oder ein individuelles Formular hinzu. Verify speichert und dokumentiert alles, was mit der Anfrage eingereicht wird, prüft es aber nicht automatisch. Die Bewertung bleibt bei Ihrem Team.

Soweit konfiguriert, kann der Workflow der Unternehmensprüfung ein Unternehmens-Screening sowie das Screening oder die Prüfung erforderlicher Schlüsselpersonen umfassen. Davon getrennt sind Identitätsprüfung und AML-Screening eigenständige Prüfungen, die zusammen mit der Unternehmensprüfung in derselben Verify-Anfrage gewählt werden können. Es richtet sich also nach dem Workflow und Ihrer Auswahl und nicht nach einer festen Regel. Die Seite zu AML und Negativmedien behandelt das Screening im Detail.

Ja. Ihr Logo, Name und Ihre Farben erscheinen in der Anfrage, die das Unternehmen erhält, in den E-Mails von Verify und in den erzeugten Dokumenten. Das White-Label-Branding für den Workspace ist Teil des White Label-Tarifs.

Die Prüfung läuft über Guthaben statt über eine wiederkehrende Bindung, sodass ein Unternehmen, das nur gelegentlich prüft, dafür kein Monatsabonnement zahlt. Guthaben gehört zum Workspace, nicht zu einer Einzelperson. Melden Sie sich bei UMNIII Verify an und prüfen Sie Ihr erstes Unternehmen, sobald Sie bereit sind.