Wallet-Screening mit Unternehmensprüfung
Eine Anfrage überprüft die Wallet und prüft das beteiligte Unternehmen: Unternehmensprüfung (KYB) und zugehörige Prüfungen stehen neben dem Wallet-Ergebnis, jede mit eigenem Ergebnis.
Für wen es ist: OTC-Desks, Broker, VASPs, Verwahrer, Unternehmensdienstleister, Family Offices und Treuhandanbieter, die mit einem Unternehmen zu tun haben, das Krypto sendet oder empfängt.
Szenario: Sie haben mit einem Unternehmen zu tun und möchten in einer Anfrage die Wallet überprüfen und das Unternehmen prüfen.
Das Problem
Ein Wallet-Ergebnis beschreibt eine Adresse. Es sagt Ihnen nicht, mit welchem Unternehmen Sie es zu tun haben oder wem es gehört und wer es führt. Also wird die Wallet an einer Stelle geprüft, das Unternehmen an einer anderen und seine Führungskräfte und Eigentümer wieder woanders.
Was passieren kann
- Unternehmens-, Eigentums- und Wallet-Prüfungen werden getrennt erhoben und kommen nie in einer Akte zusammen.
- Eine Unternehmensprüfung wird gelesen, als sage sie etwas über die Wallet, oder ein Wallet-Ergebnis, als sage es etwas über das Unternehmen.
- Zu zeigen, was zum Unternehmen geprüft wurde und wann, heißt, es von mehreren Stellen zusammenzutragen.
Ein besserer Prozess
Stellen Sie eine Anfrage zusammen. Die Wallet wird beim Erstellen der Anfrage überprüft, und das Unternehmen erhält eine Einladung zur Unternehmensprüfung, mit allen zugehörigen Identitäts-, Eigentums-, AML-, Formular- oder Dokumentenschritten, die Ihr Workflow umfasst.
Wie UMNIII Verify hilft
UMNIII Verify hält jede Prüfung auf ihrer eigenen Spur. Die Wallet hat ihr eigenes Ergebnis und die Unternehmensprüfung ihres. Die Anfrage zeigt außerdem ein Gesamtergebnis, das vom Ergebnis jeder einzelnen Prüfung darunter getrennt bleibt.
Welche Verify-Funktionen helfen?
- Wallet-Screening
- Überprüft beim Erstellen der Anfrage die von Ihrem Team eingegebene Wallet. Das Unternehmen erledigt seine eigenen Schritte und sieht das Wallet-Screening nicht.
Belegt: Die für eine Wallet-Adresse in einem Netzwerk am Tag des Screenings gemeldeten Risikosignale: ein Gesamtrisikoniveau, ein Sanktionsstatus und etwaige Risikokennzeichen, mit Datum.
Belegt nicht: Sie belegt nicht, wem die Wallet gehört oder wer sie kontrolliert, und sie ist ein Ergebnis zu einem bestimmten Zeitpunkt, kein Monitoring. Ein Ergebnis dient Ihrer eigenen Risikobewertung und ist keine Genehmigung einer Überweisung. - Unternehmensprüfung (KYB)
- Prüft das Unternehmen: Registerabfrage, soweit Einträge verfügbar sind, Unternehmensdokumente sowie die von den Prüfungen ermittelten Führungskräfte und wirtschaftlich Berechtigten. Es sagt nichts über die Historie der Wallet aus und belegt nicht, dass das Unternehmen eine bestimmte Wallet kontrolliert.
Belegt: Eine Unternehmensprüfung: Registerabfrage, soweit Einträge verfügbar sind, Unternehmensdokumente und Prüfungen der verbundenen Personen, also Führungskräfte und wirtschaftlich Berechtigte.
Belegt nicht: Sie ist keine Bonitätsprüfung und entscheidet nicht darüber, ob Sie mit dem Unternehmen Geschäfte machen. - Identitätsprüfung
- Prüft eine vom Workflow verlangte Person, etwa einen Geschäftsführer oder wirtschaftlich Berechtigten.
Belegt: Dass ein amtlicher Lichtbildausweis auf Echtheit geprüft und mit einem Live-Selfie der vorlegenden Person abgeglichen wurde.
Belegt nicht: Sie belegt keine Adresse, kein Arbeits- oder Mietrecht, keine Kreditwürdigkeit, keine Fahrberechtigung und nichts über ein Unternehmen.
Optional, separat hinzugefügt
- Standard-AML-Screening: Wenn Ihr Workflow die beteiligten Personen überprüft.
- Individuelle Informationsformulare: Wenn Ihr Prozess auch Informationen benötigt, die das Unternehmen angibt.
- Dokumentenanfragen und Uploads: Wenn Ihr Prozess auch unterstützende Dokumente benötigt. Ein Upload zeigt, was bereitgestellt wurde, nicht dass ein Dokument echt ist.
Wie die Unternehmensprüfung berechnet wird
- Die Unternehmensprüfung ist keine Prüfung zum Festpreis. Sie beginnt beim in UMNIII Verify angezeigten Einstiegspreis.
- Beim Senden der Anfrage wird eine vorübergehende Reservierung vorgenommen.
- Die endgültige Belastung hängt von den tatsächlich abgeschlossenen Unternehmens- und Personenprüfungen ab.
- Nicht genutztes reserviertes Guthaben wird Ihrem verfügbaren Guthaben wieder gutgeschrieben.
- Übersteigen die abgeschlossenen Prüfungen die Reservierung, wird das zusätzliche Guthaben abgezogen. Ein negativer Saldo muss vor weiteren kostenpflichtigen Leistungen aufgefüllt werden.
Schritt 1: Workflow wählen
- Beginnen Sie in Wallet Checks und wählen Sie Wallet + Business Verification.
- Das Wallet-Screening ist eine feste Position. Die Unternehmensprüfung nicht: Sie wird beim Senden reserviert und danach abgerechnet, daher zeigt das Angebot die Wallet-Position und die Reservierung getrennt.
Schritt 2: Wallet eingeben und Unternehmen einladen
- Geben Sie Netzwerk und Wallet-Adresse selbst ein und dann die E-Mail-Adresse des Unternehmenskontakts, damit dieser eine Einladung erhält.
- Die Wallet wird beim Erstellen der Anfrage überprüft.
Schritt 3: Das Unternehmen schließt seine Prüfungen ab
- Der Unternehmenskontakt führt die Unternehmensprüfung durch. Sie kann erst enden, wenn die verknüpften Personen und jeder andere erforderliche Schritt abgeschlossen sind, daher kann eine Anfrage offen bleiben, während ein Geschäftsführer oder Eigentümer seinen Teil erledigt.
- Formulare und Dokumente werden in derselben Anfrage erhoben, sofern Ihr Workflow sie umfasst.
Schritt 4: Verstehen, wie abgerechnet wird
- Das Wallet-Screening wird pro überprüfter Wallet berechnet, wie im Angebot angezeigt.
- Die Unternehmensprüfung beginnt bei einem angegebenen Preis, beim Senden der Anfrage wird eine vorübergehende Reservierung vorgenommen, und die endgültige Belastung richtet sich nach den abgeschlossenen Prüfungen. Nicht genutztes reserviertes Guthaben wird zurückgegeben, und übersteigen die abgeschlossenen Prüfungen die Reservierung, wird das zusätzliche Guthaben abgezogen.
Schritt 5: Jedes Ergebnis für sich lesen
- Die Wallet zeigt Bestanden, Vorsicht oder Nicht bestanden. Die Unternehmensprüfung und jede andere Prüfung zeigen jeweils ihr eigenes Ergebnis.
- Das Gesamtergebnis zeigt Ausstehend, solange eine Prüfung noch laufen, abgeschlossen oder wiederholt werden kann. Danach zeigt es Achtung, wenn eine Prüfung fehlgeschlagen ist, Nicht abschließbar, wenn eine Prüfung nicht abgeschlossen werden konnte, Vorsicht, wenn die Wallet Vorsicht zeigt, und Bestanden, wenn jede Prüfung bestanden wurde.
- Eine Wallet mit Nicht bestanden lässt eine bestandene Unternehmensprüfung nie fehlgeschlagen aussehen, und das Gesamtergebnis ersetzt nie das Ergebnis einer Prüfung.
Schritt 6: Nachweise aufbewahren
- Laden Sie den Wallet-Screening-Bericht und das Nachweispaket der Anfrage herunter. Wo für eine andere Prüfung ein separater Bericht verfügbar ist, laden Sie ihn bei dieser Prüfung herunter. Jedes Ergebnis ist datiert.
Nächster Schritt
Folgen Sie diesen Schritten in UMNIII Verify.