Ziel-Wallet vor dem Senden von Krypto überprüfen
Geben Sie die Zieladresse und ihr Netzwerk ein, lesen Sie vor dem Senden ein datiertes Ergebnis und bewahren Sie den Bericht bei der Transaktion auf.
Für wen es ist: Broker, OTC-Desks, Verwahrer, Zahlungs- und Treuhandanbieter, Family Offices und Finanzteams, die Krypto an eine ihnen genannte Adresse senden.
Szenario: Sie sind dabei, Krypto an eine Ziel-Wallet zu senden, und möchten vor der Überweisung ein datiertes Ergebnis in den Akten haben.
Das Problem
Die Zieladresse kommt per E-Mail oder Chatnachricht. Jemand fügt sie in ein Blockchain-Tool ein oder auch nicht, und ein Screenshot der Antwort landet in einem Verlauf. Nach der Überweisung kann niemand sagen, welche Adresse geprüft wurde, von wem oder wann.
Was passieren kann
- Krypto-Überweisungen sind in der Regel schwer rückgängig zu machen, daher ist ein von niemandem überprüftes Ziel ein Risiko, von dem Sie meist erst hinterher erfahren.
- Kollegen prüfen dieselbe Art von Adresse auf unterschiedliche Weise und führen unterschiedliche Aufzeichnungen.
- Fragt eine Bank, ein Prüfer oder ein Vorgesetzter, was vor der Überweisung geprüft wurde, ist die Antwort ein Screenshot.
Ein besserer Prozess
Überprüfen Sie die Adresse vor dem Senden in Wallet Checks. Ihr Team gibt sie ein, und das Ergebnis wird mit Datum in Ihrem Workspace abgelegt. Niemand wird eingeladen, und niemand außerhalb Ihres Teams wird kontaktiert.
Wie UMNIII Verify hilft
UMNIII Verify überprüft eine Wallet-Adresse im von Ihnen gewählten Netzwerk und liefert ein Ergebnis, ein Gesamtrisikoniveau und einen Sanktionsstatus. Das Ergebnis wird in Wallet Checks aufbewahrt, wo Ihr Team es wiederfinden und den Bericht herunterladen kann.
Welche Verify-Funktionen helfen?
- Wallet-Screening
- Überprüft die Zieladresse in ihrem Netzwerk vor dem Senden, sodass die Frage “Hat jemand diese Adresse geprüft?” eine Antwort und ein Datum hat.
Belegt: Die für eine Wallet-Adresse in einem Netzwerk am Tag des Screenings gemeldeten Risikosignale: ein Gesamtrisikoniveau, ein Sanktionsstatus und etwaige Risikokennzeichen, mit Datum.
Belegt nicht: Sie belegt nicht, wem die Wallet gehört oder wer sie kontrolliert, und sie ist ein Ergebnis zu einem bestimmten Zeitpunkt, kein Monitoring. Ein Ergebnis dient Ihrer eigenen Risikobewertung und ist keine Genehmigung einer Überweisung.
Optional, separat hinzugefügt
- Identitätsprüfung: Wenn Sie auch die Person prüfen müssen, die die Mittel erhält.
- Unternehmensprüfung (KYB): Wenn der Empfänger ein Unternehmen ist.
Schritt 1: Wallet Checks öffnen
- Öffnen Sie in UMNIII Verify Wallet Checks über das Menü. Dort stehen alle Wallets, die Ihr Workspace überprüft hat, und dort wird ein neues Screening angefordert.
Schritt 2: Ziel-Wallet eingeben
- Klicken Sie oben auf der Seite auf die Anforderungsschaltfläche. Wählen Sie das Netzwerk und fügen Sie die Zieladresse ein. Sie können auch den gesendeten Vermögenswert erfassen.
- Wählen Sie Sending to als Richtung. Vermögenswert und Richtung werden mit dem Screening erfasst und ändern das Ergebnis nicht.
- Die Adresse wird anhand des Formats des gewählten Netzwerks geprüft, bevor etwas berechnet wird.
Schritt 3: Kosten prüfen und Screening anfordern
- Die Anfrage zeigt vor Ihrer Bestätigung, was das Screening kostet, und Ihr Guthaben. Klicken Sie zur Bestätigung auf Request screening.
- Sie haben die Wallet selbst eingegeben, daher wird niemand eingeladen: Es gibt keinen Empfänger und nichts, was jemand anderes ausfüllen müsste.
Schritt 4: Ergebnis lesen
- Das Ergebnis lautet Bestanden, Vorsicht oder Nicht bestanden, neben einem Gesamtrisikoniveau und einem Sanktionsstatus, mit Datum und Uhrzeit des Screenings.
- Vorsicht ist ein abgeschlossenes Ergebnis, keine Prüfung, die auf eine Überprüfung wartet. Nicht bestanden bedeutet, dass die Wallet die Wallet-Screening-Richtlinie nicht erfüllt; es besagt nicht, dass jemand kriminell, sanktioniert oder betrügerisch ist.
- Konnte ein Screening nicht abgeschlossen werden, ist die Wiederholung kostenlos, und ein Screening, das nicht durchgeführt werden kann, wird erstattet.
- Ein Wallet-Ergebnis beschreibt die Adresse, nicht die beteiligte Person oder das Unternehmen. Wenn Sie diese auch prüfen müssen, lesen Sie die Leitfäden zum Wallet-Screening mit Personenprüfung und mit Unternehmensprüfung.
Schritt 5: Bericht bei der Transaktion aufbewahren
- Laden Sie den Wallet-Screening-Bericht aus dem Ergebnis herunter. Das Herunterladen ist kostenlos, und jeder Download wird erfasst.
- Der Bericht ist datiert und gibt an, dass er ein Ergebnis zu einem bestimmten Zeitpunkt ist, keine Genehmigung einer Überweisung. Erfolgt die Transaktion später, überprüfen Sie die Adresse erneut.
Nächster Schritt
Folgen Sie diesen Schritten in UMNIII Verify.