Unternehmensprüfung (KYB)
Prüfen Sie ein Unternehmen und seine verbundenen Personen. Es wird eine vorübergehende Reservierung vorgenommen, und die endgültige Belastung richtet sich nach den abgeschlossenen Prüfungen.
Dies ist eine vorgeschlagene Einrichtung. Es gibt dafür keine fertige UMNIII-Vorlage: Sie erstellen sie in UMNIII Verify und können sie als eigene Vorlage speichern.
Für wen es ist: Unternehmen, die andere Unternehmen aufnehmen: Lieferanten, Firmenkunden, Partner und gewerbliche Käufer oder Mieter.
Szenario: Sie benötigen eine Prüfung des Unternehmens anhand von Registereinträgen, mit seinen verbundenen Personen, statt nur einer Beschreibung durch die Person, die Ihr Formular ausfüllt.
Das Problem
Das Unternehmens-Onboarding stützt sich oft auf eine PDF-Urkunde und eine per E-Mail gesendete Liste der Geschäftsführer, und die Eigentumsverhältnisse werden aus dem zusammengesetzt, was das Unternehmen schickt.
Was passieren kann
- Ein Unternehmen wird anhand von Dokumenten aufgenommen, die niemand mit einem Register abgeglichen hat.
- Wem das Unternehmen wirklich gehört oder wer es kontrolliert, bleibt unklar.
- Verschiedene Kollegen prüfen bei verschiedenen Unternehmen verschiedene Dinge.
Ein besserer Prozess
Senden Sie dem Vertreter des Unternehmens einen Link. Die Unternehmensprüfung prüft das Unternehmen anhand von Registereinträgen, soweit verfügbar, und seine verbundenen Personen; Ihr eigenes Formular und Ihre Dokumentenanfrage können in derselben Anfrage danebenstehen.
Wie UMNIII Verify hilft
UMNIII Verify führt die Unternehmensprüfung aus und hält ihr Ergebnis mit allen hinzugefügten Formularen und Dokumenten in einer Anfrage und einem Nachweisdatensatz.
Welche Verify-Funktionen helfen?
- Unternehmensprüfung (KYB)
- Die Unternehmensprüfung selbst: Registerabfrage, Unternehmensdokumente sowie Führungskräfte und wirtschaftlich Berechtigte.
Belegt: Eine Unternehmensprüfung: Registerabfrage, soweit Einträge verfügbar sind, Unternehmensdokumente und Prüfungen der verbundenen Personen, also Führungskräfte und wirtschaftlich Berechtigte.
Belegt nicht: Sie ist keine Bonitätsprüfung und entscheidet nicht darüber, ob Sie mit dem Unternehmen Geschäfte machen. - Individuelle Informationsformulare
- Informationen, die das Register möglicherweise nicht enthält: Geschäftstätigkeit, Kontakte, die Beziehung, die Sie eingehen.
Belegt: Eine strukturierte Aufzeichnung dessen, was der Empfänger Ihnen mitgeteilt hat, abgelegt bei der Anfrage.
Belegt nicht: Eine Antwort ist nicht unabhängig geprüft, nur weil sie über Verify erhoben wurde. Sie ist das, was der Empfänger gesagt hat. - Dokumentenanfragen und Uploads
- Unternehmensdokumente, die Ihr eigener Prozess verlangt.
Belegt: Dass der Empfänger diese Dateien zu dieser Anfrage hochgeladen hat, und wann.
Belegt nicht: Ein Upload belegt nicht, dass ein Dokument echt, gültig, aktuell oder das des Empfängers ist.
Optional, separat hinzugefügt
- Individuelle Informationsformulare: Wenn Sie Informationen über das Register hinaus benötigen.
- Dokumentenanfragen und Uploads: Wenn Ihr Prozess eigene Unternehmensdokumente verlangt.
Wie die Unternehmensprüfung berechnet wird
- Die Unternehmensprüfung ist keine Prüfung zum Festpreis. Sie beginnt beim in UMNIII Verify angezeigten Einstiegspreis.
- Beim Senden der Anfrage wird eine vorübergehende Reservierung vorgenommen.
- Die endgültige Belastung hängt von den tatsächlich abgeschlossenen Unternehmens- und Personenprüfungen ab.
- Nicht genutztes reserviertes Guthaben wird Ihrem verfügbaren Guthaben wieder gutgeschrieben.
- Übersteigen die abgeschlossenen Prüfungen die Reservierung, wird das zusätzliche Guthaben abgezogen. Ein negativer Saldo muss vor weiteren kostenpflichtigen Leistungen aufgefüllt werden.
Informationen, die erhoben werden können
- Das vom Vertreter benannte Unternehmen
- Was Ihr eigenes Formular abfragt, falls Sie eines hinzufügen
Dokumente, die angefordert werden können
- Unternehmensdokumente, die die Prüfung oder Ihr Prozess verlangt
Länder und Abdeckung
- Was ein Unternehmensregister enthält und wie viel davon verfügbar ist, unterscheidet sich je nach Land. Das Ergebnis zeigt, was tatsächlich abgerufen wurde.
- UBO steht für Ultimate Beneficial Owner: die natürliche Person, der das Unternehmen letztlich gehört oder die es letztlich kontrolliert, auch wenn die Anteile über andere Unternehmen gehalten werden.
Was Verify hier nicht tut
- Die Unternehmensprüfung hat keinen Festpreis: Beim Senden wird reserviert, dann wird nach den abgeschlossenen Prüfungen belastet.
- Sie ist keine Bonitätsprüfung und entscheidet nicht darüber, ob Sie mit dem Unternehmen Geschäfte machen.
So erstellen oder passen Sie den Workflow an
- Öffnen Sie in UMNIII Verify das Dashboard. Der Anfrage-Editor trägt die Überschrift “Send verification invite”. Lassen Sie “Start from a template” auf “Compose from scratch”.
- Aktivieren Sie “Business verification” unter den zusätzlichen Prüfungen. Der Editor zeigt vor dem Senden den Einstiegspreis und die vorübergehende Reservierung.
- Fügen Sie ein Formular oder eine Dokumentenanfrage hinzu, wenn Ihr Prozess Informationen über das Register hinaus benötigt.
- Geben Sie den Empfänger unter “Invitee Email” ein, wählen Sie unter “Link expires after”, wie lange der Link gilt, und, falls angeboten, ob Sie “Send reminders” möchten. Klicken Sie dann auf “Send verification invite”.
Als Vorlage speichern und wiederverwenden
- Sobald die Zusammenstellung passt, klickt ein Eigentümer, Administrator oder Mitglied des Workspace auf “Save as template”, vergibt einen Namen und optional eine Beschreibung.
- Von da an erscheint sie in “Start from a template” neben den UMNIII-Vorlagen. Bei Auswahl wird die Anfrage ausgefüllt, jeder Teil bleibt für diese eine Anfrage bearbeitbar, und die Auswahl einer Vorlage sendet von sich aus nichts.
- Um eine UMNIII-Vorlage anzupassen, wählen Sie sie aus und klicken auf “Copy to this Workspace”. Die Kopie können Sie ändern, das Original bleibt unverändert.
- Eine gespeicherte Vorlage wird nicht direkt bearbeitet. Um sie zu ändern, wenden Sie sie an, passen die Zusammenstellung an und speichern sie unter einem neuen Namen.
- Die eigenen und kopierten Vorlagen Ihres Workspace werden im Guthabenrechner in UMNIII Verify unter Other / General aufgeführt.
Vorlagen, Formulare und Leitfäden
- UMNIII-Systemvorlage
- Ein fertiger Workflow von UMNIII. Er ist im Produkt mit UMNIII gekennzeichnet, und Ihr Workspace kann ihn nicht ändern.
- Workspace-Vorlage
- Ein Workflow, den jemand in Ihrem Workspace zur Wiederverwendung gespeichert hat. Er gehört Ihrem Workspace.
- Kopierte Vorlage
- Eine in Ihren Workspace kopierte UMNIII-Vorlage, damit sie angepasst werden kann. Die Kopie gehört Ihnen, das Original bleibt unverändert.
- Wiederverwendbares Informationsformular
- Eine Reihe von Fragen, die Ihr Workspace einmal schreibt und jeder Anfrage oder Vorlage beifügt.
- Workflow-Leitfaden
- Eine Erklärung wie diese Seiten. Ein Leitfaden ist keine Vorlage: Sofern er nicht angibt, dass eine UMNIII-Vorlage verfügbar ist, beschreibt er eine Einrichtung, die Sie selbst erstellen.
Nächster Schritt
Erstellen Sie diese Einrichtung in UMNIII Verify und speichern Sie sie als eigene Vorlage. Aktuelle Preise werden im Produkt angezeigt, bevor Sie etwas senden.