Fahrzeugleasing und Flottenkunden
Eine vorgeschlagene Einrichtung für Leasing an Einzelpersonen und Unternehmen, gespeichert als zwei eigene Vorlagen.
Dies ist eine vorgeschlagene Einrichtung. Es gibt dafür keine fertige UMNIII-Vorlage: Sie erstellen sie in UMNIII Verify und können sie als eigene Vorlage speichern.
Für wen es ist: Leasinggesellschaften, Anbieter von Vertragsmieten und Flottenverkäufer.
Szenario: Sie leasen Fahrzeuge an Einzelpersonen und Unternehmen und bitten jede Kundenart um andere Dinge.
Das Problem
Leasinganträge mischen Einzelpersonen und Unternehmen, jeweils mit eigenen Dokumenten, und die Fragen werden für jeden Antrag erneut per E-Mail gesendet.
Was passieren kann
- Unternehmensanträge stocken, während die richtige Person für die Dokumente gesucht wird.
- Akten von Einzelpersonen und Unternehmen sind uneinheitlich.
- Dokumente sind über Postfächer verstreut.
Ein besserer Prozess
Erstellen Sie zwei Workflows, einen für Einzelkunden und einen für Firmenkunden, und speichern Sie jeden als Workspace-Vorlage. Jeder Antrag beginnt dann mit der richtigen.
Wie UMNIII Verify hilft
Mit UMNIII Verify schreibt das Leasingteam seine Fragen einmal, fügt sie zwei gespeicherten Workflows bei und ergänzt Identitäts- oder Unternehmensprüfung nur für Kunden, die sie benötigen.
Welche Verify-Funktionen helfen?
- Individuelle Informationsformulare
- Ihre eigenen Fragen: Kundendaten, Fahrzeug und Laufzeit sowie die von Ihrem Unternehmen festgelegten Fragen zur Tragfähigkeit oder zum Geschäftszweck.
Belegt: Eine strukturierte Aufzeichnung dessen, was der Empfänger Ihnen mitgeteilt hat, abgelegt bei der Anfrage.
Belegt nicht: Eine Antwort ist nicht unabhängig geprüft, nur weil sie über Verify erhoben wurde. Sie ist das, was der Empfänger gesagt hat. - Dokumentenanfragen und Uploads
- Unterstützende Dokumente für Einzelpersonen und Unternehmensdokumente für Firmenkunden.
Belegt: Dass der Empfänger diese Dateien zu dieser Anfrage hochgeladen hat, und wann.
Belegt nicht: Ein Upload belegt nicht, dass ein Dokument echt, gültig, aktuell oder das des Empfängers ist. - Identitätsprüfung
- Optional: prüft einen Einzelkunden oder den bevollmächtigten Kontakt eines Unternehmens.
Belegt: Dass ein amtlicher Lichtbildausweis auf Echtheit geprüft und mit einem Live-Selfie der vorlegenden Person abgeglichen wurde.
Belegt nicht: Sie belegt keine Adresse, kein Arbeits- oder Mietrecht, keine Kreditwürdigkeit, keine Fahrberechtigung und nichts über ein Unternehmen. - Unternehmensprüfung (KYB)
- Optional: prüft einen Firmenkunden und seine verbundenen Personen.
Belegt: Eine Unternehmensprüfung: Registerabfrage, soweit Einträge verfügbar sind, Unternehmensdokumente und Prüfungen der verbundenen Personen, also Führungskräfte und wirtschaftlich Berechtigte.
Belegt nicht: Sie ist keine Bonitätsprüfung und entscheidet nicht darüber, ob Sie mit dem Unternehmen Geschäfte machen. - Standard-AML-Screening
- Optional: wenn Ihre Richtlinie Kunden überprüft.
Belegt: Ob die Person zum Zeitpunkt des Screenings auf Sanktionslisten oder in Datenbanken politisch exponierter Personen (PEP) erscheint.
Belegt nicht: Es umfasst keine Negativmedien, und ein Ergebnis ist eine Information für Ihre eigene Entscheidung, keine Entscheidung.
Optional, separat hinzugefügt
- Identitätsprüfung: Bei einem Einzelkunden oder dem bevollmächtigten Kontakt eines Unternehmens.
- Unternehmensprüfung (KYB): Bei einem Firmenkunden, der geprüft werden muss.
- Standard-AML-Screening: Wenn Ihre Richtlinie ein Sanktions- und PEP-Screening verlangt.
Einzelkunden Vorgeschlagene Einrichtung
- Ein Formular mit den Kundendaten, Fahrzeug und Laufzeit sowie Ihren Fragen zur Tragfähigkeit; eine Dokumentenanfrage für die angeforderten unterstützenden Dokumente.
- Speichern Sie es zum Beispiel als “Leasing: Einzelperson”.
Firmenkunden Vorgeschlagene Einrichtung
- Ein Formular mit den Unternehmensdaten, dem bevollmächtigten Kontakt, Fahrzeugen und Laufzeit sowie Ihren Fragen zum Geschäftszweck; eine Dokumentenanfrage für Unternehmensdokumente.
- Speichern Sie es zum Beispiel als “Leasing: Unternehmen”.
Informationen, die erhoben werden können
- Daten des Einzel- oder Firmenkunden
- Der bevollmächtigte Kontakt, bei einem Unternehmen
- Das Fahrzeug oder die Fahrzeuge und die Leasinglaufzeit
- Ihre eigenen Fragen zur Tragfähigkeit oder zum Geschäftszweck
Dokumente, die angefordert werden können
- Unterstützende Dokumente für eine Einzelperson, wie von Ihnen angefordert
- Unternehmensdokumente, bei einem Firmenkunden
Was Verify hier nicht tut
- Verify bewertet weder Tragfähigkeit noch Bonität und entscheidet nicht, ob Sie an einen Kunden verleasen. Antworten sind das, was der Kunde angegeben hat.
So erstellen oder passen Sie den Workflow an
- Erstellen Sie Ihre Formulare für Einzelpersonen und Unternehmen unter Custom Forms in UMNIII Verify.
- Öffnen Sie in UMNIII Verify das Dashboard. Der Anfrage-Editor trägt die Überschrift “Send verification invite”. Lassen Sie “Start from a template” auf “Compose from scratch”.
- Aktivieren Sie “Collect information (forms)” und wählen Sie die zu sendenden Formulare: die Formulare von UMNIII oder Ihre eigenen unter “Your forms”.
- Aktivieren Sie “Request documents”, wählen Sie jedes Dokument, schreiben Sie die Hinweise und markieren Sie es als optional, wenn der Empfänger es möglicherweise nicht hat.
- Fügen Sie optionale Prüfungen nur hinzu, wo sie wirklich zu Ihrem Prozess passen. Standardmäßig wird keine hinzugefügt.
- Speichern Sie jede Zusammenstellung als eigene Vorlage und senden Sie dann mit der, die zum Kunden passt.
Wiederverwendbares Informationsformular erstellen
- Eigentümer, Administratoren und Mitglieder erstellen Formulare unter Custom Forms in UMNIII Verify: einen Namen, dann jede Frage mit ihrem Typ, ob eine Antwort erforderlich ist, und etwaigem Hilfetext.
- Sehen Sie sich das Formular so an, wie der Empfänger es sehen wird, speichern Sie es, und es wird bei jeder neuen Anfrage unter “Your forms” angeboten.
- Ein Formular kann beliebig vielen Anfragen und Vorlagen beigefügt werden. Eine Bearbeitung ändert nur künftige Anfragen; eine bereits gesendete Anfrage behält die Fragen, mit denen sie gesendet wurde.
Vollständigen Leitfaden zum Erstellen eines wiederverwendbaren Formulars lesen
Als Vorlage speichern und wiederverwenden
- Sobald die Zusammenstellung passt, klickt ein Eigentümer, Administrator oder Mitglied des Workspace auf “Save as template”, vergibt einen Namen und optional eine Beschreibung.
- Von da an erscheint sie in “Start from a template” neben den UMNIII-Vorlagen. Bei Auswahl wird die Anfrage ausgefüllt, jeder Teil bleibt für diese eine Anfrage bearbeitbar, und die Auswahl einer Vorlage sendet von sich aus nichts.
- Um eine UMNIII-Vorlage anzupassen, wählen Sie sie aus und klicken auf “Copy to this Workspace”. Die Kopie können Sie ändern, das Original bleibt unverändert.
- Eine gespeicherte Vorlage wird nicht direkt bearbeitet. Um sie zu ändern, wenden Sie sie an, passen die Zusammenstellung an und speichern sie unter einem neuen Namen.
- Die eigenen und kopierten Vorlagen Ihres Workspace werden im Guthabenrechner in UMNIII Verify unter Other / General aufgeführt.
Vorlagen, Formulare und Leitfäden
- UMNIII-Systemvorlage
- Ein fertiger Workflow von UMNIII. Er ist im Produkt mit UMNIII gekennzeichnet, und Ihr Workspace kann ihn nicht ändern.
- Workspace-Vorlage
- Ein Workflow, den jemand in Ihrem Workspace zur Wiederverwendung gespeichert hat. Er gehört Ihrem Workspace.
- Kopierte Vorlage
- Eine in Ihren Workspace kopierte UMNIII-Vorlage, damit sie angepasst werden kann. Die Kopie gehört Ihnen, das Original bleibt unverändert.
- Wiederverwendbares Informationsformular
- Eine Reihe von Fragen, die Ihr Workspace einmal schreibt und jeder Anfrage oder Vorlage beifügt.
- Workflow-Leitfaden
- Eine Erklärung wie diese Seiten. Ein Leitfaden ist keine Vorlage: Sofern er nicht angibt, dass eine UMNIII-Vorlage verfügbar ist, beschreibt er eine Einrichtung, die Sie selbst erstellen.
Nächster Schritt
Erstellen Sie diese Einrichtung in UMNIII Verify und speichern Sie sie als eigene Vorlage. Aktuelle Preise werden im Produkt angezeigt, bevor Sie etwas senden.