Herkunfts-Wallet vor der Annahme von Krypto überprüfen
Geben Sie die Adresse ein, von der die Mittel kommen werden, lesen Sie vor der Annahme ein datiertes Ergebnis und bewahren Sie den Bericht bei der Transaktion auf.
Für wen es ist: Broker, OTC-Desks, Verwahrer, Zahlungsanbieter, kryptofinanzierte Immobilienunternehmen, Family Offices und Händler, die Krypto von einem Kunden oder einer Gegenpartei annehmen.
Szenario: Ein Kunde oder eine Gegenpartei ist dabei, Ihnen Krypto zu senden, und Sie möchten die Herkunfts-Wallet vor der Annahme überprüfen.
Das Problem
Die Herkunftsadresse kommt per E-Mail oder Chatnachricht, und die Mittel folgen. Ob jemand nachgesehen hat, woher sie kamen, hängt davon ab, wer gerade am Platz war, und die Antwort, falls es eine gibt, ist ein Screenshot in einem Verlauf.
Was passieren kann
- Mittel aus einer von niemandem untersuchten Quelle sind eine Frage, die Sie später beantworten, gegenüber Ihrem eigenen Team, einem Bankpartner oder einem Prüfer.
- Jeder Kollege prüft auf seine Weise und führt seine eigene Aufzeichnung.
- Zu zeigen, was vor der Annahme der Mittel geprüft wurde, heißt, es aus dem Gedächtnis zu rekonstruieren.
Ein besserer Prozess
Überprüfen Sie die Herkunftsadresse vor der Annahme der Mittel in Wallet Checks. Ihr Team gibt sie ein, und das Ergebnis wird mit Datum in Ihrem Workspace abgelegt. Niemand wird eingeladen, und niemand außerhalb Ihres Teams wird kontaktiert.
Wie UMNIII Verify hilft
UMNIII Verify überprüft eine Wallet-Adresse im von Ihnen gewählten Netzwerk und liefert ein Ergebnis, ein Gesamtrisikoniveau und einen Sanktionsstatus. Das Ergebnis wird in Wallet Checks aufbewahrt, wo Ihr Team es wiederfinden und den Bericht herunterladen kann.
Welche Verify-Funktionen helfen?
- Wallet-Screening
- Überprüft die Herkunftsadresse in ihrem Netzwerk vor der Annahme der Mittel, sodass die Frage “Woher kommt das?” für die Wallet eine datierte Antwort hat.
Belegt: Die für eine Wallet-Adresse in einem Netzwerk am Tag des Screenings gemeldeten Risikosignale: ein Gesamtrisikoniveau, ein Sanktionsstatus und etwaige Risikokennzeichen, mit Datum.
Belegt nicht: Sie belegt nicht, wem die Wallet gehört oder wer sie kontrolliert, und sie ist ein Ergebnis zu einem bestimmten Zeitpunkt, kein Monitoring. Ein Ergebnis dient Ihrer eigenen Risikobewertung und ist keine Genehmigung einer Überweisung.
Optional, separat hinzugefügt
- Identitätsprüfung: Wenn Sie auch die Person prüfen müssen, die die Mittel sendet.
- Unternehmensprüfung (KYB): Wenn der Absender ein Unternehmen ist.
Schritt 1: Wallet Checks öffnen
- Öffnen Sie in UMNIII Verify Wallet Checks über das Menü. Dort stehen alle Wallets, die Ihr Workspace überprüft hat, und dort wird ein neues Screening angefordert.
Schritt 2: Herkunfts-Wallet eingeben
- Klicken Sie oben auf der Seite auf die Anforderungsschaltfläche. Wählen Sie das Netzwerk und fügen Sie die Adresse ein, von der die Mittel kommen werden. Sie können auch den erwarteten Vermögenswert erfassen.
- Wählen Sie Receiving from als Richtung. Vermögenswert und Richtung werden mit dem Screening erfasst und ändern das Ergebnis nicht.
- Die Adresse wird anhand des Formats des gewählten Netzwerks geprüft, bevor etwas berechnet wird.
Schritt 3: Kosten prüfen und Screening anfordern
- Die Anfrage zeigt vor Ihrer Bestätigung, was das Screening kostet, und Ihr Guthaben. Klicken Sie zur Bestätigung auf Request screening.
- Sie haben die Wallet selbst eingegeben, daher wird niemand eingeladen: Es gibt keinen Absender, den man kontaktieren müsste, und nichts, was jemand anderes ausfüllen müsste.
Schritt 4: Ergebnis lesen
- Das Ergebnis lautet Bestanden, Vorsicht oder Nicht bestanden, neben einem Gesamtrisikoniveau und einem Sanktionsstatus, mit Datum und Uhrzeit des Screenings.
- Vorsicht ist ein abgeschlossenes Ergebnis, keine Prüfung, die auf eine Überprüfung wartet. Nicht bestanden bedeutet, dass die Wallet die Wallet-Screening-Richtlinie nicht erfüllt; es besagt nicht, dass jemand kriminell, sanktioniert oder betrügerisch ist.
- Konnte ein Screening nicht abgeschlossen werden, ist die Wiederholung kostenlos, und ein Screening, das nicht durchgeführt werden kann, wird erstattet.
- Ein Wallet-Ergebnis beschreibt die Adresse, nicht die beteiligte Person oder das Unternehmen. Wenn Sie diese auch prüfen müssen, lesen Sie die Leitfäden zum Wallet-Screening mit Personenprüfung und mit Unternehmensprüfung.
Schritt 5: Bericht bei der Transaktion aufbewahren
- Laden Sie den Wallet-Screening-Bericht aus dem Ergebnis herunter. Das Herunterladen ist kostenlos, und jeder Download wird erfasst.
- Der Bericht ist datiert und gibt an, dass er ein Ergebnis zu einem bestimmten Zeitpunkt ist, keine Genehmigung einer Überweisung. Kommen später Mittel von derselben Adresse, überprüfen Sie sie erneut.
Nächster Schritt
Folgen Sie diesen Schritten in UMNIII Verify.