Zakładanie firm w ZEA: onboarding udziałowców
Zbierz dane, oświadczenia i dokumenty udziałowców nowej firmy w ZEA, zarówno osób fizycznych, jak i spółek.
Dla kogo: Agenci zakładania firm i dostawcy usług korporacyjnych tworzący spółki w ZEA.
Scenariusz: Każdy udziałowiec nowej firmy, osoba lub spółka, dostarcza swoje dane, oświadczenia i dokumenty.
Problem
Informacje o udziałowcach przychodzą fragmentami: paszport e-mailem, certyfikat założenia przez komunikator, procenty udziałów w arkuszu. Każde założenie zaczyna się od pustego e-maila.
Co może się stać
- Założenia firm się opóźniają, gdy trwa pogoń za dokumentami jednego udziałowca.
- Dane są kopiowane ręcznie między wiadomościami a formularzami i pojawiają się błędy.
- Nikt nie widzi na pierwszy rzut oka, którzy udziałowcy są kompletni.
Lepszy proces
Wyślij każdemu udziałowcowi odpowiedni szablon. Udziałowiec będący osobą fizyczną potwierdza tożsamość i podaje dane oraz potwierdzenie adresu; przedstawiciel udziałowca będącego spółką podaje rejestrację, działalność, dyrektorów i udziałowców spółki wraz z dokumentami.
Jak pomaga UMNIII Verify
UMNIII Verify daje każdemu rodzajowi udziałowca gotową prośbę, dzięki czemu każde założenie zadaje te same pytania, a każda teczka udziałowca wygląda tak samo.
Szablony UMNIII do tego celu
- UAE Company Formation: Individual Shareholder. Weryfikacja tożsamości, dane osoby i udziałowców, źródło środków, oświadczenia i potwierdzenie adresu.
- UAE Company Formation: Corporate Shareholder. Weryfikacja tożsamości przedstawiciela, rejestracja, działalność, dyrektorzy i udziałowcy firmy, oświadczenia oraz jej certyfikat rejestracji, rejestr udziałowców i dokument tożsamości dyrektora.
Które funkcje Verify pomagają?
- Weryfikacja tożsamości
- Potwierdza tożsamość udziałowca będącego osobą fizyczną lub osoby działającej w imieniu udziałowca będącego spółką.
Ustala: Że urzędowy dokument tożsamości ze zdjęciem sprawdzono pod kątem autentyczności i porównano z selfie na żywo osoby, która go przedstawia.
Nie ustala: Nie dowodzi adresu, prawa do pracy lub najmu, zdolności kredytowej, uprawnień do kierowania ani niczego na temat firmy. - Niestandardowe formularze informacyjne
- Dane udziałowca, źródło środków, oświadczenie PEP i sankcyjne oraz oświadczenie klienta; w przypadku spółki jej rejestracja, działalność i dyrektorzy.
Ustala: Uporządkowany zapis tego, co powiedział Ci odbiorca, przechowywany przy prośbie.
Nie ustala: Odpowiedź nie staje się niezależnie zweryfikowana tylko dlatego, że zebrano ją przez Verify. To jest to, co powiedział odbiorca. - Prośby o dokumenty i przesyłanie plików
- Potwierdzenie adresu dla osoby fizycznej; świadectwo rejestracji, księga udziałowców i dokument tożsamości dyrektora dla spółki.
Ustala: Że odbiorca przesłał te pliki do tej prośby, i kiedy.
Nie ustala: Przesłanie nie dowodzi, że dokument jest autentyczny, ważny, aktualny ani że należy do odbiorcy. - Weryfikacja firmy (KYB)
- W przypadku udziałowca będącego spółką sprawdza spółkę w rejestrach oraz powiązane osoby, w tym beneficjentów rzeczywistych.
Ustala: Kontrola firmy: wyszukiwanie w rejestrze, gdy dostępne są zapisy, dokumenty firmy oraz kontrole powiązanych osób, jej członków zarządu i beneficjentów rzeczywistych.
Nie ustala: To nie jest kontrola kredytowa i nie decyduje o tym, czy prowadzić interesy z firmą.
Opcjonalnie, dodawane osobno
- Weryfikacja firmy (KYB): W przypadku udziałowca będącego spółką, gdy potrzebujesz weryfikacji firmy, a nie tylko jej opisu.
- Standardowa kontrola AML: Gdy Twoja polityka obejmuje kontrolę udziałowców.
Informacje, które mogą być zbierane
- Dane osoby fizycznej lub spółki
- Udziały i procent własności
- Źródło środków
- Oświadczenie PEP i sankcyjne oraz oświadczenie klienta
- W przypadku spółki: rejestracja, działalność, dyrektorzy i osoby sprawujące znaczącą kontrolę
Dokumenty, o które można poprosić
- Potwierdzenie adresu, dla udziałowca będącego osobą fizyczną
- Świadectwo rejestracji spółki, księga udziałowców i dokument tożsamości dyrektora, dla udziałowca będącego spółką
Kraje i zakres
- Oba szablony napisano dla zakładania firm w ZEA i są oferowane Workspace działającym w ZEA oraz osobistym Workspace. W przypadku zakładania firm gdzie indziej utwórz własny i zapisz go.
- UBO oznacza ostatecznego beneficjenta rzeczywistego: osobę fizyczną, która ostatecznie posiada lub kontroluje spółkę, nawet jeśli udziały są trzymane przez inne spółki.
Czego Verify tu nie robi
- Verify niczego nie składa w organie licencyjnym ani rejestrze i nie decyduje, czy udziałowiec jest akceptowalny.
Jak utworzyć lub dostosować proces
- W UMNIII Verify otwórz Dashboard. W “Send verification invite” wybierz “UAE Company Formation: Individual Shareholder” lub “UAE Company Formation: Corporate Shareholder” w “Start from a template”. Sprawdź, co zostało wypełnione: każdą część można zmienić dla jednej prośby, a wycena odpowiada temu, co wybrano.
- Dodawaj opcjonalne kontrole tylko tam, gdzie naprawdę pasują do Twojego procesu. Żadna nie jest dodawana domyślnie.
- Wpisz odbiorcę w “Invitee Email”, wybierz czas ważności linku w “Link expires after” i, jeśli jest dostępne, zdecyduj, czy użyć “Send reminders”. Następnie naciśnij “Send verification invite”.
Zapisz i używaj ponownie jako szablon
- Gdy kompozycja jest gotowa, właściciel, administrator lub członek Workspace naciska “Save as template”, nadaje mu nazwę i opcjonalnie opis.
- Od tej pory pojawia się w “Start from a template” obok szablonów UMNIII. Jego wybranie wypełnia prośbę, każda część pozostaje edytowalna dla tej jednej prośby, a samo wybranie szablonu niczego nie wysyła.
- Aby dostosować szablon UMNIII, wybierz go i naciśnij “Copy to this Workspace”. Kopię możesz zmieniać; oryginał pozostaje bez zmian.
- Zapisanego szablonu nie edytuje się bezpośrednio. Aby go zmienić, zastosuj go, dostosuj kompozycję i zapisz ponownie pod nową nazwą.
- Własne i skopiowane szablony Twojego Workspace są wymienione w sekcji Other / General w kalkulatorze kredytów w UMNIII Verify.
Szablony, formularze i przewodniki
- Szablon systemowy UMNIII
- Gotowy proces dostarczany przez UMNIII. W produkcie jest oznaczony jako UMNIII, a Twój Workspace nie może go zmienić.
- Szablon Workspace
- Proces zapisany przez kogoś w Twoim Workspace do ponownego użycia. Należy do Twojego Workspace.
- Skopiowany szablon
- Szablon UMNIII skopiowany do Twojego Workspace, aby można go było dostosować. Kopia jest Twoja, a oryginał pozostaje bez zmian.
- Formularz informacyjny wielokrotnego użytku
- Zestaw pytań, które Twój Workspace pisze raz i dołącza do dowolnej prośby lub szablonu.
- Przewodnik po procesie
- Objaśnienie takie jak te strony. Przewodnik nie jest szablonem: o ile nie podaje, że dostępny jest szablon UMNIII, opisuje konfigurację, którą tworzysz samodzielnie.
Następny krok
Użyj szablonu UMNIII w UMNIII Verify albo skopiuj go do swojego Workspace i dostosuj. Aktualne ceny są pokazywane w produkcie, zanim cokolwiek wyślesz.