व्यक्ति सत्यापन के साथ वॉलेट स्क्रीनिंग
एक अनुरोध वॉलेट की स्क्रीनिंग और व्यक्ति का सत्यापन करता है: पहचान सत्यापन और AML स्क्रीनिंग वॉलेट परिणाम के साथ रहते हैं, और हर एक अपना परिणाम रखता है।
यह किसके लिए है: OTC डेस्क, ब्रोकर, VASP, फ़ैमिली ऑफ़िस, एस्क्रो प्रदाता और पेशेवर फ़र्में जो क्रिप्टो भेजने या प्राप्त करने वाले व्यक्ति से काम करती हैं।
परिदृश्य: आप किसी व्यक्ति के साथ काम कर रहे हैं और एक अनुरोध में वॉलेट की स्क्रीनिंग और व्यक्ति का सत्यापन चाहते हैं।
समस्या
वॉलेट परिणाम एक पते का वर्णन करता है। यह नहीं बताता कि आप किसके साथ काम कर रहे हैं। इसलिए वॉलेट एक टूल में जाँचा जाता है और व्यक्ति दूसरे में, और दोनों परिणाम केवल किसी के दिमाग या ईमेल थ्रेड में मिलते हैं।
क्या हो सकता है
- पहचान, AML और वॉलेट जाँच अलग-अलग लोग अलग-अलग क्रम में चलाते हैं, इसलिए कोई दो फ़ाइलें समान नहीं दिखतीं।
- एक जाँच के परिणाम को ऐसे पढ़ा जाता है मानो वह दूसरी का उत्तर हो: पास हुई पहचान जाँच को वॉलेट के बारे में कुछ कहना माना जाता है, या वॉलेट परिणाम को व्यक्ति के बारे में।
- कोई एकल रिकॉर्ड नहीं जो दिखाए कि व्यक्ति और वॉलेट के बारे में क्या जाँचा गया।
एक बेहतर प्रक्रिया
एक अनुरोध बनाएँ। अनुरोध बनने पर वॉलेट की स्क्रीनिंग होती है, और व्यक्ति को अपनी पहचान सत्यापित करने के लिए एक आमंत्रण मिलता है और जहाँ वर्कफ़्लो में शामिल हो, AML स्क्रीनिंग के लिए भी। जहाँ आपकी प्रक्रिया माँगे फ़ॉर्म और दस्तावेज़ जोड़े जा सकते हैं।
UMNIII Verify कैसे मदद करता है
UMNIII Verify जाँच साथ-साथ चलाता है और कभी मिलाता नहीं। वॉलेट का अपना परिणाम है, पहचान सत्यापन का अपना, और AML स्क्रीनिंग का अपना। अनुरोध एक समग्र परिणाम भी दिखाता है, जो नीचे हर जाँच के परिणाम से अलग रहता है।
Verify की कौन सी सुविधाएँ मदद करती हैं?
- वॉलेट स्क्रीनिंग
- अनुरोध बनने पर आपकी टीम के दर्ज किए वॉलेट की स्क्रीनिंग करता है। व्यक्ति अपने चरण पूरे करता है और वॉलेट स्क्रीनिंग नहीं देखता।
स्थापित करता है: एक नेटवर्क पर एक वॉलेट पते के लिए स्क्रीनिंग के दिन रिपोर्ट किए गए जोखिम संकेत: समग्र जोखिम स्तर, प्रतिबंध स्थिति और कोई भी जोखिम फ़्लैग, तिथि के साथ।
स्थापित नहीं करता: यह साबित नहीं करती कि वॉलेट का स्वामी या नियंत्रक कौन है, और यह समय-बिंदु परिणाम है, निगरानी नहीं। परिणाम आपके अपने जोखिम आकलन के लिए है और किसी ट्रांसफ़र की स्वीकृति नहीं है। - पहचान सत्यापन
- उस व्यक्ति का सत्यापन करता है जिसके साथ आप काम कर रहे हैं। यह वॉलेट के इतिहास के बारे में कुछ नहीं कहता, और यह साबित नहीं करता कि वह किसी विशेष वॉलेट को नियंत्रित करता है।
स्थापित करता है: कि सरकार द्वारा जारी फ़ोटो पहचान पत्र की प्रामाणिकता जाँची गई और उसे प्रस्तुत करने वाले व्यक्ति की लाइव सेल्फ़ी से मिलाया गया।
स्थापित नहीं करता: यह पता, काम या किराये का अधिकार, साख, ड्राइविंग की पात्रता या किसी कंपनी के बारे में कुछ भी साबित नहीं करता। - मानक AML स्क्रीनिंग
- जहाँ आपके वर्कफ़्लो में शामिल हो, व्यक्ति की प्रतिबंध और राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्ति की स्थिति के लिए स्क्रीनिंग करता है।
स्थापित करता है: क्या स्क्रीनिंग के समय व्यक्ति प्रतिबंध सूचियों या राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्ति (PEP) डेटाबेस में दिखता है।
स्थापित नहीं करता: इसमें प्रतिकूल मीडिया शामिल नहीं है, और परिणाम आपके अपने निर्णय के लिए जानकारी है, निर्णय नहीं।
वैकल्पिक, अलग से जोड़ा गया
- कस्टम जानकारी फ़ॉर्म: जब आपकी प्रक्रिया को व्यक्ति की बताई जानकारी भी चाहिए, जैसे धन का स्रोत।
- दस्तावेज़ अनुरोध और अपलोड: जब आपकी प्रक्रिया को सहायक दस्तावेज़ भी चाहिए। अपलोड दिखाता है कि क्या दिया गया, यह नहीं कि दस्तावेज़ असली है।
चरण 1: वर्कफ़्लो चुनें
- Wallet Checks से शुरू करें और Wallet + Individual Verification चुनें।
- इसमें हर जाँच अपनी कीमत रखती है, और कोटेशन कुछ भी भेजने से पहले हर पंक्ति अलग दिखाता है।
चरण 2: वॉलेट दर्ज करें और व्यक्ति को आमंत्रित करें
- नेटवर्क और वॉलेट पता स्वयं दर्ज करें, फिर व्यक्ति का ईमेल दर्ज करें ताकि उसे एक आमंत्रण मिले।
- अनुरोध बनने पर वॉलेट की स्क्रीनिंग होती है। व्यक्ति को केवल अपने चरण पूरे करने के लिए आमंत्रित किया जाता है।
चरण 3: व्यक्ति अपने चरण पूरे करता है
- वह अपनी पहचान सत्यापित करता है। जहाँ वर्कफ़्लो में AML स्क्रीनिंग शामिल हो, Verify उसे सत्यापित पहचान से चलाता है; AML कोई अलग चरण नहीं जिसे व्यक्ति पूरा करे। जहाँ आपकी प्रक्रिया माँगे वह फ़ॉर्मों के उत्तर भी देता है और दस्तावेज़ अपलोड करता है।
- व्यक्ति वॉलेट स्क्रीनिंग कभी नहीं देखता।
चरण 4: हर परिणाम अलग पढ़ें
- वॉलेट पास, सावधानी या पास नहीं दिखाता है। पहचान सत्यापन और AML स्क्रीनिंग हर एक अपना परिणाम दिखाते हैं।
- समग्र परिणाम लंबित दिखाता है जब तक कोई जाँच अभी चल, पूरी या दोबारा हो सकती हो। उसके बाद यदि कोई जाँच विफल हुई तो ध्यान दें, यदि कोई जाँच पूरी नहीं हो सकी तो पूरा नहीं हो सका, यदि वॉलेट सावधानी दिखाए तो सावधानी, और जब हर जाँच पास हो तो पास दिखाता है।
- पास नहीं वाला वॉलेट कभी पास हुई पहचान या AML जाँच को विफल नहीं दिखाता, और समग्र परिणाम कभी किसी जाँच के परिणाम की जगह नहीं लेता।
चरण 5: साक्ष्य रखें
- वॉलेट स्क्रीनिंग रिपोर्ट और अनुरोध का साक्ष्य पैक डाउनलोड करें। जहाँ किसी अन्य जाँच की अलग रिपोर्ट उपलब्ध हो, उसे उसी जाँच से डाउनलोड करें। हर परिणाम दिनांकित है।
- वॉलेट पर सावधानी के बाद जहाँ अन्य जाँच पास हों, परिणाम यह बताता है और आपको लेनदेन के संदर्भ, धन के स्रोत की जानकारी, किसी अन्य वॉलेट या आपकी अपनी जोखिम नीति की ओर ले जाता है।
अगला चरण
UMNIII Verify में ये चरण पूरे करें।