डिजिटल एसेट प्रतिपक्ष सत्यापन: एक पक्ष या दो

समस्या

क्रिप्टो लेनदेन में दो पक्ष और दो वॉलेट होते हैं, लेकिन जाँच आमतौर पर किसी को ठीक से कवर नहीं करतीं। पहचान दस्तावेज़ ईमेल से आते हैं, वॉलेट पता चैट संदेश में, और परिणाम अलग-अलग जगहों पर पहुँचते हैं।

क्या हो सकता है

• एक पक्ष जाँचा जाता है और दूसरा मान लिया जाता है।
• वॉलेट पता संदेश थ्रेड से कॉपी होता है, इसलिए कोई निश्चित नहीं हो सकता कि यह वही पता है जो जाँचा गया।
• कोई एकल रिकॉर्ड नहीं जो दिखाए कि किसका सत्यापन हुआ, कौन सा वॉलेट स्क्रीन हुआ और कब।

एक बेहतर प्रक्रिया

एक पक्ष या दोनों का सत्यापन एक अनुरोध या केस के रूप में करें। हर पक्ष को अपना आमंत्रण मिलता है, वह आपके साथ साझा होने वाली चीज़ों पर सहमत होता है, अपनी जाँच पूरी करता है और जहाँ आपने माँगा हो, वॉलेट पता निजी रूप से देता है। हर वॉलेट स्क्रीन होता है और सभी परिणाम साथ रहते हैं।

UMNIII Verify कैसे मदद करता है

UMNIII Verify हर जाँच को अपने रास्ते पर और हर पक्ष के परिणाम अलग रखता है। यह निजी है, गुमनाम नहीं: UMNIII हर पक्ष की पहचान सत्यापित करता है, और हर पक्ष केवल वही देखता है जिसे देखने के लिए वह अधिकृत है, दूसरे पक्ष के दस्तावेज़ या व्यक्तिगत डेटा कभी नहीं।

Verify की कौन सी सुविधाएँ मदद करती हैं?

वॉलेट स्क्रीनिंग

हर वॉलेट की स्क्रीनिंग करता है: जो आप दर्ज करें, या जो पक्ष अपने आमंत्रण में दे। प्रतिपक्ष वॉलेट स्क्रीनिंग परिणाम कभी नहीं देखता।
स्थापित करता है: एक नेटवर्क पर एक वॉलेट पते के लिए स्क्रीनिंग के दिन रिपोर्ट किए गए जोखिम संकेत: समग्र जोखिम स्तर, प्रतिबंध स्थिति और कोई भी जोखिम फ़्लैग, तिथि के साथ।
स्थापित नहीं करता: यह साबित नहीं करती कि वॉलेट का स्वामी या नियंत्रक कौन है, और यह समय-बिंदु परिणाम है, निगरानी नहीं। परिणाम आपके अपने जोखिम आकलन के लिए है और किसी ट्रांसफ़र की स्वीकृति नहीं है।

पहचान सत्यापन

व्यक्तिगत पक्ष का सत्यापन करता है। यह वॉलेट के इतिहास के बारे में कुछ नहीं कहता, और यह साबित नहीं करता कि पक्ष किसी विशेष वॉलेट को नियंत्रित करता है।
स्थापित करता है: कि सरकार द्वारा जारी फ़ोटो पहचान पत्र की प्रामाणिकता जाँची गई और उसे प्रस्तुत करने वाले व्यक्ति की लाइव सेल्फ़ी से मिलाया गया।
स्थापित नहीं करता: यह पता, काम या किराये का अधिकार, साख, ड्राइविंग की पात्रता या किसी कंपनी के बारे में कुछ भी साबित नहीं करता।

व्यवसाय सत्यापन (KYB)

व्यवसाय पक्ष और उससे जुड़े लोगों की जाँच करता है। यह वॉलेट का आकलन नहीं करता, और यह साबित नहीं करता कि व्यवसाय किसी विशेष वॉलेट को नियंत्रित करता है।
स्थापित करता है: कंपनी जाँच: जहाँ रिकॉर्ड उपलब्ध हों वहाँ रजिस्ट्री लुकअप, कंपनी दस्तावेज़, और कंपनी से जुड़े लोगों, उसके अधिकारियों और वास्तविक लाभार्थी स्वामियों की जाँच।
स्थापित नहीं करता: यह क्रेडिट जाँच नहीं है, और यह तय नहीं करती कि कंपनी के साथ व्यापार करना है या नहीं।

मानक AML स्क्रीनिंग

जहाँ आपके वर्कफ़्लो में शामिल हो, व्यक्तिगत पक्ष की प्रतिबंध और राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्ति की स्थिति के लिए स्क्रीनिंग करता है।
स्थापित करता है: क्या स्क्रीनिंग के समय व्यक्ति प्रतिबंध सूचियों या राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्ति (PEP) डेटाबेस में दिखता है।
स्थापित नहीं करता: इसमें प्रतिकूल मीडिया शामिल नहीं है, और परिणाम आपके अपने निर्णय के लिए जानकारी है, निर्णय नहीं।

वैकल्पिक, अलग से जोड़ा गया

• कस्टम जानकारी फ़ॉर्म: जब आपकी प्रक्रिया को किसी पक्ष की बताई जानकारी भी चाहिए।
• दस्तावेज़ अनुरोध और अपलोड: जब आपकी प्रक्रिया को सहायक दस्तावेज़ भी चाहिए। अपलोड दिखाता है कि क्या दिया गया, यह नहीं कि दस्तावेज़ असली है।

व्यवसाय सत्यापन का शुल्क कैसे लगता है

• व्यवसाय सत्यापन निश्चित मूल्य की जाँच नहीं है। यह UMNIII Verify में दिखाई गई शुरुआती कीमत से शुरू होता है।
• अनुरोध भेजने पर अस्थायी होल्ड लगाया जाता है।
• अंतिम शुल्क वास्तव में पूरी हुई कंपनी और संबद्ध व्यक्ति जाँच पर निर्भर करता है।
• उपयोग न किए गए होल्ड क्रेडिट आपके उपलब्ध शेष में लौट आते हैं।
• यदि पूरी हुई जाँच होल्ड से अधिक हों, तो अतिरिक्त क्रेडिट काटे जाते हैं। आगे के सशुल्क काम से पहले ऋणात्मक शेष भरना होगा।

चरण 1: एक पक्ष या दोनों चुनें

• एक पक्ष: यदि आप क्रिप्टो स्वीकार कर रहे हैं तो प्रेषक का सत्यापन और स्रोत वॉलेट की स्क्रीनिंग करते हैं। यदि आप क्रिप्टो भेज रहे हैं तो प्राप्तकर्ता का सत्यापन और गंतव्य वॉलेट की स्क्रीनिंग करते हैं।
• दो पक्ष: आप व्यक्ति से व्यक्ति, व्यक्ति से व्यवसाय या व्यवसाय से व्यवसाय लेनदेन के लिए दोनों पक्षों का सत्यापन और दोनों वॉलेट की स्क्रीनिंग एक केस के रूप में करते हैं।
• जाँच पक्ष के अनुसार होती हैं। व्यक्ति का सत्यापन पहचान सत्यापन से होता है, जहाँ आप चाहें AML स्क्रीनिंग के साथ। व्यवसाय का सत्यापन व्यवसाय सत्यापन से होता है।

चरण 2: तय करें कि हर वॉलेट कौन देगा

• आप वॉलेट पता स्वयं दर्ज कर सकते हैं। अनुरोध बनने पर उसकी स्क्रीनिंग होती है, और सहमति माँगते समय पक्ष को यह छिपे हुए रूप में दिखाया जाता है।
• या आप पक्ष से अपने आमंत्रण में निजी रूप से देने को कह सकते हैं, ताकि यह ईमेल या चैट से न गुज़रे। जमा होने पर उसकी स्क्रीनिंग होती है, और आप ठीक वही पूरा देखते हैं जो उसने जमा किया, ताकि अपने इच्छित पते से तुलना कर सकें।
• किसी भी स्थिति में, पक्ष का दिया पता केवल उसका दिया हुआ पता है। उसकी स्क्रीनिंग यह साबित नहीं करती कि वह उसे नियंत्रित करता है।

चरण 3: चुनें कि हर पक्ष के बारे में आपको क्या मिलेगा

• डिफ़ॉल्ट केवल परिणाम है: पक्ष का प्रकार, आपका दर्ज किया नाम और तिथि के साथ परिणाम।
• इसके बजाय आप माँग सकते हैं कि उसका दिया नाम मेल खाता है या नहीं, सत्यापित नाम, या केवल अधिकृत व्यावसायिक वर्कफ़्लो के लिए पूरे साक्ष्य।
• पक्ष आपकी माँग से अधिक साझा करने पर सहमत हो सकता है। कम कभी नहीं।

चरण 4: हर पक्ष सहमत होता है, फिर अपनी जाँच पूरी करता है

• हर पक्ष को बताया जाता है कि कौन पूछ रहा है, वह ट्रांसफ़र के किस ओर है और आपको क्या मिलेगा, और वह शुरू करने से पहले सहमत होता या मना करता है।
• फिर वह अपनी जाँच पूरी करता है, और यदि आपने कहा हो तो वॉलेट पता देता है।
• मना करने वाले पक्ष का सत्यापन नहीं होता, और उसके बारे में कुछ जारी नहीं किया जाता।

चरण 5: परिणाम अलग-अलग पढ़ें

• हर वॉलेट पास, सावधानी या पास नहीं दिखाता है। हर पहचान, व्यवसाय और AML जाँच अपना परिणाम दिखाती है। प्रतिपक्ष अपने वॉलेट का परिणाम कभी नहीं देखता।
• समग्र परिणाम लंबित दिखाता है जब तक कोई जाँच अभी चल, पूरी या दोबारा हो सकती हो। उसके बाद यदि कोई जाँच विफल हुई तो ध्यान दें, यदि कोई जाँच पूरी नहीं हो सकी तो पूरा नहीं हो सका, यदि वॉलेट सावधानी दिखाए तो सावधानी, और जब हर जाँच पास हो तो पास दिखाता है।
• समग्र परिणाम कभी किसी जाँच के परिणाम की जगह नहीं लेता।

चरण 6: साक्ष्य रखें

• हर परिणाम दिनांकित है। हर वॉलेट की वॉलेट स्क्रीनिंग रिपोर्ट और हर सत्यापन अनुरोध का साक्ष्य पैक डाउनलोड करें। जहाँ किसी अन्य जाँच की अलग रिपोर्ट उपलब्ध हो, उसे उसी जाँच से डाउनलोड करें।
• रिपोर्ट आपके अपने जोखिम आकलन के लिए हैं। ये प्रतिपक्ष के साथ साझा करने के लिए नहीं।

अगला चरण

UMNIII Verify में ये चरण पूरे करें।

संबंधित गाइड

• व्यक्ति सत्यापन के साथ वॉलेट स्क्रीनिंग

  एक अनुरोध वॉलेट की स्क्रीनिंग और व्यक्ति का सत्यापन करता है: पहचान सत्यापन और AML स्क्रीनिंग वॉलेट परिणाम के साथ रहते हैं, और हर एक अपना परिणाम रखता है।

• व्यवसाय सत्यापन के साथ वॉलेट स्क्रीनिंग

  एक अनुरोध वॉलेट की स्क्रीनिंग और संबंधित कंपनी का सत्यापन करता है: व्यवसाय सत्यापन (KYB) और संबंधित जाँच वॉलेट परिणाम के साथ रहती हैं, हर एक का अपना परिणाम होता है।

• क्रिप्टो भेजने से पहले गंतव्य वॉलेट की स्क्रीनिंग करें

  गंतव्य पता और उसका नेटवर्क दर्ज करें, भेजने से पहले दिनांकित परिणाम पढ़ें, और रिपोर्ट लेनदेन के साथ रखें।