क्रिप्टो भेजने से पहले गंतव्य वॉलेट की स्क्रीनिंग करें
गंतव्य पता और उसका नेटवर्क दर्ज करें, भेजने से पहले दिनांकित परिणाम पढ़ें, और रिपोर्ट लेनदेन के साथ रखें।
यह किसके लिए है: ब्रोकर, OTC डेस्क, कस्टोडियन, भुगतान और एस्क्रो प्रदाता, फ़ैमिली ऑफ़िस और वित्त टीमें जो दिए गए पते पर क्रिप्टो भेजती हैं।
परिदृश्य: आप गंतव्य वॉलेट में क्रिप्टो भेजने वाले हैं और ट्रांसफ़र से पहले फ़ाइल में दिनांकित परिणाम चाहते हैं।
समस्या
गंतव्य पता ईमेल या चैट संदेश में आता है। कोई उसे ब्लॉकचेन टूल में चिपकाता है, या नहीं, और उत्तर का स्क्रीनशॉट किसी थ्रेड में पहुँच जाता है। ट्रांसफ़र के बाद कोई नहीं बता सकता कि कौन सा पता जाँचा गया, किसने, या कब।
क्या हो सकता है
- क्रिप्टो ट्रांसफ़र को पलटना आमतौर पर कठिन होता है, इसलिए जिस गंतव्य की किसी ने स्क्रीनिंग नहीं की वह ऐसा जोखिम है जिसका आमतौर पर बाद में पता चलता है।
- सहकर्मी एक ही प्रकार के पते को अलग-अलग तरीकों से जाँचते हैं और अलग-अलग रिकॉर्ड रखते हैं।
- जब बैंक, लेखा परीक्षक या प्रबंधक पूछता है कि ट्रांसफ़र से पहले क्या जाँचा गया, उत्तर एक स्क्रीनशॉट होता है।
एक बेहतर प्रक्रिया
भेजने से पहले Wallet Checks में पते की स्क्रीनिंग करें। आपकी टीम इसे दर्ज करती है और परिणाम तिथि के साथ आपके Workspace में दर्ज होता है। किसी को आमंत्रित नहीं किया जाता, और आपकी टीम के बाहर किसी से संपर्क नहीं किया जाता।
UMNIII Verify कैसे मदद करता है
UMNIII Verify आपके चुने नेटवर्क पर एक वॉलेट पते की स्क्रीनिंग करता है और परिणाम, समग्र जोखिम स्तर और प्रतिबंध स्थिति लौटाता है। परिणाम Wallet Checks में रहता है, जहाँ आपकी टीम उसे दोबारा ढूँढकर रिपोर्ट डाउनलोड कर सकती है।
Verify की कौन सी सुविधाएँ मदद करती हैं?
- वॉलेट स्क्रीनिंग
- भेजने से पहले गंतव्य पते की उसके नेटवर्क पर स्क्रीनिंग करता है, ताकि प्रश्न “क्या किसी ने यह पता जाँचा?” का उत्तर और तिथि मौजूद हो।
स्थापित करता है: एक नेटवर्क पर एक वॉलेट पते के लिए स्क्रीनिंग के दिन रिपोर्ट किए गए जोखिम संकेत: समग्र जोखिम स्तर, प्रतिबंध स्थिति और कोई भी जोखिम फ़्लैग, तिथि के साथ।
स्थापित नहीं करता: यह साबित नहीं करती कि वॉलेट का स्वामी या नियंत्रक कौन है, और यह समय-बिंदु परिणाम है, निगरानी नहीं। परिणाम आपके अपने जोखिम आकलन के लिए है और किसी ट्रांसफ़र की स्वीकृति नहीं है।
वैकल्पिक, अलग से जोड़ा गया
- पहचान सत्यापन: जब आपको धन प्राप्त करने वाले व्यक्ति का भी सत्यापन करना हो।
- व्यवसाय सत्यापन (KYB): जब प्राप्तकर्ता व्यवसाय हो।
चरण 1: Wallet Checks खोलें
- UMNIII Verify में मेनू से Wallet Checks खोलें। यह आपके Workspace द्वारा स्क्रीन किए गए हर वॉलेट की सूची दिखाता है, और यहीं नई स्क्रीनिंग का अनुरोध होता है।
चरण 2: गंतव्य वॉलेट दर्ज करें
- पृष्ठ के ऊपर अनुरोध बटन दबाएँ। नेटवर्क चुनें और गंतव्य पता चिपकाएँ। आप भेजा जाने वाला एसेट भी दर्ज कर सकते हैं।
- दिशा के रूप में Sending to चुनें। एसेट और दिशा स्क्रीनिंग के साथ दर्ज होते हैं और उसका परिणाम नहीं बदलते।
- कोई शुल्क लगने से पहले पते को आपके चुने नेटवर्क के प्रारूप से जाँचा जाता है।
चरण 3: लागत देखें और स्क्रीनिंग का अनुरोध करें
- पुष्टि से पहले अनुरोध स्क्रीनिंग की लागत और आपका शेष दिखाता है। पुष्टि के लिए Request screening दबाएँ।
- वॉलेट आपने स्वयं दर्ज किया, इसलिए किसी को आमंत्रित नहीं किया जाता: कोई प्राप्तकर्ता नहीं और किसी और को कुछ पूरा नहीं करना।
चरण 4: परिणाम पढ़ें
- परिणाम पास, सावधानी या पास नहीं होता है, समग्र जोखिम स्तर और प्रतिबंध स्थिति के साथ, और स्क्रीनिंग की तिथि और समय।
- सावधानी एक पूरा परिणाम है, समीक्षा की प्रतीक्षा में जाँच नहीं। पास नहीं का अर्थ है कि वॉलेट वॉलेट स्क्रीनिंग नीति को पूरा नहीं करता; यह नहीं कहता कि कोई अपराधी, प्रतिबंधित या धोखेबाज़ है।
- यदि स्क्रीनिंग पूरी नहीं हो सकी तो दोबारा प्रयास निःशुल्क है, और जो स्क्रीनिंग नहीं की जा सकती वह वापस की जाती है।
- वॉलेट परिणाम पते का वर्णन करता है, संबंधित व्यक्ति या व्यवसाय का नहीं। जहाँ उनका भी सत्यापन चाहिए, व्यक्ति सत्यापन और व्यवसाय सत्यापन के साथ वॉलेट स्क्रीनिंग की गाइड देखें।
चरण 5: रिपोर्ट लेनदेन के साथ रखें
- परिणाम से वॉलेट स्क्रीनिंग रिपोर्ट डाउनलोड करें। डाउनलोड निःशुल्क है, और हर डाउनलोड दर्ज होता है।
- रिपोर्ट दिनांकित है और कहती है कि यह समय-बिंदु परिणाम है, किसी ट्रांसफ़र की स्वीकृति नहीं। यदि लेनदेन बाद में हो, तो पते की फिर से स्क्रीनिंग करें।
अगला चरण
UMNIII Verify में ये चरण पूरे करें।