व्यवसाय सत्यापन के साथ वॉलेट स्क्रीनिंग
एक अनुरोध वॉलेट की स्क्रीनिंग और संबंधित कंपनी का सत्यापन करता है: व्यवसाय सत्यापन (KYB) और संबंधित जाँच वॉलेट परिणाम के साथ रहती हैं, हर एक का अपना परिणाम होता है।
यह किसके लिए है: OTC डेस्क, ब्रोकर, VASP, कस्टोडियन, कॉर्पोरेट सेवा फ़र्में, फ़ैमिली ऑफ़िस और एस्क्रो प्रदाता जो क्रिप्टो भेजने या प्राप्त करने वाली कंपनी से काम करते हैं।
परिदृश्य: आप किसी कंपनी के साथ काम कर रहे हैं और एक अनुरोध में वॉलेट की स्क्रीनिंग और व्यवसाय का सत्यापन चाहते हैं।
समस्या
वॉलेट परिणाम एक पते का वर्णन करता है। यह नहीं बताता कि आप किस कंपनी के साथ काम कर रहे हैं, या उसका स्वामी और संचालक कौन है। इसलिए वॉलेट एक जगह जाँचा जाता है, कंपनी दूसरी जगह, और उसके अधिकारी और स्वामी कहीं और।
क्या हो सकता है
- कंपनी, स्वामित्व और वॉलेट जाँच अलग-अलग इकट्ठा होती हैं और कभी एक फ़ाइल में नहीं आतीं।
- कंपनी जाँच को ऐसे पढ़ा जाता है मानो वह वॉलेट के बारे में कुछ कहती हो, या वॉलेट परिणाम को मानो वह कंपनी के बारे में कुछ कहता हो।
- व्यवसाय के बारे में क्या और कब जाँचा गया, यह दिखाने का अर्थ कई जगहों से जोड़ना है।
एक बेहतर प्रक्रिया
एक अनुरोध बनाएँ। अनुरोध बनने पर वॉलेट की स्क्रीनिंग होती है, और कंपनी को व्यवसाय सत्यापन पूरा करने के लिए एक आमंत्रण मिलता है, आपके वर्कफ़्लो में शामिल संबंधित पहचान, स्वामित्व, AML, फ़ॉर्म या दस्तावेज़ चरणों के साथ।
UMNIII Verify कैसे मदद करता है
UMNIII Verify हर जाँच को अपने रास्ते पर रखता है। वॉलेट का अपना परिणाम है और व्यवसाय सत्यापन का अपना। अनुरोध एक समग्र परिणाम भी दिखाता है, जो नीचे हर जाँच के परिणाम से अलग रहता है।
Verify की कौन सी सुविधाएँ मदद करती हैं?
- वॉलेट स्क्रीनिंग
- अनुरोध बनने पर आपकी टीम के दर्ज किए वॉलेट की स्क्रीनिंग करता है। कंपनी अपने चरण पूरे करती है और वॉलेट स्क्रीनिंग नहीं देखती।
स्थापित करता है: एक नेटवर्क पर एक वॉलेट पते के लिए स्क्रीनिंग के दिन रिपोर्ट किए गए जोखिम संकेत: समग्र जोखिम स्तर, प्रतिबंध स्थिति और कोई भी जोखिम फ़्लैग, तिथि के साथ।
स्थापित नहीं करता: यह साबित नहीं करती कि वॉलेट का स्वामी या नियंत्रक कौन है, और यह समय-बिंदु परिणाम है, निगरानी नहीं। परिणाम आपके अपने जोखिम आकलन के लिए है और किसी ट्रांसफ़र की स्वीकृति नहीं है। - व्यवसाय सत्यापन (KYB)
- कंपनी की जाँच करता है: जहाँ रिकॉर्ड उपलब्ध हों वहाँ रजिस्ट्री लुकअप, कंपनी दस्तावेज़, और जाँच से पहचाने गए अधिकारी और वास्तविक लाभार्थी स्वामी। यह वॉलेट के इतिहास के बारे में कुछ नहीं कहता, और यह साबित नहीं करता कि कंपनी किसी विशेष वॉलेट को नियंत्रित करती है।
स्थापित करता है: कंपनी जाँच: जहाँ रिकॉर्ड उपलब्ध हों वहाँ रजिस्ट्री लुकअप, कंपनी दस्तावेज़, और कंपनी से जुड़े लोगों, उसके अधिकारियों और वास्तविक लाभार्थी स्वामियों की जाँच।
स्थापित नहीं करता: यह क्रेडिट जाँच नहीं है, और यह तय नहीं करती कि कंपनी के साथ व्यापार करना है या नहीं। - पहचान सत्यापन
- वर्कफ़्लो द्वारा माँगे गए व्यक्ति का सत्यापन करता है, जैसे निदेशक या वास्तविक लाभार्थी स्वामी।
स्थापित करता है: कि सरकार द्वारा जारी फ़ोटो पहचान पत्र की प्रामाणिकता जाँची गई और उसे प्रस्तुत करने वाले व्यक्ति की लाइव सेल्फ़ी से मिलाया गया।
स्थापित नहीं करता: यह पता, काम या किराये का अधिकार, साख, ड्राइविंग की पात्रता या किसी कंपनी के बारे में कुछ भी साबित नहीं करता।
वैकल्पिक, अलग से जोड़ा गया
- मानक AML स्क्रीनिंग: जहाँ आपका वर्कफ़्लो संबंधित व्यक्तियों की स्क्रीनिंग करता हो।
- कस्टम जानकारी फ़ॉर्म: जब आपकी प्रक्रिया को कंपनी की बताई जानकारी भी चाहिए।
- दस्तावेज़ अनुरोध और अपलोड: जब आपकी प्रक्रिया को सहायक दस्तावेज़ भी चाहिए। अपलोड दिखाता है कि क्या दिया गया, यह नहीं कि दस्तावेज़ असली है।
व्यवसाय सत्यापन का शुल्क कैसे लगता है
- व्यवसाय सत्यापन निश्चित मूल्य की जाँच नहीं है। यह UMNIII Verify में दिखाई गई शुरुआती कीमत से शुरू होता है।
- अनुरोध भेजने पर अस्थायी होल्ड लगाया जाता है।
- अंतिम शुल्क वास्तव में पूरी हुई कंपनी और संबद्ध व्यक्ति जाँच पर निर्भर करता है।
- उपयोग न किए गए होल्ड क्रेडिट आपके उपलब्ध शेष में लौट आते हैं।
- यदि पूरी हुई जाँच होल्ड से अधिक हों, तो अतिरिक्त क्रेडिट काटे जाते हैं। आगे के सशुल्क काम से पहले ऋणात्मक शेष भरना होगा।
चरण 1: वर्कफ़्लो चुनें
- Wallet Checks से शुरू करें और Wallet + Business Verification चुनें।
- वॉलेट स्क्रीनिंग एक निश्चित पंक्ति है। व्यवसाय सत्यापन नहीं: यह भेजने पर होल्ड होता है और बाद में निपटाया जाता है, इसलिए कोटेशन वॉलेट पंक्ति और होल्ड अलग दिखाता है।
चरण 2: वॉलेट दर्ज करें और कंपनी को आमंत्रित करें
- नेटवर्क और वॉलेट पता स्वयं दर्ज करें, फिर कंपनी के संपर्क का ईमेल दर्ज करें ताकि उसे एक आमंत्रण मिले।
- अनुरोध बनने पर वॉलेट की स्क्रीनिंग होती है।
चरण 3: व्यवसाय अपनी जाँच पूरी करता है
- कंपनी का संपर्क व्यवसाय सत्यापन पूरा करता है। यह तब तक समाप्त नहीं हो सकता जब तक जुड़े लोग और हर अन्य आवश्यक चरण पूरे न हों, इसलिए निदेशक या स्वामी के अपना भाग पूरा करने तक अनुरोध खुला रह सकता है।
- जहाँ आपके वर्कफ़्लो में शामिल हो, फ़ॉर्म और दस्तावेज़ उसी अनुरोध में इकट्ठा होते हैं।
चरण 4: समझें कि शुल्क कैसे लगता है
- वॉलेट स्क्रीनिंग का शुल्क हर स्क्रीन किए गए वॉलेट पर लगता है, जैसा कोटेशन में दिखाया गया है।
- व्यवसाय सत्यापन बताई गई कीमत से शुरू होता है, अनुरोध भेजने पर अस्थायी होल्ड लगाया जाता है, और अंतिम शुल्क पूरी हुई जाँच के अनुसार होता है। उपयोग न किए गए होल्ड क्रेडिट लौटाए जाते हैं, और यदि पूरी हुई जाँच होल्ड से अधिक हों तो अतिरिक्त क्रेडिट काटे जाते हैं।
चरण 5: हर परिणाम अलग पढ़ें
- वॉलेट पास, सावधानी या पास नहीं दिखाता है। व्यवसाय सत्यापन और कोई अन्य जाँच हर एक अपना परिणाम दिखाते हैं।
- समग्र परिणाम लंबित दिखाता है जब तक कोई जाँच अभी चल, पूरी या दोबारा हो सकती हो। उसके बाद यदि कोई जाँच विफल हुई तो ध्यान दें, यदि कोई जाँच पूरी नहीं हो सकी तो पूरा नहीं हो सका, यदि वॉलेट सावधानी दिखाए तो सावधानी, और जब हर जाँच पास हो तो पास दिखाता है।
- पास नहीं वाला वॉलेट कभी पास हुई व्यवसाय जाँच को विफल नहीं दिखाता, और समग्र परिणाम कभी किसी जाँच के परिणाम की जगह नहीं लेता।
चरण 6: साक्ष्य रखें
- वॉलेट स्क्रीनिंग रिपोर्ट और अनुरोध का साक्ष्य पैक डाउनलोड करें। जहाँ किसी अन्य जाँच की अलग रिपोर्ट उपलब्ध हो, उसे उसी जाँच से डाउनलोड करें। हर परिणाम दिनांकित है।
अगला चरण
UMNIII Verify में ये चरण पूरे करें।