व्यवसाय सत्यापन (KYB)
कंपनी और उससे जुड़े लोगों का सत्यापन करें। अस्थायी होल्ड लगाया जाता है, और अंतिम शुल्क पूरी हुई जाँच के अनुसार होता है।
यह सुझाया गया सेटअप है। इसके लिए कोई तैयार UMNIII टेम्पलेट नहीं: आप इसे UMNIII Verify में बनाते हैं और अपने टेम्पलेट के रूप में सहेज सकते हैं।
यह किसके लिए है: अन्य व्यवसायों को ऑनबोर्ड करने वाले व्यवसाय: आपूर्तिकर्ता, कॉर्पोरेट ग्राहक, भागीदार और कॉर्पोरेट खरीदार या किरायेदार।
परिदृश्य: आपको कंपनी की रजिस्ट्री रिकॉर्ड से जाँच चाहिए, उससे जुड़े लोगों के साथ, केवल फ़ॉर्म भरने वाले का वर्णन नहीं।
समस्या
कंपनी ऑनबोर्डिंग अक्सर PDF प्रमाणपत्र और ईमेल की गई निदेशकों की सूची पर निर्भर करती है, और स्वामित्व कंपनी की भेजी चीज़ों से जोड़ा जाता है।
क्या हो सकता है
- कंपनी ऐसे दस्तावेज़ों पर ऑनबोर्ड हो जाती है जिनकी किसी ने रजिस्टर से तुलना नहीं की।
- यह स्पष्ट नहीं रहता कि कंपनी का वास्तविक स्वामी या नियंत्रक कौन है।
- अलग-अलग सहकर्मी अलग-अलग कंपनियों के लिए अलग-अलग चीज़ें जाँचते हैं।
एक बेहतर प्रक्रिया
कंपनी के प्रतिनिधि को एक लिंक भेजें। व्यवसाय सत्यापन जहाँ उपलब्ध हो रजिस्ट्री रिकॉर्ड से कंपनी को जाँचता है और उससे जुड़े लोगों की जाँच करता है; आपका फ़ॉर्म और दस्तावेज़ अनुरोध उसी अनुरोध में साथ रह सकते हैं।
UMNIII Verify कैसे मदद करता है
UMNIII Verify कंपनी जाँच चलाता है और उसका परिणाम आपके जोड़े फ़ॉर्मों और दस्तावेज़ों के साथ, एक अनुरोध और एक साक्ष्य रिकॉर्ड में रखता है।
Verify की कौन सी सुविधाएँ मदद करती हैं?
- व्यवसाय सत्यापन (KYB)
- स्वयं कंपनी जाँच: रजिस्ट्री लुकअप, कंपनी दस्तावेज़ और उसके अधिकारी और वास्तविक लाभार्थी स्वामी।
स्थापित करता है: कंपनी जाँच: जहाँ रिकॉर्ड उपलब्ध हों वहाँ रजिस्ट्री लुकअप, कंपनी दस्तावेज़, और कंपनी से जुड़े लोगों, उसके अधिकारियों और वास्तविक लाभार्थी स्वामियों की जाँच।
स्थापित नहीं करता: यह क्रेडिट जाँच नहीं है, और यह तय नहीं करती कि कंपनी के साथ व्यापार करना है या नहीं। - कस्टम जानकारी फ़ॉर्म
- वह जानकारी जो रजिस्टर में न हो: व्यापारिक गतिविधि, संपर्क, वह संबंध जिसमें आप प्रवेश कर रहे हैं।
स्थापित करता है: प्राप्तकर्ता ने आपको जो बताया उसका संरचित रिकॉर्ड, अनुरोध के साथ दर्ज।
स्थापित नहीं करता: कोई उत्तर केवल इसलिए स्वतंत्र रूप से सत्यापित नहीं होता कि वह Verify के माध्यम से इकट्ठा किया गया। यह वही है जो प्राप्तकर्ता ने कहा। - दस्तावेज़ अनुरोध और अपलोड
- कंपनी दस्तावेज़ जो आपकी प्रक्रिया माँगती है।
स्थापित करता है: कि प्राप्तकर्ता ने ये फ़ाइलें इस अनुरोध पर अपलोड कीं, और कब।
स्थापित नहीं करता: अपलोड यह साबित नहीं करता कि दस्तावेज़ असली, वैध, अद्यतन या प्राप्तकर्ता का अपना है।
वैकल्पिक, अलग से जोड़ा गया
- कस्टम जानकारी फ़ॉर्म: जब आपको रजिस्ट्री से आगे की जानकारी चाहिए।
- दस्तावेज़ अनुरोध और अपलोड: जब आपकी प्रक्रिया अपने कंपनी दस्तावेज़ माँगती हो।
व्यवसाय सत्यापन का शुल्क कैसे लगता है
- व्यवसाय सत्यापन निश्चित मूल्य की जाँच नहीं है। यह UMNIII Verify में दिखाई गई शुरुआती कीमत से शुरू होता है।
- अनुरोध भेजने पर अस्थायी होल्ड लगाया जाता है।
- अंतिम शुल्क वास्तव में पूरी हुई कंपनी और संबद्ध व्यक्ति जाँच पर निर्भर करता है।
- उपयोग न किए गए होल्ड क्रेडिट आपके उपलब्ध शेष में लौट आते हैं।
- यदि पूरी हुई जाँच होल्ड से अधिक हों, तो अतिरिक्त क्रेडिट काटे जाते हैं। आगे के सशुल्क काम से पहले ऋणात्मक शेष भरना होगा।
वह जानकारी जो इकट्ठा की जा सकती है
- वह कंपनी जिसकी प्रतिनिधि पहचान करता है
- आपका फ़ॉर्म जो पूछे, यदि आप जोड़ें
वे दस्तावेज़ जो माँगे जा सकते हैं
- कंपनी दस्तावेज़ जो जाँच या आपकी प्रक्रिया माँगे
देश और कवरेज
- कंपनी रजिस्टर में क्या है और उसका कितना उपलब्ध है, यह देश के अनुसार बदलता है। परिणाम वही दिखाता है जो वास्तव में प्राप्त हुआ।
- UBO का अर्थ है अंतिम वास्तविक लाभार्थी स्वामी: वह प्राकृतिक व्यक्ति जो अंततः कंपनी का स्वामी है या उसे नियंत्रित करता है, भले ही शेयर अन्य कंपनियों के माध्यम से रखे गए हों।
Verify यहाँ क्या नहीं करता
- व्यवसाय सत्यापन निश्चित मूल्य नहीं है: भेजने पर होल्ड होता है, फिर पूरी हुई जाँच से शुल्क लगता है।
- यह क्रेडिट जाँच नहीं है, और यह तय नहीं करती कि कंपनी के साथ व्यापार करना है या नहीं।
वर्कफ़्लो बनाने या अनुकूलित करने का तरीका
- UMNIII Verify में Dashboard खोलें। अनुरोध कंपोज़र का शीर्षक “Send verification invite” है। “Start from a template” को “Compose from scratch” पर रहने दें।
- अतिरिक्त जाँच के अंतर्गत “Business verification” पर टिक करें। कंपोज़र भेजने से पहले शुरुआती कीमत और अस्थायी होल्ड दिखाता है।
- यदि आपकी प्रक्रिया को रजिस्ट्री से आगे की जानकारी चाहिए तो फ़ॉर्म या दस्तावेज़ अनुरोध जोड़ें।
- “Invitee Email” में प्राप्तकर्ता दर्ज करें, “Link expires after” में लिंक की अवधि चुनें और जहाँ उपलब्ध हो, तय करें कि “Send reminders” करना है या नहीं। फिर “Send verification invite” दबाएँ।
इसे टेम्पलेट के रूप में सहेजें और दोबारा उपयोग करें
- जब संयोजन सही हो जाए, Workspace का स्वामी, व्यवस्थापक या सदस्य “Save as template” दबाता है, उसे नाम देता है और चाहे तो विवरण भी।
- इसके बाद यह UMNIII टेम्पलेट के साथ “Start from a template” में दिखता है। इसे चुनने से अनुरोध भर जाता है, हर भाग उस एक अनुरोध के लिए संपादन योग्य रहता है, और टेम्पलेट चुनने से अपने आप कुछ नहीं भेजा जाता।
- UMNIII टेम्पलेट को अनुकूलित करने के लिए उसे चुनें और “Copy to this Workspace” दबाएँ। कॉपी में आप बदलाव कर सकते हैं; मूल नहीं बदलता।
- सहेजे गए टेम्पलेट को सीधे संपादित नहीं किया जाता। इसे बदलने के लिए लागू करें, संयोजन में बदलाव करें और नए नाम से फिर सहेजें।
- आपके Workspace के अपने और कॉपी किए गए टेम्पलेट UMNIII Verify के क्रेडिट कैलकुलेटर में Other / General के अंतर्गत सूचीबद्ध होते हैं।
टेम्पलेट, फ़ॉर्म और गाइड
- UMNIII सिस्टम टेम्पलेट
- UMNIII द्वारा प्रदान किया गया तैयार वर्कफ़्लो। उत्पाद में इस पर UMNIII का लेबल होता है, और आपका Workspace इसे बदल नहीं सकता।
- Workspace टेम्पलेट
- ऐसा वर्कफ़्लो जिसे आपके Workspace में किसी ने दोबारा उपयोग के लिए सहेजा है। यह आपके Workspace का है।
- कॉपी किया गया टेम्पलेट
- UMNIII टेम्पलेट जो आपके Workspace में कॉपी किया गया ताकि उसे अनुकूलित किया जा सके। कॉपी आपकी है और मूल नहीं बदलता।
- दोबारा उपयोग योग्य जानकारी फ़ॉर्म
- प्रश्नों का समूह जिसे आपका Workspace एक बार लिखता है और किसी भी अनुरोध या टेम्पलेट से जोड़ता है।
- वर्कफ़्लो गाइड
- इन पृष्ठों जैसी व्याख्या। गाइड टेम्पलेट नहीं है: जब तक यह न कहे कि UMNIII टेम्पलेट उपलब्ध है, यह ऐसे सेटअप का वर्णन करती है जिसे आप स्वयं बनाते हैं।
अगला चरण
यह सेटअप UMNIII Verify में बनाएँ और अपने टेम्पलेट के रूप में सहेजें। कुछ भी भेजने से पहले वर्तमान कीमतें उत्पाद में दिखाई जाती हैं।