वाहन लीज़िंग और फ़्लीट ग्राहक
व्यक्तियों और कंपनियों को लीज़ के लिए सुझाया गया सेटअप, आपके अपने दो टेम्पलेट के रूप में सहेजा गया।
यह सुझाया गया सेटअप है। इसके लिए कोई तैयार UMNIII टेम्पलेट नहीं: आप इसे UMNIII Verify में बनाते हैं और अपने टेम्पलेट के रूप में सहेज सकते हैं।
यह किसके लिए है: लीज़िंग कंपनियाँ, कॉन्ट्रैक्ट हायर प्रदाता और फ़्लीट विक्रेता।
परिदृश्य: आप व्यक्तियों और कंपनियों को वाहन लीज़ पर देते हैं, और हर प्रकार के ग्राहक से अलग चीज़ें माँगते हैं।
समस्या
लीज़ आवेदनों में व्यक्ति और कंपनी ग्राहक मिले होते हैं, हर एक के अपने दस्तावेज़, और हर आवेदन के लिए प्रश्न ईमेल से दोबारा भेजे जाते हैं।
क्या हो सकता है
- दस्तावेज़ देने वाले सही व्यक्ति को ढूँढने में कंपनी आवेदन रुक जाते हैं।
- व्यक्ति और कंपनी की फ़ाइलें असंगत होती हैं।
- दस्तावेज़ इनबॉक्स में बिखरे रहते हैं।
एक बेहतर प्रक्रिया
दो वर्कफ़्लो बनाएँ, एक व्यक्ति ग्राहकों के लिए और एक कंपनी ग्राहकों के लिए, और हर एक को Workspace टेम्पलेट के रूप में सहेजें। फिर हर आवेदन सही से शुरू होता है।
UMNIII Verify कैसे मदद करता है
UMNIII Verify लीज़िंग टीम को अपने प्रश्न एक बार लिखने, दो सहेजे गए वर्कफ़्लो से जोड़ने, और पहचान या कंपनी सत्यापन केवल ज़रूरतमंद ग्राहकों के लिए जोड़ने देता है।
Verify की कौन सी सुविधाएँ मदद करती हैं?
- कस्टम जानकारी फ़ॉर्म
- आपके अपने प्रश्न: ग्राहक विवरण, वाहन और अवधि, और आपकी कंपनी के तय किए वहन क्षमता या व्यावसायिक उद्देश्य के प्रश्न।
स्थापित करता है: प्राप्तकर्ता ने आपको जो बताया उसका संरचित रिकॉर्ड, अनुरोध के साथ दर्ज।
स्थापित नहीं करता: कोई उत्तर केवल इसलिए स्वतंत्र रूप से सत्यापित नहीं होता कि वह Verify के माध्यम से इकट्ठा किया गया। यह वही है जो प्राप्तकर्ता ने कहा। - दस्तावेज़ अनुरोध और अपलोड
- व्यक्तियों के लिए सहायक दस्तावेज़, और कंपनी ग्राहकों के लिए कंपनी दस्तावेज़।
स्थापित करता है: कि प्राप्तकर्ता ने ये फ़ाइलें इस अनुरोध पर अपलोड कीं, और कब।
स्थापित नहीं करता: अपलोड यह साबित नहीं करता कि दस्तावेज़ असली, वैध, अद्यतन या प्राप्तकर्ता का अपना है। - पहचान सत्यापन
- वैकल्पिक: व्यक्ति ग्राहक, या कंपनी के अधिकृत संपर्क का सत्यापन करता है।
स्थापित करता है: कि सरकार द्वारा जारी फ़ोटो पहचान पत्र की प्रामाणिकता जाँची गई और उसे प्रस्तुत करने वाले व्यक्ति की लाइव सेल्फ़ी से मिलाया गया।
स्थापित नहीं करता: यह पता, काम या किराये का अधिकार, साख, ड्राइविंग की पात्रता या किसी कंपनी के बारे में कुछ भी साबित नहीं करता। - व्यवसाय सत्यापन (KYB)
- वैकल्पिक: कंपनी ग्राहक और उससे जुड़े लोगों का सत्यापन करता है।
स्थापित करता है: कंपनी जाँच: जहाँ रिकॉर्ड उपलब्ध हों वहाँ रजिस्ट्री लुकअप, कंपनी दस्तावेज़, और कंपनी से जुड़े लोगों, उसके अधिकारियों और वास्तविक लाभार्थी स्वामियों की जाँच।
स्थापित नहीं करता: यह क्रेडिट जाँच नहीं है, और यह तय नहीं करती कि कंपनी के साथ व्यापार करना है या नहीं। - मानक AML स्क्रीनिंग
- वैकल्पिक: जहाँ आपकी नीति ग्राहकों की स्क्रीनिंग करती हो।
स्थापित करता है: क्या स्क्रीनिंग के समय व्यक्ति प्रतिबंध सूचियों या राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्ति (PEP) डेटाबेस में दिखता है।
स्थापित नहीं करता: इसमें प्रतिकूल मीडिया शामिल नहीं है, और परिणाम आपके अपने निर्णय के लिए जानकारी है, निर्णय नहीं।
वैकल्पिक, अलग से जोड़ा गया
- पहचान सत्यापन: व्यक्ति ग्राहक, या कंपनी के अधिकृत संपर्क के लिए।
- व्यवसाय सत्यापन (KYB): ऐसे कंपनी ग्राहक के लिए जिसका सत्यापन ज़रूरी हो।
- मानक AML स्क्रीनिंग: जहाँ आपकी नीति प्रतिबंध और PEP स्क्रीनिंग की माँग करे।
व्यक्ति ग्राहक सुझाया गया सेटअप
- ग्राहक का विवरण, वाहन और अवधि, और वहन क्षमता के प्रश्नों वाला फ़ॉर्म; आपके माँगे सहायक दस्तावेज़ों के लिए दस्तावेज़ अनुरोध।
- इसे उदाहरण के लिए “लीज़: व्यक्ति” के रूप में सहेजें।
कंपनी ग्राहक सुझाया गया सेटअप
- कंपनी का विवरण, अधिकृत संपर्क, वाहन और अवधि, और व्यावसायिक उद्देश्य के प्रश्नों वाला फ़ॉर्म; कंपनी दस्तावेज़ों के लिए दस्तावेज़ अनुरोध।
- इसे उदाहरण के लिए “लीज़: कंपनी” के रूप में सहेजें।
वह जानकारी जो इकट्ठा की जा सकती है
- व्यक्ति या कंपनी ग्राहक का विवरण
- अधिकृत संपर्क, कंपनी के लिए
- एक या अधिक वाहन और लीज़ की अवधि
- वहन क्षमता या व्यावसायिक उद्देश्य के आपके अपने प्रश्न
वे दस्तावेज़ जो माँगे जा सकते हैं
- व्यक्ति के लिए सहायक दस्तावेज़, जैसे आप माँगें
- कंपनी दस्तावेज़, कंपनी ग्राहक के लिए
Verify यहाँ क्या नहीं करता
- Verify वहन क्षमता या क्रेडिट का आकलन नहीं करता, और यह तय नहीं करता कि ग्राहक को लीज़ देनी है या नहीं। उत्तर वही हैं जो ग्राहक ने बताए।
वर्कफ़्लो बनाने या अनुकूलित करने का तरीका
- UMNIII Verify में Custom Forms के अंतर्गत अपने व्यक्ति और कंपनी फ़ॉर्म बनाएँ।
- UMNIII Verify में Dashboard खोलें। अनुरोध कंपोज़र का शीर्षक “Send verification invite” है। “Start from a template” को “Compose from scratch” पर रहने दें।
- “Collect information (forms)” पर टिक करें और भेजने वाले फ़ॉर्म चुनें: UMNIII के दिए फ़ॉर्म, या “Your forms” के अंतर्गत अपने।
- “Request documents” पर टिक करें, हर दस्तावेज़ चुनें, उसके निर्देश लिखें, और जहाँ प्राप्तकर्ता के पास न हो सकता हो उसे वैकल्पिक चिह्नित करें।
- कोई वैकल्पिक जाँच केवल वहीं जोड़ें जहाँ वह वास्तव में आपकी प्रक्रिया के अनुकूल हो। डिफ़ॉल्ट रूप से कोई नहीं जुड़ती।
- हर संयोजन को अपने टेम्पलेट के रूप में सहेजें, फिर ग्राहक के अनुकूल टेम्पलेट से भेजें।
दोबारा उपयोग योग्य जानकारी फ़ॉर्म बनाएँ
- स्वामी, व्यवस्थापक और सदस्य UMNIII Verify में Custom Forms के अंतर्गत फ़ॉर्म बनाते हैं: एक नाम, फिर हर प्रश्न उसके प्रकार के साथ, क्या उत्तर आवश्यक है, और कोई सहायता पाठ।
- फ़ॉर्म को वैसे देखें जैसे प्राप्तकर्ता देखेगा, सहेजें, और जब भी अनुरोध बनाया जाएगा यह “Your forms” के अंतर्गत मिलेगा।
- एक फ़ॉर्म को कितने भी अनुरोधों और टेम्पलेट से जोड़ा जा सकता है। संपादन केवल आगे के अनुरोधों को बदलता है; भेजा गया अनुरोध उन्हीं प्रश्नों के साथ रहता है जिनके साथ वह भेजा गया।
इसे टेम्पलेट के रूप में सहेजें और दोबारा उपयोग करें
- जब संयोजन सही हो जाए, Workspace का स्वामी, व्यवस्थापक या सदस्य “Save as template” दबाता है, उसे नाम देता है और चाहे तो विवरण भी।
- इसके बाद यह UMNIII टेम्पलेट के साथ “Start from a template” में दिखता है। इसे चुनने से अनुरोध भर जाता है, हर भाग उस एक अनुरोध के लिए संपादन योग्य रहता है, और टेम्पलेट चुनने से अपने आप कुछ नहीं भेजा जाता।
- UMNIII टेम्पलेट को अनुकूलित करने के लिए उसे चुनें और “Copy to this Workspace” दबाएँ। कॉपी में आप बदलाव कर सकते हैं; मूल नहीं बदलता।
- सहेजे गए टेम्पलेट को सीधे संपादित नहीं किया जाता। इसे बदलने के लिए लागू करें, संयोजन में बदलाव करें और नए नाम से फिर सहेजें।
- आपके Workspace के अपने और कॉपी किए गए टेम्पलेट UMNIII Verify के क्रेडिट कैलकुलेटर में Other / General के अंतर्गत सूचीबद्ध होते हैं।
टेम्पलेट, फ़ॉर्म और गाइड
- UMNIII सिस्टम टेम्पलेट
- UMNIII द्वारा प्रदान किया गया तैयार वर्कफ़्लो। उत्पाद में इस पर UMNIII का लेबल होता है, और आपका Workspace इसे बदल नहीं सकता।
- Workspace टेम्पलेट
- ऐसा वर्कफ़्लो जिसे आपके Workspace में किसी ने दोबारा उपयोग के लिए सहेजा है। यह आपके Workspace का है।
- कॉपी किया गया टेम्पलेट
- UMNIII टेम्पलेट जो आपके Workspace में कॉपी किया गया ताकि उसे अनुकूलित किया जा सके। कॉपी आपकी है और मूल नहीं बदलता।
- दोबारा उपयोग योग्य जानकारी फ़ॉर्म
- प्रश्नों का समूह जिसे आपका Workspace एक बार लिखता है और किसी भी अनुरोध या टेम्पलेट से जोड़ता है।
- वर्कफ़्लो गाइड
- इन पृष्ठों जैसी व्याख्या। गाइड टेम्पलेट नहीं है: जब तक यह न कहे कि UMNIII टेम्पलेट उपलब्ध है, यह ऐसे सेटअप का वर्णन करती है जिसे आप स्वयं बनाते हैं।
अगला चरण
यह सेटअप UMNIII Verify में बनाएँ और अपने टेम्पलेट के रूप में सहेजें। कुछ भी भेजने से पहले वर्तमान कीमतें उत्पाद में दिखाई जाती हैं।