रियल एस्टेट: UAE और UK में संपत्ति खरीदार
UAE और UK की खरीद के लिए खरीदार ऑनबोर्डिंग का सुझाया गया सेटअप, जो संपत्ति, खरीदार के निवास और उसकी राष्ट्रीयता को अलग रखता है।
यह सुझाया गया सेटअप है। इसके लिए कोई तैयार UMNIII टेम्पलेट नहीं: आप इसे UMNIII Verify में बनाते हैं और अपने टेम्पलेट के रूप में सहेज सकते हैं।
यह किसके लिए है: एस्टेट एजेंट, डेवलपर की बिक्री टीमें और संपत्ति हस्तांतरण वकील।
परिदृश्य: खरीदार संपत्ति खरीदने पर सहमत हो गया है और आपको उसकी पहचान, विवरण, घोषणाएँ और दस्तावेज़ चाहिए।
समस्या
खरीदार फ़ाइलें मैसेजिंग ऐप से भेजे गए पासपोर्ट, ईमेल से आगे भेजे गए बैंक पत्रों और कागज़ पर हस्ताक्षरित घोषणाओं से जोड़ी जाती हैं। विदेशी खरीदार इसे और धीमा कर देते हैं।
क्या हो सकता है
- अलग-अलग समय क्षेत्रों में दस्तावेज़ों के पीछे लगे रहने से बिक्री में देरी होती है।
- खरीदार दस्तावेज़ निजी इनबॉक्स और चैट इतिहास में पहुँच जाते हैं।
कानूनी और नियामक संदर्भ
UK और UAE में एस्टेट एजेंटों पर धन शोधन निवारण कानून के तहत ग्राहक उचित जाँच-पड़ताल के दायित्व हो सकते हैं। आपके व्यवसाय पर क्या लागू होता है, यह आपको और आपके अनुपालन सलाहकार को तय करना है।
यह संदर्भ है, आपके दायित्वों के बारे में कानूनी सलाह नहीं।
एक बेहतर प्रक्रिया
खरीदार को एक लिंक भेजें। वह जहाँ भी हो, अपनी पहचान सत्यापित करता है, आपके प्रश्नों के उत्तर देता है और जो आप माँगें अपलोड करता है, और फ़ाइल एक अनुरोध पर रहती है।
UMNIII Verify कैसे मदद करता है
UMNIII Verify आपको एक खरीदार वर्कफ़्लो बनाने, सहेजने और हर खरीदार को भेजने देता है, और जो जाँच वास्तव में लागू हो वह उसी अनुरोध में जुड़ती है।
Verify की कौन सी सुविधाएँ मदद करती हैं?
- पहचान सत्यापन
- पुष्टि करता है कि खरीदार वही है जो वह कहता है।
स्थापित करता है: कि सरकार द्वारा जारी फ़ोटो पहचान पत्र की प्रामाणिकता जाँची गई और उसे प्रस्तुत करने वाले व्यक्ति की लाइव सेल्फ़ी से मिलाया गया।
स्थापित नहीं करता: यह पता, काम या किराये का अधिकार, साख, ड्राइविंग की पात्रता या किसी कंपनी के बारे में कुछ भी साबित नहीं करता। - कस्टम जानकारी फ़ॉर्म
- खरीदार का विवरण, धन का स्रोत, PEP और प्रतिबंध घोषणा और उसकी घोषणा और सहमति।
स्थापित करता है: प्राप्तकर्ता ने आपको जो बताया उसका संरचित रिकॉर्ड, अनुरोध के साथ दर्ज।
स्थापित नहीं करता: कोई उत्तर केवल इसलिए स्वतंत्र रूप से सत्यापित नहीं होता कि वह Verify के माध्यम से इकट्ठा किया गया। यह वही है जो प्राप्तकर्ता ने कहा। - दस्तावेज़ अनुरोध और अपलोड
- पते का प्रमाण और वे सहायक दस्तावेज़ जो आपकी प्रक्रिया माँगती है।
स्थापित करता है: कि प्राप्तकर्ता ने ये फ़ाइलें इस अनुरोध पर अपलोड कीं, और कब।
स्थापित नहीं करता: अपलोड यह साबित नहीं करता कि दस्तावेज़ असली, वैध, अद्यतन या प्राप्तकर्ता का अपना है। - मानक AML स्क्रीनिंग
- जहाँ आपकी नीति माँगे, खरीदार की प्रतिबंध और PEP सूचियों में स्क्रीनिंग करता है।
स्थापित करता है: क्या स्क्रीनिंग के समय व्यक्ति प्रतिबंध सूचियों या राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्ति (PEP) डेटाबेस में दिखता है।
स्थापित नहीं करता: इसमें प्रतिकूल मीडिया शामिल नहीं है, और परिणाम आपके अपने निर्णय के लिए जानकारी है, निर्णय नहीं। - आवासीय रिकॉर्ड जाँच
- खरीदार के नाम और पते को उस देश के आवासीय रिकॉर्ड से जाँचता है जहाँ वह रहता है, केवल जहाँ Verify वह देश प्रदान करता है।
स्थापित करता है: क्या व्यक्ति का नाम और पता उस देश के आधिकारिक या लाइसेंस प्राप्त आवासीय रिकॉर्ड से मेल खाता है जहाँ वह रहता है, जहाँ Verify वह देश प्रदान करता है।
स्थापित नहीं करता: यह केवल Verify द्वारा प्रदान किए गए देशों के लिए उपलब्ध है, और यह संपत्ति, राष्ट्रीयता या आव्रजन स्थिति के बारे में कुछ नहीं कहती।
वैकल्पिक, अलग से जोड़ा गया
- मानक AML स्क्रीनिंग: जब आपकी नीति खरीदारों की प्रतिबंध और PEP स्क्रीनिंग की माँग करे।
- आवासीय रिकॉर्ड जाँच: जब खरीदार ऐसे देश में रहता हो जिसे Verify आवासीय रिकॉर्ड के लिए प्रदान करता है। यह खरीदार के निवास से चुना जाता है, कभी संपत्ति के स्थान या राष्ट्रीयता से नहीं।
UAE संपत्ति खरीदार सुझाया गया सेटअप
- पहचान सत्यापन, Individual Details, Source of Funds, PEP & Sanctions Declaration और Client Declaration & Consent फ़ॉर्म, और पते के प्रमाण का अनुरोध बनाएँ।
- यदि आपकी नीति माँगे तो AML स्क्रीनिंग जोड़ें।
UK संपत्ति खरीदार सुझाया गया सेटअप
- UK की खरीद के लिए यही पैटर्न बनाएँ।
- UMNIII का Property Buyer / Tenant KYC टेम्पलेट UK किराये के आधार पर लिखा गया है, जिसमें किराये का प्रस्ताव, किरायेदारी की प्राथमिकताएँ और किराये के अधिकार का प्रमाण है, इसलिए खरीद के लिए शुरू से बनाएँ, या उस टेम्पलेट को कॉपी करके अनुकूलित करें।
UK का निवासी जो UAE में संपत्ति खरीद रहा है सुझाया गया सेटअप
- UAE खरीदार सेटअप का उपयोग करें: संपत्ति और लेनदेन UAE में हैं।
- चूँकि खरीदार UK में रहता है, आप जहाँ Verify प्रदान करे वहाँ यूनाइटेड किंगडम के लिए आवासीय रिकॉर्ड जाँच जोड़ सकते हैं। वह जाँच खरीदार की UK आवासीय जानकारी से संबंधित है। यह UAE संपत्ति या खरीद के बारे में किसी चीज़ का सत्यापन नहीं करती।
वह जानकारी जो इकट्ठा की जा सकती है
- नाम, संपर्क विवरण, जन्म तिथि और राष्ट्रीयता
- धन का स्रोत
- PEP और प्रतिबंध घोषणा
- खरीदार की घोषणा और सहमति
वे दस्तावेज़ जो माँगे जा सकते हैं
- पते का प्रमाण
- आपकी प्रक्रिया द्वारा माँगे गए सहायक दस्तावेज़, निर्देशों के साथ
देश और कवरेज
- छह चीज़ें अलग रखें: संपत्ति का देश; वह देश जहाँ लेनदेन होता है; व्यक्ति खरीद रहा है या किराये पर ले रहा है; वह देश जहाँ वह रहता है; उसकी राष्ट्रीयता; और वह देश जिसे आवासीय रिकॉर्ड स्रोत कवर करता है।
- आवासीय रिकॉर्ड जाँच केवल उस देश के अनुसार होती है जहाँ व्यक्ति रहता है, और केवल जहाँ Verify वह देश प्रदान करता है। जहाँ कोई स्रोत कवर न करे वहाँ जाँच उपलब्ध नहीं, और Verify कोई दूसरी नहीं लगाता।
Verify यहाँ क्या नहीं करता
- Verify किसी संपत्ति, उसके स्वामित्व या कीमत का सत्यापन नहीं करता, और संपत्ति हस्तांतरण नहीं करता।
वर्कफ़्लो बनाने या अनुकूलित करने का तरीका
- UMNIII Verify में Dashboard खोलें। अनुरोध कंपोज़र का शीर्षक “Send verification invite” है। “Start from a template” को “Compose from scratch” पर रहने दें।
- जहाँ पहचान सत्यापन चाहिए वहाँ “Verify identity” पर टिक करें।
- “Collect information (forms)” पर टिक करें और भेजने वाले फ़ॉर्म चुनें: UMNIII के दिए फ़ॉर्म, या “Your forms” के अंतर्गत अपने।
- “Request documents” पर टिक करें, हर दस्तावेज़ चुनें, उसके निर्देश लिखें, और जहाँ प्राप्तकर्ता के पास न हो सकता हो उसे वैकल्पिक चिह्नित करें।
- कोई वैकल्पिक जाँच केवल वहीं जोड़ें जहाँ वह वास्तव में आपकी प्रक्रिया के अनुकूल हो। डिफ़ॉल्ट रूप से कोई नहीं जुड़ती।
- “Invitee Email” में प्राप्तकर्ता दर्ज करें, “Link expires after” में लिंक की अवधि चुनें और जहाँ उपलब्ध हो, तय करें कि “Send reminders” करना है या नहीं। फिर “Send verification invite” दबाएँ।
दोबारा उपयोग योग्य जानकारी फ़ॉर्म बनाएँ
- स्वामी, व्यवस्थापक और सदस्य UMNIII Verify में Custom Forms के अंतर्गत फ़ॉर्म बनाते हैं: एक नाम, फिर हर प्रश्न उसके प्रकार के साथ, क्या उत्तर आवश्यक है, और कोई सहायता पाठ।
- फ़ॉर्म को वैसे देखें जैसे प्राप्तकर्ता देखेगा, सहेजें, और जब भी अनुरोध बनाया जाएगा यह “Your forms” के अंतर्गत मिलेगा।
- एक फ़ॉर्म को कितने भी अनुरोधों और टेम्पलेट से जोड़ा जा सकता है। संपादन केवल आगे के अनुरोधों को बदलता है; भेजा गया अनुरोध उन्हीं प्रश्नों के साथ रहता है जिनके साथ वह भेजा गया।
इसे टेम्पलेट के रूप में सहेजें और दोबारा उपयोग करें
- जब संयोजन सही हो जाए, Workspace का स्वामी, व्यवस्थापक या सदस्य “Save as template” दबाता है, उसे नाम देता है और चाहे तो विवरण भी।
- इसके बाद यह UMNIII टेम्पलेट के साथ “Start from a template” में दिखता है। इसे चुनने से अनुरोध भर जाता है, हर भाग उस एक अनुरोध के लिए संपादन योग्य रहता है, और टेम्पलेट चुनने से अपने आप कुछ नहीं भेजा जाता।
- UMNIII टेम्पलेट को अनुकूलित करने के लिए उसे चुनें और “Copy to this Workspace” दबाएँ। कॉपी में आप बदलाव कर सकते हैं; मूल नहीं बदलता।
- सहेजे गए टेम्पलेट को सीधे संपादित नहीं किया जाता। इसे बदलने के लिए लागू करें, संयोजन में बदलाव करें और नए नाम से फिर सहेजें।
- आपके Workspace के अपने और कॉपी किए गए टेम्पलेट UMNIII Verify के क्रेडिट कैलकुलेटर में Other / General के अंतर्गत सूचीबद्ध होते हैं।
टेम्पलेट, फ़ॉर्म और गाइड
- UMNIII सिस्टम टेम्पलेट
- UMNIII द्वारा प्रदान किया गया तैयार वर्कफ़्लो। उत्पाद में इस पर UMNIII का लेबल होता है, और आपका Workspace इसे बदल नहीं सकता।
- Workspace टेम्पलेट
- ऐसा वर्कफ़्लो जिसे आपके Workspace में किसी ने दोबारा उपयोग के लिए सहेजा है। यह आपके Workspace का है।
- कॉपी किया गया टेम्पलेट
- UMNIII टेम्पलेट जो आपके Workspace में कॉपी किया गया ताकि उसे अनुकूलित किया जा सके। कॉपी आपकी है और मूल नहीं बदलता।
- दोबारा उपयोग योग्य जानकारी फ़ॉर्म
- प्रश्नों का समूह जिसे आपका Workspace एक बार लिखता है और किसी भी अनुरोध या टेम्पलेट से जोड़ता है।
- वर्कफ़्लो गाइड
- इन पृष्ठों जैसी व्याख्या। गाइड टेम्पलेट नहीं है: जब तक यह न कहे कि UMNIII टेम्पलेट उपलब्ध है, यह ऐसे सेटअप का वर्णन करती है जिसे आप स्वयं बनाते हैं।
अगला चरण
यह सेटअप UMNIII Verify में बनाएँ और अपने टेम्पलेट के रूप में सहेजें। कुछ भी भेजने से पहले वर्तमान कीमतें उत्पाद में दिखाई जाती हैं।