فحص المحفظة مع التحقق من الفرد
طلب واحد يفحص المحفظة ويتحقق من الفرد: يقف التحقق من الهوية وفحص AML بجانب نتيجة المحفظة، ولكل منها نتيجته.
لمن هو: مكاتب OTC والوسطاء وVASP والمكاتب العائلية ومقدمو خدمات الضمان والشركات المهنية التي تتعامل مع فرد يرسل أو يستلم العملات المشفرة.
السيناريو: تتعامل مع فرد وتريد فحص المحفظة والتحقق من الشخص في طلب واحد.
المشكلة
تصف نتيجة المحفظة عنوانًا. ولا تخبرك بمن تتعامل معه. لذا تُفحص المحفظة في أداة والفرد في أخرى، ولا تلتقي النتيجتان إلا في ذهن شخص ما أو في سلسلة بريد إلكتروني.
ما قد يحدث
- تُجرى فحوصات الهوية وAML والمحفظة بترتيبات مختلفة من أشخاص مختلفين، فلا يتشابه ملفان.
- تُقرأ نتيجة فحص كأنها تجيب عن سؤال الفحص الآخر: يُفهم فحص الهوية الناجح على أنه يقول شيئًا عن المحفظة، أو نتيجة المحفظة على أنها تقول شيئًا عن الشخص.
- لا يوجد سجل واحد يوضح ما فُحص عن الفرد وعن المحفظة.
عملية أفضل
أنشئ طلبًا واحدًا. تُفحص المحفظة عند إنشاء الطلب، ويتلقى الفرد دعوة واحدة للتحقق من هويته، وحيث يشمل مسار العمل ذلك، لفحص AML. يمكن إضافة النماذج والمستندات حيث تتطلبها عمليتك.
كيف يساعد UMNIII Verify
يشغّل UMNIII Verify الفحوصات جنبًا إلى جنب ولا يدمجها أبدًا. للمحفظة نتيجتها، وللتحقق من الهوية نتيجته، ولفحص AML نتيجته. ويعرض الطلب أيضًا نتيجة إجمالية منفصلة عن نتيجة كل فحص تحتها.
ما ميزات Verify التي تساعد؟
- فحص المحافظ
- يفحص المحفظة التي أدخلها فريقك عند إنشاء الطلب. يكمل الفرد خطواته الخاصة ولا يرى فحص المحفظة.
يثبت: إشارات المخاطر المُبلَّغ عنها لعنوان محفظة واحد على شبكة واحدة في يوم فحصه: مستوى مخاطر إجمالي، وحالة عقوبات، وأي مؤشرات مخاطر، مع التاريخ.
لا يثبت: لا يثبت من يملك المحفظة أو يتحكم فيها، وهو نتيجة في لحظة محددة وليس مراقبة. النتيجة لتقييم المخاطر الخاص بك وليست موافقة على أي تحويل. - التحقق من الهوية
- يتحقق من الفرد الذي تتعامل معه. ولا يقول شيئًا عن تاريخ المحفظة، ولا يثبت أنه يتحكم في محفظة معينة.
يثبت: أن هوية شخصية حكومية تحمل صورة فُحصت من حيث الأصالة وطوبقت مع صورة سيلفي حية للشخص الذي يقدمها.
لا يثبت: لا يثبت عنوانًا أو حقًا في العمل أو الاستئجار أو جدارة ائتمانية أو أهلية قيادة، ولا أي شيء عن شركة. - فحص AML القياسي
- يفحص الفرد من حيث العقوبات وحالة الشخص المعرض سياسيًا، حيث يشمل مسار عملك ذلك.
يثبت: ما إذا كان الشخص يظهر في قوائم العقوبات أو قواعد بيانات الأشخاص المعرضين سياسيًا (PEP) وقت الفحص.
لا يثبت: لا يشمل الأخبار السلبية، والنتيجة معلومات لقرارك أنت وليست قرارًا.
اختياري، يُضاف بشكل منفصل
- نماذج معلومات مخصصة: عندما تحتاج عمليتك أيضًا إلى معلومات يذكرها الفرد، مثل مصدر أمواله.
- طلبات المستندات وعمليات الرفع: عندما تحتاج عمليتك أيضًا إلى مستندات داعمة. يوضح الرفع ما قُدم، لا أن المستند أصلي.
الخطوة 1: اختر مسار العمل
- ابدأ في Wallet Checks واختر Wallet + Individual Verification.
- يحتفظ كل فحص فيه بسعره، ويسرد عرض السعر كل بند على حدة قبل إرسال أي شيء.
الخطوة 2: أدخل المحفظة وادعُ الفرد
- أدخل الشبكة وعنوان المحفظة بنفسك، ثم أدخل بريد الفرد الإلكتروني ليتلقى دعوة واحدة.
- تُفحص المحفظة عند إنشاء الطلب. ويُدعى الفرد لإكمال خطواته الخاصة فقط.
الخطوة 3: يكمل الفرد خطواته
- يتحقق من هويته. وحيث يشمل مسار العمل فحص AML، يشغّله Verify باستخدام الهوية المتحقق منها؛ فليس AML خطوة منفصلة يكملها الفرد. كما يجيب عن النماذج ويرفع المستندات حيث تطلبها عمليتك.
- لا يرى الفرد فحص المحفظة أبدًا.
الخطوة 4: اقرأ كل نتيجة على حدة
- تظهر المحفظة ناجح أو تنبيه أو غير ناجح. ويعرض كل من التحقق من الهوية وفحص AML نتيجته الخاصة.
- تظهر النتيجة الإجمالية قيد الانتظار طالما يمكن لأي فحص أن يعمل أو يكتمل أو يُعاد. بعد ذلك تظهر يتطلب الانتباه إذا فشل أي فحص، وتعذّر الإكمال إذا تعذر إكمال أي فحص، وتنبيه إذا أظهرت المحفظة تنبيه، وناجح عندما تنجح كل الفحوصات.
- لا تجعل المحفظة غير الناجحة فحص هوية أو AML ناجحًا يبدو فاشلًا أبدًا، ولا تحل النتيجة الإجمالية محل نتيجة أي فحص.
الخطوة 5: احتفظ بالأدلة
- نزّل تقرير فحص المحفظة وحزمة أدلة الطلب. وحيث يتوفر تقرير منفصل لفحص آخر، نزّله من ذلك الفحص. كل نتيجة مؤرخة.
- بعد تنبيه على المحفظة مع نجاح الفحوصات الأخرى، تذكر النتيجة ذلك وتوجهك إلى سياق المعاملة أو معلومات مصدر الأموال أو محفظة أخرى أو سياسة المخاطر الخاصة بك.
الخطوة التالية
اتبع هذه الخطوات في UMNIII Verify.