افحص المحفظة. تحقق من الطرف المقابل. احتفظ بالأدلة.

يفحص فحص المحافظ عنوان محفظة مشفرة، على الشبكة التي تحددها، بحثًا عن إشارات المخاطر ويعيد نتيجة مؤرخة. يبلّغ UMNIII Verify عن مستوى المخاطر الإجمالي وحالة العقوبات وأي علامات أو فئات مخاطر توفرها النتيجة، ليكون لدى فريقك دليل يوازنه في تقييمه للمخاطر قبل إرسال العملات المشفرة إلى المحفظة أو قبولها منها.

لا. يقيّم فحص المحفظة إشارات المخاطر الخاصة بعنوان ما. وهو لا يثبت ملكية المحفظة، ولا يحدد من يتحكم في العنوان، وليس تحققًا من الهوية عبر سلسلة الكتل. ولتحديد من هو الشخص أو النشاط التجاري، استخدم التحقق من الهوية أو التحقق من الأعمال، ويمكن لـ Verify إجراؤهما في الطلب نفسه.

يجيبان عن أسئلة مختلفة. ينظر فحص المحافظ إلى العنوان. ويتحقق KYC من فرد وKYB من نشاط تجاري، لكن أيًا منهما لا يقيّم تاريخ المحفظة. يجمعها مسار العمل المركب معًا، ويحتفظ كل فحص بنتيجته حتى لا يُخلط أحدها بالآخر.

لا يصف Verify أي محفظة بأنها آمنة أو نظيفة أو مشروعة أو موافق عليها. تعني «ناجح» أن المحفظة استوفت سياسة فحص المحافظ في تاريخ فحصها. وحيث لم يُبلَّغ عن شيء سلبي، تكون النتيجة: «لم يبلّغ المزوّد عن نتائج سلبية، اعتبارًا من <date>.» وهي نتيجة مؤرخة لتقييمك للمخاطر: ليست موافقة على أي تحويل، وليست حالة دائمة.

«تنبيه» نتيجة مكتملة، وليست فحصًا ينتظر من يراجعه. وهي تعني أن الفحص أبلغ عن إشارات مخاطر تستدعي انتباهك، ويعود إلى فريقك تقرير ما يعنيه ذلك للمعاملة. وبعد «تنبيه» في فحص منفرد، تكون الخطوة التالية الشائعة التحقق من الشخص أو النشاط التجاري الذي يتحكم في المحفظة. وحيث تكون تلك الفحوصات قد نجحت بالفعل، تذكر النتيجة ذلك وتوجهك إلى سياق المعاملة أو معلومات مصدر الأموال أو محفظة أخرى أو سياسة المخاطر لديك بدلًا من اقتراح الفحوصات نفسها مجددًا.

تعني «غير ناجح» أن المحفظة لا تستوفي سياسة فحص المحافظ. ولا يعني ذلك تلقائيًا أن الشخص الذي يقف وراء المحفظة مجرم أو خاضع لعقوبات أو محتال، ولا يقول Verify ذلك ما لم تدعم النتيجة تحديدًا ذلك القول الأضيق. وما تفعله بعد ذلك هو قرارك.

نعم. افحص محفظة الوجهة قبل الإرسال، أو محفظة المصدر قبل القبول. ينطبق الفحص نفسه في الحالتين، وما تعنيه النتيجة لمعاملتك يعود إلى تقييمك للمخاطر. يغطي الفحص العنوان على الشبكة التي أدخلتها. ولا يمكنه تأكيد أن التحويل الذي تجريه يستخدم ذلك العنوان.

في مسار عمل التحقق من الطرف المقابل، نعم. يمكنك أن تطلب من الطرف تقديم عنوان المحفظة بشكل خاص في دعوته بدلًا من البريد الإلكتروني أو الدردشة، ولا يُنقل العنوان في الروابط أو رسائل الإشعار. ترى العنوان الذي قدمه كاملًا، فتقارنه بالعنوان الذي تنوي استخدامه. ولا يرى الطرف المقابل نتيجة الفحص أبدًا. ويبقى العنوان الذي يقدمه الطرف المقابل مجرد عنوان أعطاك إياه: ففحصه لا يثبت أنه يتحكم فيه.

يفحص التحقق من طرف واحد جانبًا واحدًا من المعاملة: المرسل عند قبولك العملات المشفرة، أو المستلم عند إرسالك لها، مع محفظة ذلك الطرف. ويفحص التحقق من طرفين الطرفين والمحفظتين كحالة واحدة، لمعاملات فرد إلى فرد أو فرد إلى نشاط تجاري أو نشاط تجاري إلى نشاط تجاري. يكمل كل طرف فحوصاته ولا يرى إلا ما يُصرَّح له برؤيته، ولا يرى أبدًا مستندات الطرف الآخر أو بياناته الشخصية.

يكلف فحص المحفظة 0.5 رصيد لكل محفظة تُفحص، فيتضمن مسار العمل ذو المحفظتين 1 رصيد من فحص المحافظ. وفي مسار العمل المركب يُضاف كل فحص آخر بسعره، ويدرج عرض السعر في UMNIII Verify كل بند بشكل منفصل قبل الإرسال. ويُستثنى التحقق من الأعمال من البند الثابت: إذ يوضع حجز عند الإرسال ويتبع الخصم النهائي الفحوصات التي تكتمل. تنتمي الأرصدة إلى مساحة عملك.

يفحص Verify العنوان على الشبكة التي تختارها، ويعرض المنتج الشبكات المتاحة حاليًا عند إنشاء الطلب. ويُرفض العنوان غير الصالح أو الشبكة غير المدعومة قبل خصم أي شيء. وإذا سجلت أصلًا، كرمز معين، فإنه يُحفظ مع النتيجة للرجوع إليه لكنه لا يضيّق الفحص أو يغيّره.

يحمل كل فحص مكتمل تاريخ ووقت إجرائه. يمكنك تنزيل تقرير فحص المحفظة دون رسوم، ويُسجَّل كل تنزيل. وللطلب الذي يتضمن عدة فحوصات، يكون لكل فحص تقريره وللطلب حزمة أدلة واحدة. التقارير نتائج في لحظة زمنية محددة، ويذكر كل منها أنه ليس موافقة على أي تحويل.

سجّل الدخول إلى UMNIII Verify، واختر فحص المحافظ أو مسار عمل مركبًا عند إنشاء الطلب، وأدخل المحفظة أو اطلب من الطرف المقابل تقديمها، وراجع عرض السعر قبل الإرسال.