اعرف النشاط التجاري، وليس فقط الشخص الذي يوقّع باسمه.

يحدد KYC من هو الفرد. ويحدد KYB ما هو النشاط التجاري: أن الشركة موجودة ككيان مسجل، وما تفيد السجلات بأنها تقوم به، ومن تذكرهم تلك السجلات كمسؤولين ومساهمين ومالكين مستفيدين. وعمليًا يحتاج معظم التأهيل إلى كليهما، لأن الشركة يمثلها أشخاص، ويمكن لـ UMNIII Verify إجراؤهما ضمن الطلب نفسه بدلًا من عمليتين منفصلتين.

تختار التحقق من الأعمال كفحص عند إنشاء الطلب. وحيثما كان ذلك مفعّلًا في مسار العمل المُعدّ، فإنه يبحث عن الشركة في معلومات السجلات، ويؤكد معلومات الشركة المتاحة مثل الاسم القانوني ورقم التسجيل وتفاصيل التأسيس وحالة الشركة والعنوان المسجل، ويحدد المديرين والمسؤولين والمساهمين والمالكين المستفيدين المعنيين. ويمكن أن يشمل فحص الشركة وفحص الأشخاص الرئيسيين المطلوبين أو التحقق منهم، كما يمكنه جمع مستندات داعمة للشركة حيث يتطلب مسار العمل ذلك. ولا تنطبق كل خطوة على كل شركة: فما يُجرى يعتمد على النشاط التجاري وولايته القضائية ومسار العمل المستخدم.

الفحص الذي تختاره هو التحقق من الأعمال، ويمكن اختياره وحده. أما إمكانية إكمال الفحص دون تحقق مرتبط فتعتمد على النشاط التجاري وولايته القضائية: فحيث يتطلب مسار العمل ذلك، يُربط التحقق بمديرين أو مسؤولين أو مساهمين أو مالكين مستفيدين معينين، ولا يكتمل فحص التحقق من الأعمال حتى يكتمل هؤلاء الأشخاص وكل خطوة مطلوبة أخرى. أما التحقق من الهوية وفحص AML للأفراد المسمّين فهما فحصان منفصلان يمكنك اختيارهما إلى جانبه.

يبحث UMNIII Verify عن الشركة في معلومات السجلات، ويختلف المتاح حسب الولاية القضائية: فمعلومات الشركة التي يعيدها السجل، ومقدار تفاصيل الملكية والمسؤولين التي يحتفظ بها، تختلف من بلد إلى آخر. وحيث لا يوفر السجل شيئًا ما، يمكن أن يقدمه النشاط التجاري أو تدعمه مستندات ضمن مسار عمل التحقق من الأعمال. لا تحتفظ UMNIII بهذه البيانات، لذا فالتغطية ليست قائمة ثابتة يمكننا تقديمها كأمر محسوم. إذا كانت ولاية قضائية معينة مهمة لعملك، فأخبرنا بما تحتاجه وسنؤكد ما هو مدعوم.

حيث يتطلب مسار عمل التحقق من الأعمال مستندات داعمة للشركة، فإنه يطلبها بنفسه. أما أي شيء آخر، كترخيص بتنسيق معين أو قرار مجلس إدارة أو مخطط ملكية أو خطاب يؤكد عنوان مزاولة النشاط، فعليك أنت طلبه ولا يطلبه Verify من تلقاء نفسه: فعند إنشاء الطلب تضيف طلب مستند أو نموذجًا مخصصًا لذلك. يخزّن Verify ويوثق كل ما يُقدَّم مع الطلب، لكنه لا يتحقق من صحته تلقائيًا. ويبقى التقييم لدى فريقك.

حيث يكون ذلك مُعدًّا، يمكن أن يشمل مسار عمل التحقق من الأعمال فحص الشركة وفحص الأشخاص الرئيسيين المطلوبين أو التحقق منهم. وبشكل منفصل، يُعد التحقق من الهوية وفحص AML فحصين قائمين بذاتهما، ويمكن اختيار أي منهما إلى جانب التحقق من الأعمال في طلب Verify نفسه. فالأمر يتبع مسار العمل وما تختاره لا قاعدة ثابتة في أي من الاتجاهين. وتغطي صفحة AML والأخبار السلبية الفحص بالتفصيل.

نعم. يظهر شعارك واسمك وألوانك في الطلب الذي تتلقاه الشركة، ورسائل البريد الإلكتروني التي يرسلها Verify، والمستندات التي ينشئها. وتُعد العلامة البيضاء لمساحة العمل جزءًا من خطة White Label.

يعمل التحقق بالأرصدة لا بالتزام متكرر، فلا تدفع الشركة التي تتحقق من حين لآخر اشتراكًا شهريًا لذلك. تنتمي الأرصدة إلى مساحة العمل لا إلى فرد. سجّل الدخول إلى UMNIII Verify وتحقق من شركتك الأولى عندما تكون مستعدًا.