التحقق من الطرف المقابل في الأصول الرقمية: طرف واحد أو طرفان
تحقق من طرف مقابل واحد، أو من الطرفين، في معاملة عملات مشفرة وافحص كل محفظة، مع الموافقة، واختيار ما تتلقاه، ونتائج منفصلة لكل فحص.
لمن هو: مكاتب OTC والوسطاء وVASP وأمناء الحفظ والأعمال العقارية الممولة بالعملات المشفرة ومقدمو خدمات الضمان والمكاتب العائلية وتجار الأصول عالية القيمة.
السيناريو: أنت على وشك إرسال عملات مشفرة إلى طرف آخر أو قبولها منه وتريد التحقق من ذلك الطرف وفحص عنوان المحفظة.
المشكلة
تشمل معاملة العملات المشفرة طرفين ومحفظتين، لكن الفحوصات عادةً لا تغطي أيًا منهما بشكل صحيح. تصل مستندات الهوية بالبريد الإلكتروني، ويصل عنوان المحفظة في رسالة محادثة، وتنتهي النتائج في أماكن مختلفة.
ما قد يحدث
- يُفحص جانب ويُفترض الآخر.
- يُنسخ عنوان المحفظة من سلسلة رسائل، فلا يمكن لأحد التأكد من أنه العنوان الذي فُحص.
- لا يوجد سجل واحد يوضح من جرى التحقق منه، وأي محفظة فُحصت، ومتى.
عملية أفضل
تحقق من طرف واحد أو من الطرفين كطلب أو حالة واحدة. يتلقى كل طرف دعوته، ويوافق على ما ستتم مشاركته معك، ويكمل فحوصاته، وحيث طلبت ذلك، يقدم عنوان المحفظة بشكل خاص. تُفحص كل محفظة وتُحفظ كل النتائج معًا.
كيف يساعد UMNIII Verify
يبقي UMNIII Verify كل فحص على مساره ونتائج كل طرف منفصلة. إنه خاص وليس مجهولًا: تتحقق UMNIII من هوية كل طرف، ولا يرى كل طرف إلا ما هو مخول برؤيته، ولا يرى أبدًا مستندات الطرف الآخر أو بياناته الشخصية.
ما ميزات Verify التي تساعد؟
- فحص المحافظ
- يفحص كل محفظة: التي تدخلها، أو التي يقدمها طرف في دعوته. لا يرى الطرف المقابل نتيجة فحص المحفظة أبدًا.
يثبت: إشارات المخاطر المُبلَّغ عنها لعنوان محفظة واحد على شبكة واحدة في يوم فحصه: مستوى مخاطر إجمالي، وحالة عقوبات، وأي مؤشرات مخاطر، مع التاريخ.
لا يثبت: لا يثبت من يملك المحفظة أو يتحكم فيها، وهو نتيجة في لحظة محددة وليس مراقبة. النتيجة لتقييم المخاطر الخاص بك وليست موافقة على أي تحويل. - التحقق من الهوية
- يتحقق من طرف فرد. ولا يقول شيئًا عن تاريخ المحفظة، ولا يثبت أن الطرف يتحكم في محفظة معينة.
يثبت: أن هوية شخصية حكومية تحمل صورة فُحصت من حيث الأصالة وطوبقت مع صورة سيلفي حية للشخص الذي يقدمها.
لا يثبت: لا يثبت عنوانًا أو حقًا في العمل أو الاستئجار أو جدارة ائتمانية أو أهلية قيادة، ولا أي شيء عن شركة. - التحقق من الأعمال (KYB)
- يفحص طرفًا من الأعمال والأشخاص المرتبطين به. ولا يقيّم المحفظة، ولا يثبت أن العمل يتحكم في محفظة معينة.
يثبت: فحص للشركة: بحث في السجل حيث تتوفر السجلات، ومستندات الشركة، وفحوصات للأشخاص المرتبطين بها، من مسؤولين ومالكين مستفيدين.
لا يثبت: ليس فحصًا ائتمانيًا، ولا يقرر ما إذا كان ينبغي التعامل مع الشركة. - فحص AML القياسي
- يفحص طرفًا فردًا من حيث العقوبات وحالة الشخص المعرض سياسيًا، حيث يشمل مسار عملك ذلك.
يثبت: ما إذا كان الشخص يظهر في قوائم العقوبات أو قواعد بيانات الأشخاص المعرضين سياسيًا (PEP) وقت الفحص.
لا يثبت: لا يشمل الأخبار السلبية، والنتيجة معلومات لقرارك أنت وليست قرارًا.
اختياري، يُضاف بشكل منفصل
- نماذج معلومات مخصصة: عندما تحتاج عمليتك أيضًا إلى معلومات يذكرها طرف.
- طلبات المستندات وعمليات الرفع: عندما تحتاج عمليتك أيضًا إلى مستندات داعمة. يوضح الرفع ما قُدم، لا أن المستند أصلي.
كيف يُخصم التحقق من الأعمال
- التحقق من الأعمال ليس فحصًا بسعر ثابت. يبدأ بالسعر الابتدائي المعروض في UMNIII Verify.
- يوضع حجز مؤقت عند إرسال الطلب.
- يعتمد الخصم النهائي على فحوصات الشركة والأشخاص المرتبطين التي تكتمل فعلًا.
- يعاد الرصيد المحجوز غير المستخدم إلى رصيدك المتاح.
- إذا تجاوزت الفحوصات المكتملة الحجز، يُخصم الرصيد الإضافي. ويجب شحن الرصيد السالب قبل أي عمل مدفوع آخر.
الخطوة 1: اختر طرفًا واحدًا أو الطرفين
- طرف واحد: إذا كنت تقبل عملات مشفرة، تتحقق من المرسل وتفحص محفظة المصدر. وإذا كنت ترسل عملات مشفرة، تتحقق من المستلم وتفحص محفظة الوجهة.
- طرفان: تتحقق من الطرفين وتفحص المحفظتين كحالة واحدة، لمعاملات فرد مع فرد أو فرد مع عمل أو عمل مع عمل.
- تتبع الفحوصات الطرف. يُتحقق من الفرد بالتحقق من الهوية، مع فحص AML حيث تتطلبه. ويُتحقق من العمل بالتحقق من الأعمال.
الخطوة 2: حدد من يقدم كل محفظة
- يمكنك إدخال عنوان المحفظة بنفسك. يُفحص عند إنشاء الطلب، ويظهر للطرف بشكل مقنّع عند طلب موافقته.
- أو يمكنك أن تطلب من الطرف تقديمه بشكل خاص في دعوته، حتى لا يمر عبر البريد الإلكتروني أو المحادثة. يُفحص عند إرساله، وترى بالضبط ما أرسله، كاملًا، لتقارنه بالعنوان الذي تنوي استخدامه.
- في الحالتين، يبقى العنوان الذي يقدمه طرف مجرد عنوان أعطاه لك. وفحصه لا يثبت أنه يتحكم فيه.
الخطوة 3: اختر ما تتلقاه عن كل طرف
- النتيجة فقط هي الخيار الافتراضي: نوع الطرف، والاسم الذي أدخلته، والنتيجة بتاريخها.
- يمكنك بدلًا من ذلك طلب ما إذا كان الاسم الذي قدمه يطابق، أو الاسم المتحقق منه، أو الأدلة الكاملة لمسارات عمل الأعمال المفوضة فقط.
- يمكن للطرف أن يوافق على مشاركة أكثر مما طلبت. ولا يمكنه أبدًا مشاركة أقل.
الخطوة 4: يوافق كل طرف، ثم يكمل فحوصاته
- يُخبر كل طرف بمن يطلب، وأي جانب من التحويل هو فيه، وما ستتلقاه، ويوافق أو يرفض قبل أن يبدأ.
- ثم يكمل فحوصاته، ويقدم عنوان المحفظة إذا طلبت منه ذلك.
- الطرف الذي يرفض لا يُتحقق منه، ولا يُفصح عن أي شيء يخصه.
الخطوة 5: اقرأ النتائج بشكل منفصل
- تعرض كل محفظة ناجح أو تنبيه أو غير ناجح. ويعرض كل فحص هوية أو أعمال أو AML نتيجته. ولا يرى الطرف المقابل أبدًا نتيجة محفظته.
- تظهر النتيجة الإجمالية قيد الانتظار طالما يمكن لأي فحص أن يعمل أو يكتمل أو يُعاد. بعد ذلك تظهر يتطلب الانتباه إذا فشل أي فحص، وتعذّر الإكمال إذا تعذر إكمال أي فحص، وتنبيه إذا أظهرت المحفظة تنبيه، وناجح عندما تنجح كل الفحوصات.
- لا تحل النتيجة الإجمالية محل نتيجة أي فحص.
الخطوة 6: احتفظ بالأدلة
- كل نتيجة مؤرخة. نزّل تقرير فحص المحفظة لكل محفظة وحزمة الأدلة لكل طلب تحقق. وحيث يتوفر تقرير منفصل لفحص آخر، نزّله من ذلك الفحص.
- التقارير لتقييم المخاطر الخاص بك. وليست للمشاركة مع الطرف المقابل.
الخطوة التالية
اتبع هذه الخطوات في UMNIII Verify.