افحص الأشخاص الذين تتعامل معهم، وأظهر كيف راجعت ذلك.

يفحص UMNIII Verify الشخص مقابل بيانات العقوبات وقوائم المراقبة والأشخاص المعرّضين سياسيًا، ويعيد التطابقات المحتملة مع معلومات التطابق والمصدر المتاحة في النتيجة، مختومة بالوقت ليتمكن فريقك من إظهار ما جرى فحصه ومتى. وهو بحث في لحظة زمنية محددة: يبلّغ عن المعلومات التي عادت في يوم إجرائه.

يشمل فحص العقوبات وقوائم المراقبة وPEP المذكور أعلاه، ويبحث إضافة إلى ذلك في الأخبار السلبية والتقارير الإخبارية المرتبطة بالجرائم المالية، بما في ذلك غسل الأموال والاختلاس؛ والجرائم العنيفة؛ والإرهاب؛ والمخدرات والاتجار بها؛ والاحتيال والممارسات الخادعة؛ والمخالفات التنظيمية. يعيد UMNIII Verify التطابقات الإعلامية المحتملة مع المعلومات الداعمة المتاحة في النتيجة، ليراجع فريقك ما ورد ويسجل ما خلص إليه. وهو يوسّع نطاق بحثك إلى ما هو أبعد من القوائم الرسمية وحدها. والتطابق المحتمل ليس حكمًا، وتختلف التغطية حسب المصدر والولاية القضائية.

فحص الأخبار السلبية أحد مدخلات العناية الواجبة المعززة: فهو يوسّع نطاق بحثك إلى ما هو أبعد من القوائم الرسمية، ويوثق أنك بحثت. لكنه ليس العملية كلها، ولا يضمن الكشف، ولا يثبت عدم وجود معلومات سلبية عن شخص ما.

راجعه بالمعلومات التي يقدمها لك Verify. يصل كل تطابق محتمل مع تفاصيل التطابق والمصدر المتاحة في النتيجة، فيستطيع فريقك موازنة تواريخ الميلاد والولايات القضائية والتهجئات والسياق في مكان واحد، ويُحتفظ بما تسجله من استنتاج مع الأدلة ويصبح جزءًا من الملف. التطابق المحتمل سجل يشبه الشخص الذي فحصته وليس حكمًا عليه: فلا يقرر UMNIII Verify ما إذا كان الشخص المطابق هو عميلك، ولا يوافق على العلاقة أو يرفضها.

يفحص UMNIII Verify مقابل مصادر العقوبات وقوائم المراقبة وPEP والأخبار، وتحمل النتيجة معلومات التطابق والمصدر المتاحة معها. ويختلف ما يغطيه بحث معين حسب المصدر والولاية القضائية، ولا تحتفظ UMNIII بقواعد البيانات تلك، لذا لا ننشر قائمة ثابتة ونقدمها كتغطية محسومة. إذا كانت ولاية قضائية أو متطلب فحص معين مهمًا لعملك، فأخبرنا بما تحتاجه وسنؤكد التغطية المتاحة.

تبقي المراقبة المستمرة الشخص قيد المراجعة: إذ يستمر إعادة فحصه طوال مدة الاثني عشر شهرًا، ويمكن لفريقك التحقق من الوضع الحالي متى احتجت إلى ذلك، إلى جانب مراجعات المراقبة التي سجلتها بالفعل. والمراقبة هي إعادة فحص طوال المدة، وليست تنبيهًا فوريًا مضمونًا لحظة تغيّر شيء ما.

يُجرى فحص العقوبات وقوائم المراقبة وPEP على أشخاص مسمّين. أما التحقق من النشاط التجاري نفسه فهو التحقق من الأعمال، ويمكن إجراؤه ضمن الطلب نفسه ويعيد المسؤولين والمالكين حيث توفرهم السجلات المتاحة. وتغطي صفحة KYB ذلك بالتفصيل.

يدعم UMNIII Verify عملك في الامتثال ويوثقه: تحصل على سجل مختوم بالوقت لما جرى فحصه، والتطابقات المحتملة التي راجعها فريقك، والقرار الذي سجله. ويبقى الامتثال نفسه لدى شركتك. فلا يقرر Verify قبول عميل من عدمه، ولا يضمن الكشف، ولا يُعد أي شيء ينتجه مشورة قانونية بشأن التزاماتك.

لكل فحص، باستخدام الأرصدة، لا كالتزام متكرر بالمنصة، وتُسعَّر المراقبة لكل شخص خاضع للمراقبة عن المدة. تدفع الشركة التي تجري الفحص من حين لآخر مقابل الفحوصات التي تجريها. سجّل الدخول إلى UMNIII Verify وأجرِ فحصك الأول عندما تكون مستعدًا.